银行面对的两大利空，问题都不严重

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银行面对的两大利空，问题都不严重

(2010-09-18 22:57:11)

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分类：投资实际上上波银行探底的两大理由：1，房地产暴跌 2，地方融资平台坏账
现在渐渐都没人信了。
首先就是房地产毫无任何暴跌迹象，二三线城市的成交价还在上涨，而一线城市也已经稳住价格并且开始放量。
这种情况下谈房地产暴跌50%，简直是搞笑。
因为2成立的理由是1成立，所以现在连带当年认为几万亿的坏账，大家也都不讨论了。

不过，很快最近又来了两大利空，而且让人傻眼的是，竟然带领银行股创新低。
首先是不对称加息是否出现还是八字无一撇，其次即使出现，银行净利润降低（拜托，这是净利润降低，和亏损，坏账，技术性破产，这些几个月前大家挂嘴上的东西，扯得上关系么？），那也一点问题也没有。这样低的PE，本来就没指望银行还能每年20-30%的成长。这种PE下能够在3年内平均取得5%的年成长，已经是对得起祖国对得起党，对得起股民的殷殷期望了。要不对称加息到银行亏损，这不知道是何年何月的故事了。

其次是再次提高资本准备金，首先是提高任何形式的准备金，都是为了应对难以确定的风险，而中国经济运行正常，没有大型经济危机或者信用危机的情况下，银行再度提高准备金就是给市场抽血。这一下本来正常运行的市场，反而要出现大问题了。要相信银监会没那么蠢，而且这个事情也不是银监会可以决定的。国务院会基于经济的运行情况，和金融业面对的风险，来决定如何适度调整准备金，绝不可能突兀的大幅度改变准备金率的。

说到底问题就是中国的大量机构在赚钱效应下，看重短期利益而大量抛出不赚钱的金融股，买入小盘股，才会导致马太效应的进一步出现。强者恒强，弱者恒弱。

我觉得这样很好，因为实际上机构追随市场逻辑的这种做法，几乎是在向我们保证一个美丽的春天后面还会有一个热烈的夏天。毫无疑问意义当机构在未来某天市场情绪驱动下追高买入金融股的时候，一切理性逻辑依然无法去阻止他们。只是为了等待这个夏天，需要我们更多的耐心而已。

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