中行资金失窃案定性 内部人士称建行涉嫌违规

http://finance.sina.com.cn 2006年03月17日 09:02 京华时报
六名犯罪嫌疑人被正式批捕
本报记者 陈琰
涉案金额达4.325亿元的中行四马路支行资金失窃案，被确认为一起内外勾结的票据诈骗案。据新华社哈尔滨分社15日电讯，据双鸭山警方查明，2005年8月到12月期间，中行四 马路支行原行长胡伟东、原副行长王林以及业务员沈洪泽、杨晓平、赵伟泽5人未经任何审批程序，先后为犯罪嫌疑人朱德权(又名朱德全)开具空白银行承兑汇票45张。目前6名涉案的犯罪嫌疑人已被批准逮捕。
银行员工集体作案
发生在中行四马路支行的资金失窃案暴露于今年2月，这也是继2005年中行哈尔滨河松街支行原行长高山盗用10余亿元企业存款后，银行系统曝出的又一起恶性案件。
2006年2月7日，建行山东省莱芜市钢城支行在处理一笔兑付期限已到的银行承兑汇票(共计五张，票面金额4890万元)时，要求作为出票行的中行黑龙江双鸭山分行四马路支行予以付款。然而出乎意料的是，对方竟称四马路中行账上并无相应的出票记录，该笔汇票被证实盗用。这仅是发生在这起汇票诈骗案中的一笔业务。
后经警方调查，此案的操纵者之一便是黑龙江省集贤县富强粮油贸易有限公司经理朱德权。作为朱德权的“配合方”，中行四马路支行原行长胡伟东、原副行长王林以及业务员沈洪泽、杨晓平、赵伟泽5人在朱没有足额资金保证的前提下，为朱开具共计45张空白银行承兑汇票，总计金额为4.325亿元。
“按照正常的程序，银行只有在确认客户有足额保证金的情况下，才能为其出票”，中行内部人士昨天在接受记者采访时说，朱德权本人在四马路支行开设的存款账户上并没有那么多现金。这是一起内外勾结的恶意诈骗案。
中行双鸭山分行有关人员在接受新华社记者采访时也表示，银行的有关制度规定，要章证分管、领导审批、会计复核。据了解，涉案的5名银行工作人员，赵伟泽是凭证管理员、沈洪泽管章、杨晓平负责复核，胡伟东或者王林审批。从领导到经办员，都是“黑洞中人”，因为各环节都是一伙的，监督制约机制形同虚设。“在这种情况下，即使是一个大金库，也早给端走了。”一银行内部人士说。
建行或涉嫌违规
“媒体此前在报道此事时，都过多将注意力集中到出票行———中行身上，其实以汇票业务的操作程序来看，作为承兑行的建行也有责任。”中行一位不愿透露姓名的人士对记者表示。
据了解，前段时间，汇票业务的承兑行之一———建行已表明了要求中行还钱的态度。中行则明确表示，目前责任是非并不明朗，正常的办事程序应是“先刑事，后民事”，中行的这一表态得到双鸭山警方认可。
“有一个不容忽视的环节是，建行钢城支行怎么会给朱德权兑现了这4000多万的票面金额？”中行内部人士称，且不说朱拿到建行承兑的汇票是否是没有过期的有效票据，就算是有效的，按照程序，承兑行接到这些大额票据时，都应该将这些票据拿到四马路支行和其上级机构———双鸭山分行进行现场核实。“如果核实的话，那么就很容易发现这些票据在中行根本没有记录，除非是故意作案或者是承兑行人员得了好处。目前这些都很不好说。”
据称，此前，银行系统内曾发生过客户拿着银行给内部员工下发的用于学习汇票票样到承兑行进行兑现的情况，居然也能顺利过关。
中行双鸭山分行综合管理部主任刘汉辉认为，此案中，承兑汇票到期后，不是由出票行付款，而是朱德权多次直接用现金还款或从他在山东的企业账户划款，这是违反结算制度的，但并未引起承兑银行的怀疑。
中行新闻发言人王兆文日前在接受记者采访时也曾表示，目前承兑行是否涉嫌违规无法断定。
建行总行新闻处有关负责人昨天对此事未予以评论。
1亿多元尚在追缴
新华社哈尔滨分社提供的最新消息称，目前双鸭山警方已在朱德权的期货账号、保证金账号等处冻结8000余万元，扣押汽车5台，房产3处，尚有1亿多元正在调查、追缴中。
对于这尚未追回1亿多元资金的理赔问题，中行和建行有关负责人昨天在接受记者采访时均表示，目前此案正在调查中，还无法做相关定论。
不过，中行新闻处有关人士昨天表示，中行在案件暴露后，已配合警方做了大量的调查工作，会做好相关的善后工作。
“对一家国有银行而言，1亿多的金额并不算多，但这暴露的是内控环节不完善的问题。”经济学家易宪容在接受记者采访时称，中行此次暴露的四马路支行票据诈骗案说明银行存在业务操作风险。此外，这起案件与2005年中行暴露的河松街支行案同属于中行黑龙江分行的管辖范畴，而该行并没有汲取前车之鉴，这也是非常可怕的事情。
据介绍，中行哈尔滨河松街支行发生巨额存款失窃案之后，黑龙江银监部和中行黑龙江省分行就被要求进行专项治理工作，银监部门提出13条措施，中行黑龙江省分行提出43条措施，进一步加强管理。
《京华时报》(2006年3月17日第B58版)