揭秘十大最常见电信诈骗术——中新网

揭秘十大最常见电信诈骗术
2009年08月04日 13:04　来源：华龙网
电信诈骗手法大揭底
电信诈骗骗术层出不穷，尽管屡遭曝光，但却总有中招者。近日，市公安局首次集中揭秘了十大最常见的电信诈骗术。
骗术一：“我是XX电信局(公安局、检察院)，您的电话已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合。”
揭秘：不法分子冒充电信工作人员打电话到事主家中，谎称事主在某地办理了固定电话并已造成欠费。当事主反映并未登记办理“欠费”电话时，作案人员即会继续以事主身份信息泄露、被他人冒用、公安机关正在调查此事为由，将电话转接到所谓的公安部门报案。接下来，不法分子冒充公安民警谎称事主的身份资料被人盗用，银行存款可能不安全，或称事主涉嫌“洗黑钱”犯罪，诱骗事主将银行存款汇入不法分子提供的安全账号内。
骗术二：“我是XX税务局(财政局、车管所)，现在国家下调了购车附加税率(购房契税)，向你退还税金。”
揭秘：不法分子冒充税务或车管所工作人员，打电话到事主家中，谎称事主购买的汽车、房屋可以退税，并留下“税务局”电话。当事主与所谓的“税务局”联系后，不法分子即让事主到银行ATM机上按照提示进行退税转账操作，实则是将事主卡内资金转入不法分子的账户内。
骗术三：“你儿子在学校门口出了车祸，要动手术，请尽快汇款1万元。”
揭秘：一是犯罪分子采取电话盲打的方式，冒充受害人亲属、朋友，以“在外出事，要求汇款”等借口骗取钱财。二是通过受害人在网上填写的“同学录”、“求职信息”或其他非法渠道获取受害人个人及家庭信息，以公安办案需要、维修电话等名义诱使对方关机，然后以“在外出车祸”等事由诈骗对方的家人或朋友。三是通过各种公开信息，获取单位电话及领导信息，通过号码任意显示技术，冒充上级单位领导，骗取下级单位钱财。
骗术四：“电脑预测彩票中奖号码、推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费。”
揭秘：犯罪分子利用市民的投机心理，声称以能够预测电脑彩票的中奖号码，或指导投资股票盈利，以收取“服务费、咨询费、顾问费、会员费”等名义，骗取市民的大量钱财。
骗术五：“顾客您好！你已经在XXX超市透支消费XXX元，垂询电话XXX。”
揭秘：犯罪分子以银行或商场名义群发消费短信，一旦受害人与之联系后，几名犯罪嫌疑人分别冒充银行或商场工作人员、公安民警、银行信用卡专职人员，哄骗受害人向指定账号汇款。
骗术六：“恭喜您获得XX公司十周年庆典抽奖活动一等奖，公司电话XXX。”
揭秘：犯罪分子以短信、网络、刮刮卡、电话等方式发送中奖信息，请对方领取大奖，借机诱其汇“邮费”、“税款”到指定的银行卡，收到钱后便杳无音讯。
骗术七：“本公司现销售全新桑塔纳3000型小车，均以1万元处理。”
揭秘：犯罪分子通过短信、网络，谎称销售走私汽车、窃听电话等违禁商品或廉价商品，并采用号码任意显示技术，骗取受害人钱财。
骗术八：“免费提供长期贷款，无担保，立可办。电话XXX。”
揭秘：犯罪分子通过手机信息或者报纸、网站发布信息，称能够提供免担保贷款，如果你与之联系，他会声称贷款必须先付保证金或者部分利息，并要求你办理一张银行卡，先打一笔“企业验资款”在账户上，证明还款能力，然后开通电话查询功能供他查询。而实际上，犯罪分子利用新办银行卡的初始密码就把钱转走了。
骗术九：“你的银行账户需要更新，请点击下面的链接进入银行网站操作。”
揭秘：诈骗者伪装成银行或其他合法机构，发出数以百万计的诱骗邮件，而其链接的标题就是一个诈骗网站。他们通过仿冒银行网页，利用粗心用户在假网站上输入的账号、密码信息和其他金融机密信息，非常迅速地从用户的真账户里转走所有存款。
骗术十：“您的朋友13XXXXX为您点播了一首歌曲，以此表达他的思念和祝福，请拨打9XXXX收听”。
揭秘：电话吸费诈骗是新型的诈骗形式，犯罪嫌疑人通过境外运营商注册一个特殊的服务号码，如声讯电话号码，使用工具拨打事主电话接通后自动挂断，如事主回电话，电话将被直接转到特殊声讯号码上，强行吸收事主话费，一次少则数十元，多则几百元。
电信诈骗成公害 多方联动除害忙
你遇到过电信诈骗吗？
这几天，记者在重庆街头随机调查了150个人，得到的肯定回答竟然达到90%以上！
究竟什么是电信诈骗？电信诈骗都骗了谁？如何打击电信诈骗？为此，记者专访了市公安局刑警总队副总队长陈迅。
诈骗花样层出不穷 受骗上当波及面广
“电信诈骗，是指利用固定电话、小灵通、手机、互联网等，发布、传播虚假信息诈骗钱财的犯罪活动。近两年，电信诈骗犯罪从沿海迅速蔓延到内陆城市，而且不法分子的作案手段不断升级。”陈迅说。
据介绍，重庆市早些年发生的电信诈骗案件，不法分子多数利用手机短信发布“购物中奖”、“提供低息贷款”等虚假信息，诈骗贪图小利的群众。到2008年，警方发现，不法分子不再设置蝇头小利的圈套，而是利用群众对政府的信任，开始假冒国家工作人员实施诈骗，在这种情况下，老百姓更容易被不法分子蒙蔽。
据统计，电信诈骗受害人为不特定人群，包括社会各个阶层，既有企业老板，也有公务员、学校老师等。侵害对象以女性居多，其中大部分为年龄40岁左右的中年女性。而受骗者中还有不少高学历者，他们大多长期在校园或专业领域从事研究工作，较少与社会接触，特别是对国家机关非常信任，“这让他们在接到冒充电信、公安等部门打来的诈骗电话时，更容易上当。”陈迅说。
犯罪团伙分层操作 隐蔽强导致破案难
在街头采访中，有人提出疑问：把骗子的电话、账户提供给警方，警方能根据号码迅速破案吗？
“其实这远远不像善良的人们想像得这么简单。”陈迅解释说，电信诈骗没有犯罪现场和痕迹物证等线索，是远程的、非接触式的，这就使得电信诈骗的侦破工作比较繁琐，也加大了打击难度。
他介绍，从查获的案件看，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化运作，分工很细，有的专门负责购买手机，有的专门负责开银行账户，有的负责拨打电话，有的负责转账，下一道工序不知道上一道工序的情况。同时，骗子们还设立了多级账户，通过银行快速层层转账，最后再在全国各地的ATM机上提现，两三百万元几分钟内就可取走。
“因此，不法分子留下的电话和账户，不过是他们为了逃避打击制造的一个假象。”陈迅说，这些手机号码都是无记名的，显示的座机号码大部分是网络虚拟电话，还有一些任意显号软件可以显示出虚假的电话号码，有时甚至可以显示出银行、公安局的电话，实际上都是假的。而银行账号和银行卡也是不法分子花钱买的他人的账号。
“侦办一起这样的案件，公安机关需要投入大量的警力、经费，要派出很多专案组，按照相关法律手续找银行、找电信部门，查电话、查账号，非常繁琐。”陈迅称。
专项行动剑指诈骗 “落地侦查”快速破案
根据公安部部署，重庆警方现已开展打击电信诈骗的犯罪专项行动，为期4个月。“电信诈骗案件的侦破难度大，这就需要警方知难而进，积极创新侦查‘战术’。”
陈迅介绍，针对电信诈骗“甲地开户、乙地作案、丙地转账、丁地取款”的跨区域性特点，公安部正在建立“落地侦查”机制。“这是公安机关对付这种专业化、智能化犯罪的创新之举，也可以说是我们这次全国专项行动的亮点。这种机制可以实现跨区同步调查取证，达到低成本、快速破案的目的。”
他透露，这个机制的总体思路就是利用公安信息网络，搭建一个全国统一的网络技术平台，某地发生电信诈骗案以后，第一时间把案件情况输入到平台内，通过关键词实行网上自动串并。“因为现在犯罪分子作案一般一条短信发送到十几个省，有大量群众被骗，各地警方查来查去，发现实际上就是同一个犯罪团伙所为，实行网上串并后，各地就可以有针对性地开展工作，最后由窝点地公安机关派人破案。”
公安、银行、电信 建立联动强化防控
“经过我们反复研究，要从根源上开展治理，还需要银行和工信部门的大力配合。”陈迅介绍，今年6月19日，重庆市警方已与银监部门启动了联动快速反应机制，搭建了快速查询、冻结涉案银行账户的渠道；两个部门将共同打击违法批量办理银行卡、批发银行卡及倒卖、批发身份证等行为；警方还将督促协助金融部门落实银行账户实名登记制度，完善对使用ATM机、网络银行、电话银行进行快速转账、连续取款、多卡取款、伪装取款等可疑交易行为的监控措施，以减少老百姓的损失。
同时，警方还在积极与电信管理部门磋商，搭建快速提取可疑号码通讯资料的渠道；警方将及时通报涉案电话，以便电信部门采取快速封停措施；同时，警方将协助调查“号码随意显”的技术成因，强化对国际话务的监管，堵塞不法分子利用通讯工具实施犯罪的渠道。
陈迅还透露，针对个人信息保护与电信管理实名登记制的相关法律法规欠缺、管理存在漏洞等问题，目前国家有关部门正在抓紧制定信息安全保护的相关法律法规，预计今年内就可以出台。
无知学生成诈骗“中介”
重庆警方破获一起跨越6省市的电信诈骗案
近日，市公安局通报，我市警方破获了一起涉及全国6省市的电信诈骗案。
事情起于今年5月13日的一件小骗案。当日，新牌坊派出所接到报警，事主张某称自己被骗，亲手把银行卡里的1.9万元钱汇到了骗子的账户里。
至于被骗经过，据张某描述，他接到电话，对方称是电信工作人员，说以其名义在外地申办的一部座机欠下了巨额费用，并帮他转到了市公安局的电话。接下来，自称是市公安局警员的人告诉张某，他的个人信息被冒用，办了很多银行卡，并涉及一起重大案件，银行卡将被马上冻结。“为了保证你的资金安全，现在警方提供一个安全账户，你可以把自己控制的银行卡内的钱转过去，一周后等案子查清就能再转回来。”
于是，张某跑到银行，按照对方教的方法，在ATM机上操作，把自己卡内的1.9万元转到了安全账户。操作完毕后，才“醒”过来可能上当了。
“犯罪分子部署严密，骗术环环相扣，绝不是初次作案。”经过分析，市公安局经侦总队和渝北公安分局立即成立专案组，目标瞄准这个电信诈骗团伙。
经调查，事主张某的1.9万元被骗款转账到了福州市的一张银行卡内。我市警方立即向福州警方发出协查通报，联系当地银行对该账户进行了监控。
5月31日，福州警方紧急传真，称这张被冻结的银行卡在福州市内一个ATM机上反复进行操作，可能是骗子想取钱出来。警方迅速派人到现场，将正在进行取款操作的银行卡卡主逮了个正着。
经查，卡主王强(化名)，为福州市某高校学生，还是未成年人。这个学生就是幕后的高明骗子吗？专案民警认为内有玄机。
果然，在查问中，王强对于自己卡上钱的来源一无所知。他只是办好卡后将卡号告诉了同学黄伟(化名)。而黄伟称，自己是受朋友李其伟(化名)之托，请同学用各自的身份证去办银行卡。警方又调查到，这个李其伟是福州本地人，和黄伟交往时出手阔绰，还不时给他零花钱，于是黄伟便在同学中为他发展了70多张银行卡。
通过李其伟这一关键人物，警方很快掌握了这个诈骗团伙高层人员信息。办案民警介绍，李其伟所在团伙的高层人员，躲在境外秘密遥控指挥，而该团伙在短短一年内，就在重庆、广东、贵州、四川、福建、湖南六省市进行了近百起电信诈骗，仅李其伟经手的诈骗案就多达33起，其中在重庆地区的就有12起。而李其伟控制的那些学生的70多张卡，一年之间共取出现金77万元。
教你八招防范电信诈骗
警方提供了8种防范电信诈骗的方法，其中市民特别要注意的就是来电显示特殊号码时如何应对。
1.告诉家中亲人不要轻信陌生人的电话和手机短信，也许会有人以你在外发生意外情况为幌子，将你的亲人哄骗外出，或冒用你的名义骗取财物。接到可疑电话、短信时，应保持冷静，切勿慌张，与家人、亲友多商量，向当地派出所、银行网点、电信营业网点工作人员当面询问。
2. 来电显示为“0019”等开头的号码为从境外打来的电话，请勿轻易接听。
3.不法分子通过软件可以任意设置来电号码，不要轻易相信来电显示号码。犯罪分子提供的所谓的“固定电话”很可能是捆绑了犯罪分子手机的虚拟电话。记住，任意显号软件不支持回拨，即使犯罪嫌疑人来电的时候显示的是110或者10000号，但只要你回拨过去就会打不通，或者转接到真正的单位。
4.电信和公安系统的电话并非一个总机，若被告知电话可转接，切莫上当。
5.不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务，如ATM机转账或网上银行功能，如确有需要可咨询银行网点工作人员。
6. 不要轻易泄漏你的银行卡密码。
7. 不管对方是谁，只要问及个人隐私，请务必留神。根据我国法律规定，公安机关在侦办案件时，不会通过电话询问群众家中存款账户、密码等隐私情况，如果涉及案件情况必须查询的，必须出具工作证件及有关法律文书，到相关金融机构查询。另外，公安民警、税务局工作人员不会打电话指导被害人如何转账、设密码，公安部门也不可能提供所谓的“安全账户”。
8. 切勿相信汽车退税的说法，目前我国购车退税只有三种情况，一是购买的车辆出现质量问题退回销售厂商；二是购买的车辆不符合相关要求在车管部门无法登记注册的；三是国家规定的免税车型先征后退，这种情况需要车主携带相关证件到税务部门当场办理，不可能通过电话远程操作。(重庆日报)