Verity 中国：智力资产管理，企业检索和商务过程管理

Verity金融解决方案
将您的信息财富变成高增长投资
更高的风险，更大的不稳定性，更加激烈的竞争，更多的管制及解除管制——金融服务行业从来没有像今天这样面临如此之多的挑战。从华尔街到世界上其他大城市的主要商业区，各金融机构都面临着越来越大的压力――加深与客户之间的联系，扩大产品和服务，限制操作风险，遵循更严格的证券交易委员会的规章、会计标准和证券法规等。
将这些挑战转化为增长机遇的关键是通过最佳商业信息检索技术，来促进商业应用的发展。雇员们需要有准确和实时的渠道来获取那些具有重要商业意义的信息，包括行业研究、调研报告、规章说明、实时新闻资料以及合伙经纪人、银行家、保险商的实践经验等，以便于迅速做出更好的商业决策，促进企业收入的增长。另一方面，一些更换券商的限制较少的客户也在通过网络、电话以及分支机构对服务质量提出了更高的要求。
正是因为如此，一些最著名金融服务公司都会选择Verity K2金融解决方案，其中包括位列《财富》杂志世界1000强企业的10大金融机构中的9家——它是唯一能够建立在三层结构基础之上的技术，可被企业用于进行发现、组织和联系相关的信息。Verity K2方案支持的门户网站和商业应用使金融企业的雇员和客户能够在需要的时候方便而及时地找到他们所要的信息。
J.P. 摩根大通公司（J.P. Morgan Chase & Co.）、AXA金融公司（AXA Financial）、州立农业保险（State Farm Insurance）、富国银行（Wells Fargo）、汇丰投资银行（HSBC Investment Bank）、E*TRADE Financial公司、嘉信理财公司（Charles Schwab）、美洲银行（Bank of America）、荷兰商业银行（ING Bank）、摩根士丹利（Morgan Stanley）以及瑞银华宝（UBS  Warburg）等著名金融机构都部署了Verity技术支持的应用程序，以便能够：
* 提高客户支出占有率
* 限制运营风险
* 提高股本研究效率
* 缩短响应时间
* 简化金融交易
* 充分利用在路透社、彭博信息终端等应用上的投资
* 确保遵守美国证券交易委员会（SEC）规章（包括第17a-4条）、新巴赛尔资本协定（Basel II）、格让姆－里奇－比利立法（Gramm-Leach-Bliley Act）、美国爱国者法（the U.S.A. Patriot Act）、消除国际洗钱与打击恐怖主义融资法案 (IMLA-FATA）、OFAC以及其他法规。
金融服务中的信息检索
采用Verity技术的应用软件能够使整个金融服务行业投资增值，并可充分利用现有投资。不管是交易厅里的经纪人，银行呼叫中心的客户代理人，还是零售办事处里的保险代理人，雇员们都需要各种应用软件和门户网站，以便于他们能够安全地访问多个信息存储库。
一般应用
规范遵从性
金融行业中存在一个悖论，在银行、经纪公司和保险公司必须尽快适应更放开管制的市场的同时，他们还面临着越来越多的法规障碍。大部分新的法规都对获取特定信息的渠道提出了更高的要求。例如，美国证券交易委员会（SEC）规章制度的第17a-4条要求对所有客户和雇员的电子邮件进行存档，并要求金融机构能够即刻定位并检索到请求的记录。另外，外国资产管理处（OFAC）、美国爱国者法案、消除国际洗钱与打击恐怖主义融资法案（IMLA-FATA）等也要求公司能够随时从各种类型的信息存储库中快速查找、检索信息并对其进行分析。新巴赛尔资本协定（Basel II）将会要求全世界的银行都能够整合存在于多个信息存储库中的结构化和非结构化信息，同时保存过去五至七年里的历史记录，以确保能够方便地访问这些信息。
投资回报：如果未能遵循美国证券交易委员会对于信息的有关规定，违规者可能会被处以数百万美元的罚金。对于违反OFAC、美国爱国者法案和IMLA-FATA要求的违规者也会给予类似的处罚。另外，在当前的投资环境下，不遵循法规可能会招致企业公众形象的损害，由此所造成的客户对企业信任度的下降将会给企业带来更大的负面影响。
客户在线自助服务：商业银行、零售银行、经纪公司和保险公司都依靠互联网来吸引和争取新的客户，支持和保留现有客户，同时还在交互销售新的产品和业务（如保险和互助基金等）。金融服务机构可以通过各种面向客户的网站向潜在客户提供关于银行业务、可选择的服务以及在线应用等方面的信息，并可通过客户自助服务网站帮助客户核对当前帐户信息或查询银行提供的服务细节。另外，某些网站的基础构架还包含了通知和推荐的功能，能够基于客户过去购买的产品和服务、客户资产及其它标准自动将适合的新产品和新业务推荐给客户。
投资回报：在目前更加趋于自由化的市场环境下，对在线服务有着很高期望值的客户可以比以往任何时候都更加容易地更换提供服务的金融机构。如果能够方便、安全地提供在线信息，便可以提高客户满意度，以此来维系客户群体，促成产品的交互销售，并吸引更多的新客户。
跨渠道客户服务：在银行、经纪公司和保险公司不断扩展产品和服务并扩大与客户沟通的渠道的情况下，跨不同渠道提供一致的信息变得越来越重要，同时也越来越困难。这个问题可以通过为所有与客户接触的雇员建立一个安全可靠的单点信息访问途径来解决，使雇员们可以通过电话、也可以在分公司或客户所在地与客户进行联系。先进的搜索功能使业务代表能够迅速地找到所需的各种信息，以解答客户的问题，提高销售额。同样，根据不同的需求，对具有相同内容的信息采取不同的分类方式（根据使用者的不同，例如，客户服务代表，金融顾问，信贷员等）的功能也有助于公司内部各个部门在各自特定的环境（上下文）下获取所需的信息。此外，利用推荐功能可以找到解决复杂金融问题的专家为客户提供咨询，以达到交互销售该公司提供的其他非相关产品的目的。推荐和实时通知功能也可使雇员在第一时间了解到有关公司新产品推出、促销、法规、政策以及利率等的变动情况。安全性对于这些功能来说是至关重要的。雇员们只能看到那些他们有权查看的信息——不能多看也不会少看。
Verity K2 Enterprise与格让姆－里奇－比利法案（Gramm-Leach-Bliley Act）
在金融服务中，安全性和保密性是任何在线应用服务必须保证的前提。保护个人信息和记录，只允许经过授权的人进入查询系统，这不仅对于客户来说是理所当然的事情，在格让姆－里奇－比利法案中也对此做了规定。
这种级别的安全性要求信息检索技术只允许经过授权的用户访问特定信息，而不能加入另外一个用户名和密码的管理层。Verity尊重并沿用您现有的身份验证模式，以及您的商业应用，诸如Documentum、Lotus Notes、Microsoft Exchange等系统中原有的验证模式，其安全性一直深入到集合和文档级别。只有通过身份验证的用户才可以进行查询和浏览，并且只能查看那些有权查看的文档和记录。这种独特的功能够确保用户只关注那些与他们工作相关的信息。对于他们无权浏览的某一文档，他们甚至不会知道这一文档的存在。
投资回报：为了满足用户日益增长的服务需求，服务代理人、金融顾问、信贷员以及其他需要与客户接触的雇员必须熟悉越来越广泛的产品信息和法规。如果雇员能够方便而安全地获取信息，他们就可以通过提供一致的信息来提高客户的满意度，从而促使客户忠诚度的提升以及增进产品的交互销售。
银行业应用
信用风险管理
从John Doe的历史信用信息来看，他是一位非常好的信用保险对象。这位37岁的审计师，过去16年里都在同一家会计师事务所工作，很早就还清了抵押贷款，并且信用卡上也没有欠额。但是，这些并没有考虑到这样一个事实：由于为了某一个关键客户而违规审计，他的公司正在接受调查。同时他所在城市的房地产市场正在由于高达两位数的失业率而趋于下滑。综合所有这些内部和外部的信息，当对Doe的第二个抵押贷款申请进行评估的时候，信贷员们就能够对他当前的信用风险做出更全面的判断。
投资回报：对影响消费者信贷和商业信贷的所有风险因素进行全面分析可以使银行能够降低信贷损失风险。避开那些不受欢迎的高风险客户，能够降低银行信贷抵押资产的整体风险，极大降低拖欠债款的数额，并且保证抵押物品的资产总值足够偿还贷款。
资本市场/经纪公司专用的信息检索应用
资产管理
进行资产管理需要有实时的信息，以便于全面评估某项投资的当前风险和收益。信息剖析和通知应用服务能够帮助管理者通过对SEC编档、分析报告和新闻中的关键词组的分析，做出购买、出售或缩减抵押资产的决定。找到相关文档或资料之后，会自动向管理者发出通知。这样，管理者便可实时地评估诸如资产流动、负债风险及运营状况等情况，甚至可在市场出现这些情况之前就做出相应的决策。
投资回报：抢在市场之前尽早获取并分析准确的相关信息，以确定股票的买入或售出，对资产管理来说是至关重要的。如果管理者们能够在一家近况不佳的公司受到媒体关注或者宣布倒闭之前，就及时卖出它的股票，这将极大提高基金和证券的品质，从而增强客户对公司的信心，吸引更多的新客户，同时也能提高管理收费。
股本研究
经纪人可以通过股本研究应用程序，根据客户各自的投资风格、投资期限、资产组合或特定要求，来为客户分析和选择股本。选择正确股本时要兼顾多种因素，包括购买评级、行业、分类、市场资金、客户风险评估等等。利用Verity的分类浏览、参数选择以及/或关系分类功能，经纪人能够调研投资机会，以便在与客户会晤时提供作为参考，或者通过客户会议或电话实时地将投资机会告知客户。
投资回报：通过为客户提供更多更好的投资机会，经纪人会有更多的经纪业务，从而能够提高公司的营业收入并增强客户对经纪人的信任度。
兼并和收购/联合融资
兼并、收购和联合融资等业务会产生大量的数据。为了争夺业务，兼并/收购企业协商会准备投标书，也就是通常所指的“推销书（pitch book）”，详细列出他们所能提供的业务。为了制作成功的投标书，兼并/收购企业的雇员必须能够得到足够的信息，来帮助他们鉴别/推荐合适的收购或兼并目标，帮助他们评估成功或失败的风险，并明确所面临的其他挑战或竞争威胁。
财团融资公司为他们的客户代理着大量的、来源复杂的贷款。例如，有个私人投资者想在某个城市兴建一座体育馆（造价3.5亿美元），他需要通过一家融资公司找到各种资源以确保可以获得3.5亿美元的贷款。和兼并/收购公司类似，融资公司也要制作投标书，以争取能带来立即收益和潜在收益的商业融资项目。
投资回报：投标书越好，能赢得带来大笔收入交易的机会就越大。同样，高质量的投标书发布越快，公司就能够去争取更多的生意，公司的销售渠道就会变得更宽，从而增加公司揽到更多业务的机会。
保险业专用信息检索应用
P&C负债管理
为了把一些由可预知的天气或自然灾害（如飓风、暴风雪、洪水等）而导致损失的索赔降到最低程度，很多保险公司都采用最好的门户网站来培训保险代理人，以教导他们如何能防止由于停电、大风、洪水等因素导致的财产损失和人身伤害。代理人根据这些内容（自动送达代理人，或由代理人自己索取的内容），把可能发生灾害的信息及时通知他们的客户。例如，代理人可以根据季节和地理位置，建议他们的客户去用木板钉好窗户，在房屋周围放置沙袋，或者保养好汽车以备冬季行驶等。
投资回报：通过向客户提供信息，告诉他们如何保护自身及其财产免受承保范围之内的损失，保险公司可以最大程度地减小客户方面的损失（以自付额、精神损失条款、增加保险额等方式）以及保险公司方面的损失（以巨额支付方式）。
承保风险管理
根据申请表格上的信息，John Doe，37岁，是一位拥有私人住房的会计师，看上去是一位很好的承保对象。但是，把这些统计资料和其他的一些事实综合起来考虑——他是一名特技跳伞爱好者，并且已经为他的那辆两座跑车提出了多次的意外事故索赔，那么对于保险公司来说他不再是人身保险方面的最佳候选客户了。虽然这个例子有些夸张，但是，综合这些结构化和非结构化的信息，可以使承保人更好地分析和评估承保申请人的相对风险。类似的分析对于评估保险公司各种类型承保业务的风险，也都是非常有价值的。
投资回报：对承保风险更加完整的分析，能够使保险公司确定在新客户和老客户中，哪些是值得争取的，哪些是不值得争取的。避开那些不值得争取的、风险较高的客户，能够降低保险公司客户群体的整体风险水平，大大减少赔偿支付总额。
减少诉讼
保险公司认识到，庭外和解的代价一般比法庭上诉讼解决的代价要低。同样，达成和解越快，保险公司的代价也越低（如律师费用会越低，内部和专家取证浪费的时间会减少，和解费用会更少）。Verity支持的应用服务可以帮助你在法律网站上找到相关诉讼内容并对其进行分析，以获取具体裁决过程及结果方面的信息。如果保险公司无法迅速解决一起纠纷，而且审判日期已经确定，保险公司还可以对负责该案例的法官可能做出的裁决和解决方案进行分析。
投资回报：通过对以往裁决结果的分析，可以确定最好的结果和最终的庭外和解方案，然后加以调整并提供给诉讼原告，用以满足原告的减小花销、减小对公司形象的影响和避免法庭裁决的额外费用的期望。
发现：同时搜索内部和外部的信息源
金融服务企业中信息所蕴藏的巨大财富是一把双刃剑。如果管理得当，它将是能够带来巨大竞争优势的源泉。如果管理不善，它会变成一种负担，使雇员在数千兆字节的毫无价值的“信息噪声”中寻找他们所需要高价值的信息，从而使查找工作变得更加困难。
Verity提供了全面的检索工具——全文搜索，分类浏览，参数选择和联合搜索。在这些工具的帮助下，您可以通过一次查询来搜索结构化的和非结构化的内部及外部信息来源。
内部信息源外部信息源
•  股权报告
•  分析员记录
•  早间电话报告
•  部门内联网和文件服务器
•  数据库
•  内容管理系统 （如Document，FileNET）
•  资产组合管理系统
•  客户投资概况
•  客户帐目资料
•  E-mail（如Lotus Notes, Microsoft exchange）
•  兼并/收购投标书
•  内部建议和演示
•  内部策略与程序
•  法律文档
•  索赔文件
•  客户关系管理(CRM)系统
•  市场营销资料
•  自主开发的应用服务
•  其它
•  实时新闻资料（如路透社、彭博、道琼斯、LexisNexis、Factiva等媒体）
•  金融分析报告
•  行业分析报告
•  EDGAR在线
•  SEC编档（10Q、10K等）
•  政府统计和预测
•  政府通告和报告
•  SEC及其它规范制定机构
•  Hoover’s在线
•  在线法律出版社
•  合伙人外联网
•  竞争对手的网站
•  行业网站
•  媒体网站
•  其它
先进的全文搜索
Verity K2 Enterprise强大的检索功能包括Verity的先进全文搜索功能。模糊搜索和概念提取把复杂的查询变成简单的、单一词汇的搜索。可选的功能还包括智能纠正用户错误、词干扩展、示例查询和自动摘要。
联合搜索
使用Verity的联合搜索，一次查询可以从多个搜索站点和信息源获得的信息，包括Verity Collections、AltaVista、Factiva、Google、Hoover’s在线、LexisNexis等等。搜索结果按相关性进行合并、归类，而且还去掉了重复的结果。搜索结果也可以按照信息源和类别来进行排序。
分类浏览
分类浏览允许那些熟悉企业内容和分类方法的用户通过分类浏览和子类浏览的方式找到相关的信息。用户也可以通过把查询条件限制到指定的类别来缩小全文检索的范围。
参数选择
参数选择搜索允许新用户和专家用户不必使用复杂的查询语言便能够迅速找到所需要的信息。利用这个界面，用户能够通过按字段数据排序和过滤掉结构化信息，来方便地在大型数据库中找到所需要的各种信息。例如股票市值、行业、股票价格、成交量、日期和客户统计资料等这些参数，可以把它们以图形的方式与全文搜索结合在一起，以便快速精确地提取出所需要的信息。参数选择搜索也可以通过利用一些半结构化的信息，如：文档元文件和章节标题来使用。
为用户定制的Web桌面
虽然Verity K2信息检索软件能够与其它任何第三方的Web桌面和门户网站集成，Verity还同时提供了一个可选的Web桌面，它可以为用户创建一个用于访问所有信息和应用程序的单一接入点。该Web桌面还允许用户访问外部的信息源，如竞争对手的网站和企业内部内容等。
大公司使用Verity技术的情况
《财富》全球500强10大金融机构中的9家
全球500强10大商业和储蓄银行中的9家
入选全球500强的所有证券公司
组织：部署金融分类法、主题词表和目录
Verity K2基础构架支持的门户网站和应用能够自动组织信息资产，把各种结构化和非结构化的信息源组成具有前后逻辑联系的上下文，从而使信息具有真正的价值。这些目录形成了一个视觉路线图，可以指导用户从一个相关的类别追溯到下一个类别，直至找到他们所需要的特定信息。
Verity内容组织基础
分类体系建立以后，企业可以灵活地结合被Verity所说的“内容组织基础”，来创建和定义每个分类的规则。
A．      自动分类：利用示范文档自动生成分类规则。这里使用了目前最精确的自动分类技术——Verity的逻辑回归分类技术。
B．      业务规则：某些领域的专家可人工创建新的规则，导入来自第三方分类法的规则，或者修改导入的或者自动创建的规则，从而增强分类的精确性或满足特定的商业需求。能够对规则进行方便的修改，对于技术含量高、价值高或二者兼备的信息的精确分类来说是至关重要的。金融服务行业的情况正是如此。
C．      概念提取：Verity的主题映射技术可用来分析整套文档，揭示主题和概念。这一功能可用来生成整个分类规则，将生成的目录分解成子目录，或者用来发掘对企业新的认识。
相关分类法
相关分类使用户能从参数选择、分类浏览和字段搜索中将一些概念灵活地组合在一起。通过同时浏览多种分类体系的方法，用户能快速找到位于各种分类法交叉点的高度相关的信息。这种功能强大的查找工具允许个人通过多种直观的方式来查找信息，这取决于用户所寻找的信息和他们所擅长的方式。
下面是一个简化了的应用实例。为了确定具有高升值潜力的股票，一名经纪人可以先在一种分类法中进行分类浏览，以缩小查找范围，找到那些连续五年以上股票每年都在升值的公司。然后在第二种分类方法中再分类，缩小查找范围到搜索生物技术公司。下一步，他只需要查看位于这两种分类方法交叉点的公司：具有强劲升值记录的生物技术公司。接下来他通过“合伙人”这个单词和全球药物公司的名字来检索对这些公司的描述，找到那些正与大公司进行合作、对客户投资风险较小的公司。
连接：在雇员、客户和业务单位之间共享专业知识
金融服务企业中最具有价值的信息通常是无法在文档或数据库中查找到的。这些信息一般都锁定在类似经纪人、分析员、法规遵从性主管等这样的“知识工作者”的头脑之中。Verity K2基础架构采用的社会网络技术可以将这些知识解锁。这项技术可在您的组织内部把个人用户自动连接到学科领域专家那里，向用户推荐其他用户发现非常有用的文档，并将跨越地理位置界限、部门和不同业务单位的动态实践社团汇聚在一起。
流行度评级
流行评级技术将隐含的用户反馈信息结合在一起，进一步提高了Verity本已非常精确的相关性评级功能。用户选择某个特定文档的次数越多，该文档在呈现给所有用户的结果列表中的位置就越高。这就能保证对所有用户关系最大的文档出现在结果列表靠近顶端的位置，从而简化发现有用信息的过程。
文档推荐
当用户提交一次查询请求，Verity会对该次查询进行分析并参考用户过去的查询记录，向用户推荐一些其他文档。这样就省去了最初从结果列表中查找相关文档的过程，只需对查询稍作调整，即可找到类似文档。
专家定位
根据用户正在阅读的文档或者用户上次查询结果，Verity即可在您的组织中找到与文档主题相关的专家。Verity根据这些专家曾经创建、修改以及（或者）访问过的信息来确定他们的身份。
社区
通过分析用户使用信息的方式，Verity K2 Enterprise将他们组合成用户社区。每个用户可能同时属于多个社区，以便于业内协同合作和企业内的信息传递。
关于Verity
Verity股份有限公司是信息检索软件行业中公认的市场领导者1。Verity公司的三层搜索基础——搜索技术、内容组织技术、推荐技术，为公司、电子商务和B2B市场交易门户网站提供了强大动力。拥有着十多年的信息检索和门户技术经验的Verity公司开创了用户与信息、产品以及他们相互之间连接标准。正是凭借着一种技术创新与发展的激情，Verity公司才拥有了长期的生命力，稳固的财务实力，获得了业界领导企业的大力支持，并帮助各种客户取得了成功。
Verity公司在全世界的客户超过了1500家，这些客户实际上涵盖了所有的行业。他们包括《财富》10强企业中的9家，80％的《财富》50强企业，以及66％的《财富》500强企业。Verity公司的技术也有力推动了世界上其他一些大公司的商业应用发展，包括Adobe、Document、PeopleSoft以及TIBCO等等。Verity公司的其他一些具有市场领导者地位的客户还包括ABB公司、阿尔卡特、Adobe Systems、AT&T、AXA金融公司、百时美施贵宝（Bristol-Myers Squibb）公司、大通曼哈顿（Chase Manhattan）银行、CNET公司、思科公司、道琼斯、EDGAR在线、Ernst & Young公司、E*TRADE 金融公司、英国金融时报、GlaxoSmithKline公司、汇丰银行（HSBC）、IBM、普华永道（PricewaterhouseCoopers）、培基证券（Prudential Securities）、罗氏药品公司（Roche Diagnostics）、西门子公司， Sybase公司、Time New Media公司以及瑞银华宝（UBS Warburg）公司等等。请访问Verity公司主页：www.verity.com。
Verity K2解决方案
位列《财富》全球500强的前10大金融机构的9家、前10大商业和储蓄银行中的9家以及入选全球500强中所有的证券公司都依靠Verity公司的技术来增强商业门户网站和应用的功能，从而把他们的信息财富变成高增长的投资。
Verity K2 Enterprise
Verity K2 Enterprise提供了下一代商业门户网站和电子商务应用的集成三层基础架构：先进的搜索工具、精确的内容组织和社会网络技术。Verity K2 Enterprise可作为单独的门户网站或应用来实施，也可作为利用现有技术投资的基础架构；它使用户能够安全地访问来自于多种存储库中的Word、HTML、PDF及其他200多种格式的结构化和非结构化信息。这样，用户便可花更少的时间搜索信息，从而有更多的时间针对找到的信息做出相应举措。
Verity K2 Catolog
Verity K2 Catolog 提供的搜索和商品销售基础构架能保证购物者方便地在线找到他们所需要的商品，从而提高销售量，并且吸引更多的回头客户。Verity公司先进的搜索技术、精确的内容组织技术和社会网络技术使得在线零售商可以通过向客户推荐相关商品、升档销售产品来影响顾客的购买意向，促进特定产品的销售，实现客户与产品专家之间的实时联系。
Verity K2 Developer
Verity K2 Developer是一个工具箱，使软件开发人员可以快速和方便地在自己的应用中添加Verity公司的先进搜索技术、精确内容组织技术和社会网络技术。Verity K2 Developer灵活的模块化设计和开放式API使程序员可以可以选择基本搜索、高级搜索、参数选择、分类浏览、关联分类、推荐和整合（分类、内容路由）等功能。依靠Verity技术的软件公司包括Adobe公司、Documentum、FileNET、IBM/Lotus、PeopleSoft和TIBCO等。
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