加强银行业纪检监察工作

[ 2010-09-15 ]
多年来，党中央、国务院和中央纪委一直高度重视金融领域的反腐败和纪检监察工作，特别是国际金融危机爆发以来，对金融领域反腐败和纪检监察工作提出了更高的要求。银行业金融机构资产占全国金融机构资产总额的90％以上，加强和改进银行业金融机构的反腐败和纪检监察工作尤为重要。
国际金融危机再次证明银行业纪检监察工作十分重要
当今世界，西方金融经营理论已非常完善，各种风险防控技术手段也非常先进，按常理，可以有效地减少市场风险、信用风险、技术风险等，为什么还会出现如此严重的金融危机？纵观金融危机发生和演变过程，我们不难看出，尽管造成金融危机有信用、市场、操作等诸多原因，但华尔街少数高层金融从业人员的道德风险却是其根本原因。
为了追求企业规模的迅速扩张及保持超额收益，进而实现个人的高收入，这些失去理性和道德的从业人员，钻监管政策的空子，利用手中掌握的金融资源配置权，以合法的手段从事不可控制的高风险交易，拿走了创新的红利，却给市场留下了创新的风险。对于华尔街这些从业人员的道德风险以及由道德风险引发的操作风险，再先进的理论和技术手段都是难以防止的。
事实证明，没有道德约束的高科技只是纸老虎，出现问题后往往不堪一击。我国的银行业在这次全球金融危机中受到的冲击较小，这一方面得益于党中央和国务院的正确领导和及时应对，我国经济持续保持了高速、健康的发展，银行业实行股份制改革及时处置了大量不良资产，以及银行业监管部门坚持保守、稳健、审慎的监管原则，银行业产品创新比较有序等。另一个重要方面，就是我国银行业在体制和机制上，高度重视反腐倡廉建设和对从业人员的职业操守教育。近年来，银行业改革开放力度进一步加大，公司治理按现代企业制度要求进一步完善，但在改革过程中，内部纪检监察职能始终不断强化，与内部审计、监事会等部门相互配合和补充，注重对从业人员进行遵纪守法、反腐倡廉教育，加强制度建设，强化对员工履职行为的监督，并依法严肃查处违纪违法人员，从而使银行业机构从业人员特别是高管人员廉洁意识不断提高。
银行业反腐倡廉工作成效明显
近年来，各银行业机构深入开展反腐倡廉工作，总体来说，其成效是明显的，主要表现在：一是反腐倡廉制度建设明显加强，惩治和预防腐败体系基本建立；二是从源头上预防和治理腐败的工作有了新进展，加大了反腐倡廉宣传教育工作力度；三是不断加强领导干部廉洁自律工作，增强了拒腐防变意识；四是认真纠正部门和行业不正之风，解决了一些社会公众反映强烈的问题。然而，对银行业反腐败工作的艰巨性、复杂性和长期性还必须有清醒的认识。
当前，银行业一方面需要进一步完善法律法规等正式制度，另一方面要进一步发挥预防和惩治腐败的非正式制度作用。非正式制度与由成文法、规定、规则等组成的正式制度不同，它是由人们在长期社会交往中逐步形成、并得到社会认可约定俗成、共同恪守的行为准则，包括道德伦理、文化传统、风俗习惯等。非正式制度虽然不具有强制性，但它对人们的行为有一种内在的心理约束作用。就银行业反腐倡廉工作而言，道德伦理、企业文化等非正式制度在一定程度上具有正式制度不可替代的作用。
一是思想道德教育需要注重实效。良好的道德品行是银行业从业者的基本行为要求，也是银行业确保信用活动和金融交易正常开展的必要条件。在我国银行体制转轨过程中，由于各种道德观念交叉并存，碰撞融合，一些过去为人们所熟悉的道德准则和行为方式受到冲击，银行机构特别是基层机构，需要在重视业务发展的同时，进一步加强思想教育。
二是企业文化建设需要突出倡廉。企业文化具有导向、约束、激励、凝聚、辐射、创新和融合功能。其中的约束功能是指企业有不同思想的员工在认同企业价值观的前提下进行的自觉的自我约束。它表明企业文化作为一种无形的非强制性的约束力量，能够弥补正式制度强制性约束的不足。
三是践行职业操守需要强化引导。职业操守是指对从业人员在所从事的工作岗位上履行岗位职责的职业行为规范。它对从业者树立以诚信、合规、尽职为核心的职业价值理念，有效控制因不良操守而引发的道德风险有着重要作用。当前，为营造一个良好廉洁的从业环境，银行业员工的职业操守规范已经引起高度重视，银监会已经专门制定了《银行业机构从业人员职业操守指引》，要求各银行机构结合实际组织实施。
深入推进银行业纪检监察工作
国际国内经验表明，银行业反腐倡廉是一项长期而艰巨的工作，只有根据我国国情和银行业实际，注重预防、着眼长远，在体制和机制上构建有效的监督约束体系，才能从源头上遏制腐败行为的产生。
一是建立健全有银行业特点的惩治和预防腐败体系。要创新工作体制，增强纪检监察工作的权威性和独立性。纪检监察部门应主动建立协调机制，既要加强与审计、风险管理、稽核、人力资源等有关部门的协调，又要适应股份制下新的法人治理结构，做好与股东大会、董事会、监事会及职代会等权力机构、决策机构、监督机构的协同配合，力促各监督部门形成整体合力。同时，要加强金融从业人员廉政信息系统建设，实行廉政信息沟通与共享，为招聘员工、任用干部和进行高管人员资格管理提供必要信息。
二是发挥监督职能，大力提高纪检监察工作的有效性。加强内部控制，提升监督管理效能，应积极推动建立科学有效的决策权、执行权、监督权相分离与相制衡的新机制，并大力推行机构扁平化管理模式，加强上级机构对下级机构的直接监管和控制力度。强化民主监督，增加行（司）务透明度，保证职工代表大会行使监督权，拓宽员工参与民主管理和民主监督的途径。
三是加强领导，进一步健全和加强纪检监察的组织和队伍建设。要健全组织机构，在国有或国有控股银行机构中，要保持纪检监察干部队伍的稳定，凡是设党委的股份制银行机构都要设置同级纪委（监察机构）。全国性股份制商业银行和地方性商业银行业总部要明确设立独立监察机构，其分支机构要根据实际情况设立监察部门，基层机构或大型网点应设立专职监察岗位。建立人员配置和流动机制，及时吸收年轻人员参加纪检监察工作，为纪检监察工作的长期发展提供人力资本。加强对银行业纪检监察人员的专业培训，同时也要注重金融业务的培训，增强纪检监察人员工作的全面性和主动性。进一步关心纪检监察干部成长进步，加大纪检监察干部轮岗交流和提拔任用力度。
四是强化协调，进一步发挥纪检监察的整体合力。在现有的组织领导机制下，应建立健全和继续落实好中央金融机构纪检监察联席会议制度、重大案件协调会商制度等，以促进中央级银行业金融机构在反腐败和纪检监察工作中的信息沟通和交流。应进一步研究探讨中央金融机构与公、检、法、审计等监督执法部门的协调合作机制。积极与地方纪检监察机关横向协调配合。银行业总行(部)应充分利用地方纪检监察机关在案件办理、廉政信息、信访查询、行风评议等方面的工作优势，主动进行工作联系和沟通，建立定期或不定期联席会议制度，以增加对分支机构廉洁从业情况的多方了解，强化其对基层机构反腐倡廉工作的领导和指导。（中国银行业监督管理委员会纪委供稿）
（中国廉政网——中国纪检监察报）
责任编辑：于洁秋