警方揭秘五类常见诈骗陷阱”

    本报记者  董钊  通讯员  李士刚  王晓帆

    跨地域非法集资

    案例简介：2009年3月，张女士报案称，2007年她经王某介绍向南京某公司投资，该公司承诺“每年支付给张女士利息20％，三个月后连本带息都能收回”。张女士信以为真，一共交给王某近7万元，王某给了张女士几张该公司的“收款收据”。三个月后，张女士再次找到王某，王某已经不知搬往何处，电话也打不通了。

    张女士到公安机关一打听才知道，南京这家公司涉嫌非法集资，已经被南京警方立案侦查。

    民警提示：非法集资类犯罪侵害对象往往是中老年人群，一些不法分子打着外省的某些“合法”企业的招牌，通过印制各种宣传资料，向受害群众大力鼓吹该企业的发展前景如何广阔，使他们信以为真。

    然后，不法分子以为该企业筹资为名，以承诺周期性高额返息为诱饵，向群众推荐各种投资方式或购买某种产品，达到敛财的目的。在最初的投资周期内，受害群众往往能得到高额回报，后期不法分子销声匿迹，受害群众投资款付诸东流。由于是跨地域犯罪，在投资初期，受害群众一般不会去集资企业实地考察，容易轻信不法分子的花言巧语，从而导致上当受骗。

    个人信息被“复制”

    案例简介：2009年3月底，崔先生到公安机关反映称，他收到某银行代理律师的电话通知，被告知因使用该行的信用卡透支1万余元没有还款，如不按时还款将被追究法律责任。崔先生称他并没有办理过该行的信用卡。崔先生到银行咨询，发现他的名下还有多张其他银行的信用卡有欠款记录，累计金额高达十余万元。

    民警提示：此类案件中，没有办理过信用卡的群众反映信用卡的登记资料中除了身份证号码是报案群众的外，其他信息与报案群众本人的情况不符。这是因为报案群众的身份证复印件被他人使用，并办理了信用卡。

    办理过信用卡而没有使用信用卡的报案人，是因为办理信用卡时不在银行营业网点办理，而是在商场或者街头的信用卡代办摊点上办理的。这些摊点大多推出了办理信用卡送礼品的活动吸引群众办卡。而群众在获取礼品办理信用卡的同时，也将个人身份证信息透露给对方。

    警方提示，办理信用卡请到银行营业网点持本人身份证亲自办理最为安全，办理信用卡后一定时间内收不到信用卡，请及时联系银行询问是否将信用卡寄出，防止信用卡落入不法分子手中。同时，请妥善保管好个人的证件信息，防止被他人冒用给自己带来损失。另外，信用卡应由卡片登记的持有人使用，不要转借给他人。

    警惕“纳米布”骗局

    案例简介：姚先生经营一家五金设备公司，2009年2月，他收到江西某实业公司邮寄来的资料和“高科技环保产品”——“纳米布”的样品。资料中介绍该产品市场销售好，并邀请姚先生成为该公司代理商，该公司会免费为姚先生做广告等等。

    不久，一名自称是“解放军某部队领导”的人打来电话，说部队急需“纳米布”，看了姚先生代理“纳米布”的广告，打算从这里购买。姚先生急忙联系江西某实业公司，江西方面称货物销售紧俏，近期恐怕没有发到济南的货物，如要货物需要姚先生去外省高速公路口接运往内蒙古的过路车上货物。

    同时，“部队”方面称已经将款项汇给姚先生，由于是周末，银行不方便查询，将汇款单据传真给姚先生。姚先生见到传真后信以为真，急忙驱车去外省接货，并给对方支付了部分货款，回济南后又立即将其余的十几万元货款汇到江西公司的指定账户上。

    此后，“解放军某部队领导”不再联系姚先生了，姚先生去银行查询，发现部队的电汇没有到账，再联系部队和江西的公司，电话都关机，所谓的汇款传真件也是假的。姚先生恍然大悟，大呼上当，到公安机关报案。

    民警提示：所谓高科技纤维布（俗称“纳米布”）诈骗案，不过是犯罪分子合伙上演的双簧戏，一般是一方扮演需求方，一方扮演供应方，合伙对受害人实施诈骗。群众如遇到类似情况，应尽力核实事实，如果确认是骗局，请及时报警。

    代收货款卷款逃匿

    案例简介：2009年3月，张先生在济南北外环物流市场委托市场内货运部托运货物并代收货款，货运部将货物送达后，将代收的货款2000余元占为己有，货运部关门大吉。

    民警提示：一些物流货运部没有在工商部门登记，就在物流市场内开门市部，市场监管部门仅仅是对物流货运部的老板进行登记，监管力度弱。有的货运部老板收到运输价值较高的货物时，不将货物送到指定地点，而会将货物拉走，非法占有货物。

    有的物流货运部的运货车辆遇到车祸、自然灾害等意外事件，货物损失较大，货运部因无法偿还损失，会迅速关门大吉。而由于市场监管部门的管理不力，提供的信息少，托运客户无法在第一时间找到货运部老板。

    值得注意的是，目前物流市场内明确禁止代收货款的行为，而大多数客户仍然委托货运部代收货款，有的货运部将代收的货款卷走，给客户造成很大的经济损失。

    警方提醒，托运货物应到正规的、有资质的物流公司托运；不要让货运部代收货款，以防发生货运部侵占货款的经济纠纷。

    “股评专家”推荐股票

    案例简介：2009年2月初，李先生报案称，他在电视里看到广州某投资公司股评人士推荐，将资金打入该公司指定账户，该公司负责给李先生运作投资，保证高额回报。李先生通过传真机收到了该公司的合同传真件，李先生通过汇款将3万余元打到公司指定账户。

    随后，李先生不断和该公司联系，该公司只是说股市低迷，李先生的投资回报得等待一段时间才能收到，鼓动李先生再选择其他的投资组合，争取更大盈利。李先生又陆续投入5万余元，仍不见回报。一个月后再次联系该公司，电话已经无人接听了。

    民警提示：有些股民，特别是缺少股票投资经验的中老年人，从一些电视、广播上听到某些股评人士的推荐，经不住诱惑，将资金打入指定户。结果，没多久，该公司的理财人士便称股市不景气，建议股民再选择他推荐的其他投资组合。为减少损失，股民又将资金打入账户。

    如此反复之后，该公司最终不再与该股民联系，股民血本无归。而这部分股民当初与理财公司签订的合同也是传真件，因为这些投资公司大多在广州等地，股民也只是通过电话方式与该公司联系。一旦公司出现问题，很难向警方提供有价值的线索。

    经济的快速发展催生了一些新兴行业，而别有用心的违法犯罪分子开始借此谋一己私利，设计各类“陷阱”，引诱不明真相的市民上当。天桥公安分局经济侦查大队通过办理各类经济案件，总结了五种常见的经济诈骗方式，提醒市民警惕各类经济陷阱。警方侦破信用卡诈骗案。 （资料片）