“电信欠费”诈骗

来源：百度文库 编辑：神马文学网 时间：2024/04/29 14:19:43

“电信欠费”诈骗

 “电信欠费”诈骗

　　“电信欠费”诈骗，是犯罪分子以受理“电话欠费”为名冒充电信局、公安局及银行工作人员对被害人实施诈骗，诱骗被害人到银行ATM机按提示操作转账的案件。发案时间均在白天，被害人以老年妇女居多。2008年以来，此类诈骗案件在上海、福建等地频发，并出现出现新动向。
　　

“电信欠费”诈骗-作案

 “电信欠费”诈骗-作案手法

　　此类案件，犯罪嫌疑人冒充电信局职工，随机拨打被害人固定电话，称被害人固定电话被窃打，并已严重欠费，要求被害人还款；接着，来电人建议被害人向公安机关报案，并立即主动将电话转给了自称公安民警的同伙案犯接听；此后，这名所谓的公安民警在电话中“确认”被害人个人信息被盗，并称公安机关可为其冻结账户，确保银行账户资金安全；最后，犯罪嫌疑人通过手机通话指挥被害人在附近的ATM银行机上或柜面进行转账操作，诱使被害人到ATM机前按要求将卡内的钱转至犯罪嫌疑人的银行账户内，并迅速异地取款。
　　此外，“电话欠费”诈骗案出现新动向：犯罪分子游说被害人在银行开设账户，同时要求开通网上银行转账功能，再通过电话聊天套出被害人身份证号、银行账户号及登陆账号所用的动态口令卡上的密码，实施远程操控划账。

 “电信欠费”诈骗-特点

　　发案时间均在白天；被害人以老年妇女居多；
　　犯罪嫌疑人根据预先掌握的信息资料，拨打被害人家中的固定电话，该时间一般均为老年人赋闲在家，其他家庭成员外出上班，被害人接到电话后无法及时与家人商量，作案成功率较高；
　　作案手法与获奖、信用卡盗刷诈骗类似。
　　

诈骗工具

 “电信欠费”诈骗-案例

　　2008年12月25日10时许，上海市72岁的王阿姨在家中接到一个语音电话：“苏州电信通知您，您的电话已欠费，如不及时缴费即将停机，如有疑问请按9。”王阿姨随即按“9”操作，接听电话的人自称苏州电信工作人员，称王阿姨于10月7日在苏州安装了号码为0512-83302021的电话。王阿姨否认自己在苏州装了电话，“电信员工”便将电话转给“苏州公安局郭队长”。所谓的苏州公安局郭队长以王阿婆身份信息泄露涉及资金安全为名，诱骗老人将银行账户上的300万元划转到了疑犯提供的两个“安全账户”中，分别保存在福州、厦门的银行账号上。
　　当天下午，王阿姨越想越不对劲，于是向警方报案。12月26日晚，专案组飞赴厦门开展工作，并根据线索分别派员赴银川、福州、南宁、珠海等地调查。专案组获悉，存入福州账号的150万元又被转入其他六省市多个账户，难以追回。经专案组多方努力，另150万元转往厦门涉案账户的钱款最终未转账成功，目前已转回被害人账号中。
　　2008年12月29日晚，专案组根据线索在长寿路一宾馆内抓获彭某、王某、曹某、李某4名犯罪嫌疑人，当场查获作案用的银行卡103张、人民币3万余元及作案手机近10部。经审讯，警方初步查明这4个人系该诈骗团伙中的“取款团队”，其中彭某受境外上家老板雇佣，在全国各地流窜取款，并按取款数额收取一定比例酬金。
　　

“电信欠费”诈骗示意图

 “电信欠费”诈骗-警方提示

　　随着科技手段更新，虚假信息诈骗案短期内还可能花样翻新，警方将积极对虚假信息诈骗犯罪进行打击，“正常的电话欠费，电信公司会向您家中发送欠费催款单，但不会直接打电话催款。”
　　不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务，例：ATM机转账或网上银行功能，如确有需要可咨询银行网点工作人员；警惕00019或00088打头的语音电话；这类案件的来电号码均为境外电话或者网络电话，如果您挂断、回拨这个号码，是打不通的。
　　电信和公安系统的电话并非一个总机，两个部门之间不可能实现电话转接；公安民警不可能提供所谓的“安全账户”，更不会打电话指导被害人如何转账、设密码。
　　保持冷静，切勿慌张，与家人、亲友多商量；向当地派出所、银行网点、电信营业网点工作人员当面询问；不要轻易泄漏您的银行卡密码。

 “电信欠费”诈骗-专家建议

　　

捣毁诈骗窝点


　　上海市信息法律协会、上海市法学会信息法研究会秘书长毛俊华认为，虚假信息诈骗案的频发的主要原因是修改来电显示的侵入式软件泛滥，运营商不统一规范多层授权、外包、租借网络电话资源。电信主管部门应加强立法及执法监督，完善配套的法律法规，借鉴国际经验模式，重视并加强第三方自律联盟的作用，重视主动的事前防范，并加强国际合作和交流，打击此类犯罪。
　　上海对外贸易学院法学院副教授桂亚胜表示，短信诈骗直接利用了手机短信的发送技术，在打击短信诈骗的同时，应该从源头抓起，强化电信、银行等部门对相关技术的控制和监管，对短信发送行为、发送内容、身份识别、转账风险进行控制。
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