基本概况 指标说明

基本概况  指标说明

投资类型

即基金的资产投资类型，根据基金招募说明书上的资产类型，我们将基金投资类型分为：股票型、债券型、混合型、保本型、指数型、QDII

申购、赎回状态

即基金申购、赎回的状态，目前我们系统对于申赎状态的定义仅有开放、暂停两种

资产规模

指基金当前的资产总额，以最近一个季度报告公布的数据为准

公司规模

基金管理公司旗下所有基金资产总值之和

基金运作年限

从基金成立日开始到最近一个交易日的年限

基金管理人

基金公开资料中公布的所有基金管理的个人或团队

基金托管人

投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全，按照资产管理和资产保管分开的原则运作基金，基金设有专门的基金托管人保管基金资产。

成立日期

基金正式设立的日期，一般以基金成立公告中公布的成立日期为准。

对比基金的颜色所代表的意义

根据基金类型，我们将对比的基金分成五大类：
一、契约封闭式基金
二、货币基金
三、QDII基金
四、债券型基金
五、其他类型基金（股票型、混合型、创新型封闭式基金、保本型、指数型、集合理财）

并用不同的颜色来表示这五类基金，根据这五类基金的特点，不宜将不同类（不同颜色）的基金放在一起比较。加上颜色是为了便于区分这些基金。

图示说明：

数米评价  指标说明

数米评级

把每只具备 1 年以上业绩数据的基金归类，在同类基金中，以周收益率为计算最小单位，按照“风险调整后收益”指标由大到小进行排序：前 10% 被评为 5 星；接下来 22.5% 被评为 4 星；中间 35% 被评为 3 星；随后 22.5% 被评为 2 星；最后 10% 被评为 1 星。 数米提供基金一年、两年、三年、五年评级。星级评价以基金的过往业绩为基础，进行客观分析，旨在帮助投资人找出值得进一步研究的基金，不构成买卖基金的建议。

历史总回报

总回报是基金在一定时期内的收益，是衡量基金以往表现的最基本方法。总回报的来源有两部分，一是收入回报，即基金在一定时期内收到的分红和利息收入，例如股息、债券利息和银行存款利息等；二是资本回报，反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。计算总回报的假设前提是投资人在期初购买了基金单位；投资人将所得分红均用于再投资；不考虑税收、交易费用。

同类回报+/-

基金在一定时期的回报与同类基金在同一时期内平均回报的差额

同类回报

同一类型的一组基金在某一时期内的平均回报

选股能力

基金经理选择股票的能力，将计算出来的指标值分类排序，并将指标值分为高、中、偏低、低四个级别，评价越高越好

择时能力

表示基金经理把握市场时机的能力，将计算出来的指标值分类排序，并将指标值分为高、中、偏低、低四个级别，评价越高越好

阿尔法系数

阿尔法系数是基金的绝对回报和按照β系数计算的预期回报之间的差额。α>0，表示该基金以投资技术获得平均比预期回报大的实际回报；α<0，表示该基金以投资技术获得平均比预期回报小的实际回报；α=0，表示该基金以投资技术获得平均与预期回报相等的实际回报，值越大越好。

贝塔系数

贝塔系数衡量基金收益相对于业绩评价基准收益的总体波动性，是一个相对指标。 β 越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。 β 大于 1 ，则基金的波动性大于业绩评价基准的波动性。反之亦然。 如果 β 为 1 ，则市场上涨 10 ％，基金上涨 10 ％；市场下滑 10 ％，基金相应下滑 10 ％。如果 β 为 1.1, 市场上涨 10 ％时，基金上涨 11%, ；市场下滑 10 ％时，基金下滑 11% 。如果 β 为 0.9, 市场上涨 10 ％时，基金上涨 9% ；市场下滑 10 ％时，基金下滑 9% 。

R2

R 平方 (R-squared) 是反映业绩基准的变动对基金表现的影响，影响程度以 0 至 100 计。如果 R 平方值等于 100 ，表示基金回报的变动完全由业绩基准的变动所致；若 R 平方值等于 35 ，即 35% 的基金回报可归因于业绩基准的变动。简言之， R 平方值愈低，由业绩基准变动导致的基金业绩的变动便愈少。此外， R 平方也可用来确定贝塔系数（ β ）或阿尔法系数（ α ）的准确性。一般而言，基金的 R 平方值愈高，其两个系数的准确性便愈高。

标准差

反映计算期内总回报率的波动幅度，即基金每周的总回报率相对于平均周回报率的偏差程度，波动越大，标准差也越大。为了便于理解，我们将波动大小分为高、中、偏低、低四个级别，评价越高，波动越大。

下行风险

和标准差不同，下行风险表示基金随市场下跌的影响风险。指标值越大，随时市场下跌的风险越高。将指标大小分为高、中、偏低、低四个级别，评价越高，风险越大。

夏普比率

夏普比率是衡量基金风险调整后收益的指标之一，反映了基金承担单位风险所获得的超额回报率（ Excess Returns ），即基金总回报率高于同期无风险收益率的部分，一般情况下，该比率越高，基金承担单位风险得到的超额回报率越高。此指标的评价越高，获得的超额回报越高。

在险价值 Var

在市场正常波动下，某一基金或金融投资组合的最大可能损失。更为确切的是指，在一定概率水平（置信度）下，某一基金或金融投资组合的价值在未来特定时期内的最大可能损失。此处的置信区间为95%，如果某基金的一周Var值为2%，说明未来一周有95%的可能性该只基金的跌幅不会超过2%。

年化回报

基金的回报率是指从购买到目前为止的回报，平均到每年的回报就是年化回报

经理任职期收益

某基金经理从开始管理一只基金开始到现在或离任时的总回报

基金风险四象限对比分析图

基金风险/收益四象限分析图是指，将基金的收益指标（年化收益率）与基金风险波动指标（标准差）以点阵图的形式展现在图表上。横轴为标准差，纵轴为年化收益率。并将市场平均标准差与市场平均收益率作为中心点， 将图表划分为四个象限（上图中标有1、2、3、4的象限）。根据风险与收益的特点，这四个象限分别存在如下意义：

第①象限：风险高于市场平均、收益高于市场平均，落在此象限的基金偏激进，尤其越偏向于东南方向
第②象限：风险低于市场平均、收益高于市场平均，落在此象限的基金是比较优秀的基金，但此类基金不多见
第③象限：风险低于市场平均、收益低于市场平均，落在此象限的基金偏保守或稳健，常见于债券，混合类基金
第④象限：风险高于市场平均、收益低于市场平均，通常落在此象限的基金会比较差

通过这张图表，可以很清晰的观察基金收益与其风险的关系，并结合自身的风险偏好来选择适合自己的基金。

特别声明：此图仅为技术指标展现，仅供投资参考，不构成投资建议。

资产配置  指标说明

股票占比

基金净资产中股票所占的比例。

债券占比

基金净资产中债券所占的比例。

现金占比

基金净资产中现金所占的比例。

其他占比

基金净资产中，除现金、债券和股票外的其他资产所占的比例。

行业

股票所属的行业。

五大债券占比

投资组合中投资前五名债券资产的总和占基金净值的比例。

十大股票占比

投资组合中投资前十名股票资产的总和占基金净值的比例。

占净资产比例

基金投资组合中各项投资占基金净资产的比例。