指数投资

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指数投资(2009-07-07 21:19:51) 标签：指数投资标准普尔500 投资回报率股票分类：投资感悟

据国外统计，指数投资战胜了80%的专家。所以研究一下指数投资也是很重要的。下表是我以前做过一个标准普尔500的指数投资分析表，对大家做指数投资提供一个参考：

1、指数投资，如果从短期来说，还是会出现低回报和亏损的情况，如3年和5年复合统计中，都出现过亏损的情况。但在10年复合中，有低回报率的情况出现，甚至会低于债券，偶尔会有有亏损，如1998-2008年年复合收益率是-1.38%，我统计了一下大约有37%的比例年复合收益率会低于10%。20年以上的投资，复合回报趋向稳定。大约稳定在10%左右。就是说，对做指数投资的投资者来说，在10年内出现亏损和低于债券的回报都是可能的。那是你会认为自己是个傻瓜，而放弃指数投资。或者本来计划10年投资指数，给孩子准备上大学的资金，但10年后回报可能会不如预期。

2、指数投资回报率在短期内会出现高回报的情况，如3年和5年，甚至达到复合30%以上，但这不是常态，长期的回报率一定会下降，如稳定在10%左右，就是投资者对指数投资回报率要有合理预期，不要期望太高。

3、《投资者未来》一书说：股票的投资回报率剔除通胀后达到6.5%-7%。从以上20，30年的数据看，是差不多的。我的表格统计未剔除通胀影响。

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