交易心得

上一篇 /下一篇  2009-01-29 09:36:30
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交易心得
善用理财预算 ，切忌用生活必需资金为资本
切忌用你的生活资金做为交易的资本，资金压力过大会误导你的投资策略，徒增交易风险，而导致更大的
错误。
交易不能只靠运气和直觉
如果您没有固定的交易方式，那么你的获利很可能是很随机，即靠运气。这种获利是不能长久的。或者说某一天运气不好将有同样亏损。交易的直觉很重要，但只靠直觉去做交易则是个冒险行为，了解获利产生的原因及发展出你个人的获利操作手法才是最重要。
善用停损单减低风险
当你做交易的同时应确立可容忍的亏损范围，善用停损交易，才不致于出现巨额亏损，亏损范围依帐户资金情形。万一止损了也不要婉息，因为你已除去行情继续转坏，损失无限扩大的风险。
量力而为
应依帐户金额衡量交易量,勿过度交易。一般来说，每次交易风险不要超过账户资金的10%依据这个规则，可有效地控制风险，一次交易过多的手数是不明智的做法，很容易产生失控性的亏损。
学会彻底执行交易策略，勿找借口推翻原有的决定
为了避免这个致命性错误的产生，必需记住一个简单的规则- 不要让风险超过原已设定的可容忍范围，一旦损失已至原设定的限度，不要犹豫，立即平仓 !
交易资金要充足
帐户金额越少，交易风险越大，因此要避免让交易帐户仅够200 点波动水平，这样的帐户金额是不容许犯下一个错误，但是，即使经验丰富的交易人也有判断错误的时侯。
错误难免，要记取教训，切勿重蹈覆辙
错误及损失的产生在所难免，不要责备你自己，重要的是从中记取教训，避免再犯同样的错误，你越快学会接受损失，记取教训，获利的日子越快来临。另外，要学会控制情绪，不要因赚了钱而骄傲，也不用因损失而沮丧。交易中，个人情绪越少，你越能看清市场的情况并做出正确的决定。要以冷静的心态面对得失，要了解交易人不是从获利中学习，而是从损失中成长，当了解每一次损失的原因时，即表示你又向获利之途迈进一步，因为你已找到正确的方向。
自己最大的敌人
交易人最大的敌人是自己- 贪婪、急燥、失控的情绪、没有防备心、过度自我等等，很容易让你忽略市场走势而导致错误的交易决定。不要单纯为了很久没有进场交易或是无聊而进行交易，这里没有一定的标准规定必需于某一期间内交易多少量。
记录决定交易的因素
每日详细记录决定交易的因素，当时是否有什么事件消息或是其他原因让你做了交易决定，做了交易后再加以分析并记录盈亏结果。如果是个获利的交易结果，表示你的分析正确，当相似或同样的因素再次出现时，你所做的交易记录将有助于你迅速做出正确的交易决定；当然亏损的交易记录可让你避免再次犯同样的错误。你无法将所有交易经验全部记在脑海中，所以这个记录有助于提升你的交易技巧及找出错误何在。
顺势操作，勿逆势而行
要记住市场古老通则：亏损部位要尽快终止，获利部位能持有多久就放多久。另一重要守则是不要让亏损发生在原已获利的部位上，面对市场突如其来的反转走势，与其平仓于没有获利的情形也不要让原已获利的仓位变成亏损的情形。
切勿有急于翻身的交易心态
面对亏损的情形，切记勿急于开立反向的新仓位欲图翻身，这往往只会使情况变的更糟。只有在你认为原来的预测及决定完全错误的情况之下，可以尽快了结亏损的仓位再开一个反向的新仓位。不要跟市场变化玩猜一猜的游戏，错失交易机会，总比产生亏损来的好
黄金投资迎来黄金机遇
年内，黄金市场必将发生翻天覆地的变化，黄金投资或将走进每一个家庭。在股市有所降温之时，很多投资者将目光转向了一个新的投资领域——黄金。虽然对于大多数人来说，投资黄金似乎还是一件颇为陌生的事情，但是，它的确已经离我们越来越近了。
投资者将目光转向黄金市场
在北京的中金黄金旗舰店，记者遇到了来这里购买投资金条的李女士。李女士是在资本市场摸爬滚打了十年的股票操盘手。2007年10月中旬，她判断股市将出现一波较大幅度的调整，于是清仓出局。当股票全部变为现金后，李女士并没有在股市中等待下一个机会，而是用一半资金购买了实物黄金，开始了黄金投资。
“我一直对黄金市场很关注，股市的阶段性调整使我下定了投资实物黄金的决心。”李女士表示，“对我来说，投资股市是投机，而投资黄金是投资。我看好黄金未来几年的走势，会长期持有。”
像李女士一样从股市中抽身而出，进入黄金市场的投资者大有人在。据中金黄金旗舰店投资金条专柜销售人员介绍，2007年四季度以来，投资金条的销售情况非常好，甚至出现了供不应求局面。“很多顾客都来自于股市，可能他们认为相对于疯狂的股市，投资黄金稳定性更高。”
翻开黄金价格的走势图可以清晰地看到，目前，国际黄金市场正处于一个明显的上升通道中。国际金价已经由1999年底部的250美元/盎司，攀升到了现在的800美元/盎司，并且这个向上趋势没有任何改变迹象。与我国股市“特立独行”的走势不同的是，我国黄金交易的报价是与世界市场联动的。李女士表示，“黄金价格公开、透明，不会像股市那样轻易地被人为操纵，这也是我选择黄金为投资目标的原因之一。”
据了解，我国黄金投资的主要品种有投资金条、纪念金币、黄金饰品和纸黄金。黄金价格也已经与世界接轨，其中投资金条、纸黄金的成交价格是上海黄金交易所的实时牌价，纪念金币和黄金饰品由于具有收藏和工艺价值，价格要更高一些。
据中国黄金协会副会长侯惠民介绍，虽然我国的黄金市场开放仅五年时间，还是一个新兴的投资市场，尚处于发展初期，但随着市场的逐渐完善，投资机会已经逐渐显露。
美元长期疲软助推黄金牛市
虽然黄金具有非凡的保值功能，但在历史上，价格也曾几起几落。从1968年开始，当代黄金市场走出了第一个大牛市，价格从35美元/盎司涨到了1980年的850美元/盎司，时间长达十二年。但其后因美元坚挺，黄金价格一度疲软，直到1999年，才开始了新一轮上涨。2007年11月初，国际金价冲击850美元历史高点未果，小幅回落后展开盘整。在历史高点附近投资是否暗藏风险呢，这是不少投资者的疑虑。不过，业内专家普遍认为，在目前价位，黄金仍具很高投资价值。
侯惠民对记者表示，黄金价格短期看可能有所波动，但可以肯定地说，其长期走向仍是向上的，长线投资价值很高。侯惠民认为，有四大要素支持黄金价格继续走高：第一，石油价格与黄金价格呈正相关，由于地缘政治的不稳定（伊朗、朝鲜），石油价格仍将上涨，黄金也势必跟随上涨；第二，美国经济的“双赤字”和美元的持续走软，使全球投资者加剧了对美国经济的担忧，于是抛售美元，买入黄金；第三，国际黄金市场正吸引着越来越多的投资基金，这些资金推动了黄金价格的走高；第四，全球每年黄金开采量约为2500吨，需求为4000吨，供需矛盾十分突出。据了解，从上世纪80年代初到现在的二十多年内，全球货币供应量以每年15％的速度递增，而黄金每年的自然增长量却只有1.3％。
与侯惠民比起来，高德黄金公司执行总裁张卫星更为乐观。他表示，目前黄金市场正处于牛市初期，这轮牛市起码会持续十五年，金价至少涨到2000美元以上。“本轮黄金牛市建立在两个基础上，一是美元的崩坍，二是中国所释放的巨大需求。”张卫星说。
中谷期货交易部经理刘力也对黄金后市颇为看好，“以前美元约等于黄金，所以叫做‘美金’。全球都认美国的钱，都买美国的国债，因为它最大、最强、最健康。但当美元大幅贬值后，又没有出现相应有分量的替代物，黄金的货币效应就显现出来了。从当前来看，黄金升值的速率，超过了美元贬值的速率。这种情况可能会延续很长时间。”
抵御通货膨胀的硬通货
尽管基本面支持黄金走强，但专家指出，黄金不同于股票，短时间内暴涨暴跌的可能性不大，只适合长期投资，而不适于短期炒作。张卫星说：“黄金价格上涨是一个缓慢过程，只有长时间持有，才会获得较大收益。”
目前，国内黄金市场的投资品种还相对单一，并且交易手续费较高，为4％～5％。因此，对于希望博取短期差价的投资者来说，投机难度相当大。其实，很多投资者之所以投资黄金，看重的不仅是其长期走势，还有其“无国界货币”的保值属性。李女士对记者说：“国内现在已经有了通货膨胀的苗头，世界范围的通胀看起来也不可避免。如果真的发生通胀危机，股票和储蓄有可能贬值得面目全非，但黄金不会。我得未雨绸缪啊。”确实，黄金是一种具有独特保值功能的金融资产，是抵御通货膨胀的利器。
张卫星认为，每个家庭都应制订一份藏金计划。他表示，“全球目前开采出来的黄金有15.8万吨，在市场上流通的大约只有8万～9万吨。对普通家庭来说，储备10盎司（1盎司=31.1035克）黄金，足以应对一般性金融风险和通货膨胀，这是初级藏金计划。对于中产家庭，你应该拥有50两黄金！”
国内黄金市场虽然日渐增温，但大多数人对投资黄金却并不敏感。张卫星表示，当前涉足黄金市场的投资者都是先知先觉者，不过两年内，这个市场必将发生翻天覆地的变化，黄金投资一定会走进每个家庭。对于投资品的选择上，张卫星建议首选实物黄金，“实物黄金本身具有价值，而纸黄金比较虚，投资意义不大。” 侯惠民对此却有不同看法，他认为纸黄金交易便捷，手续费相对较低，应该是首选。至于纪念金币和黄金饰品，两位专家均表示一般投资者难以把握其真实价值，不建议用做投资或保值。
我国黄金投资的大门已经敞开，这种投资渠道为投资者提供了更多的选择。在李女士购买投资金条后，记者问其感受。她只笑着说了两个字：踏实。
致命的错误交易
成功的交易就像成功的生活一样，是由我们控制损失的好坏决定的，而不是由我们避免损失的好坏决定的。如果你真的想成为一个精明的交易者，通过让损失变得小，学会如何专业的损失吧，这才是关键。
致命错误 1：怎样消除没有迅速止损的错误
1，当事情变坏时永远不要在还没有决定你该在什么位置保护你的船就开始一笔交易。就好比说，永远不要没有设定止损就开始一笔交易。
2，总是坚持你预先设定的止损。这本业不用说，但是只有很少的有抱负的交易者能够有足够的自律做到这一点。为什么这个这么难做到？因为在止损点出局就是很明白的承认你错了。这个行为不会带来温暖骄傲的感觉，也不会树立一个人的信心。但是真正的交易大师已经学会了去克服这些困难。他们已经成为以令人目眩的速度止损专家。他们这样做是因为他们已经培养出来了对那些不为他们工作的头寸一种无法容忍的感觉，并且在麻烦刚一出来时就会杀死他们。（解雇不受约束的头寸）
3，如果你很难坚持你的止损，先养成卖出头寸一半的习惯吧。这样做法满足了两种对立的冲动，摆脱下跌头寸的冲动和给下跌头寸一个重新上涨的机会的冲动。通过把问题分成两半，交易者通常会获得更大程度的清醒和精神的集中。从心理上，交易者发觉他们的情形不是那么困难了，因此会感觉好一些。如何处理剩下一半的问题仍然存在，但是因为一半的问题已经不存在了，拿出一种可行的办法变得更加容易了。
致命错误 2：数钱
一刻不停地监视着一笔交易怎样涨跌是一种可能会夺走交易者多年利润的一种毁灭性的活动。这个过程，通常叫做“数钱”，它不仅会加深恐惧，而且提高了每一刻的不确定性，使人无法将注意力集中到正确的技术上。而正确的技术最终决定着我们能获利多少。
太过专注于“你在什么位置”的念头，而不是做你应该做的，会导致不明智的，缺乏根据的下意识和过快的反应。相反，交易者必须确信他们每一步技术都是正确的，并且如果正确遵守技术，利润是自然而然到来的。
“数钱”通常是那些还不习于经常获利的交易者犯的毛病。不仅掠夺了交易者可观的收益，而且助长了长期的不确定感，对损失的恐惧和一种能够导致毁灭性行为的情绪的不平衡。
如何克服“数钱”的毛病
1，对每一笔交易，设置两个保护性的卖出价格，卖出你的全部头寸。你做的每一笔交易都应该有一个入市点和两个出市点，即止损和目标。止损是为了保护，目标是为了获利。
2，仅当你所持有的头寸到达止损点或目标点位时卖出，不管哪一个发生在前。坚持这条原则，交易者把每一笔交易的命运放在他们的交易策略上，而不是在他们自己的贪婪或恐惧上。
3，如何时想要在任何一个卖出点之前卖出的愿望无法克制时，仅卖出一半，保留剩下的一半直到策略许可的卖出点。这样，你既满足了你想卖出的渴望，同时又保留了你的交易策略的完整性。
投资这个行业很平常，很普通，和其他行业比根本没有什么特别的。不要光看到股票甚至期货所谓的速度和爆发力，而忽略取得成功的努力的艰难。其实和其他行业一样，没有人能随随便便成功。天才和好运气永远永远很少，但是努力和勤奋要比你想的更加的艰难。股票以及期货、黄金、期权等其他金融衍生品获利的投资道理是相通的。你能否获得长久的生存并成功，取决与你有没有想好并做到几点：qq303345842
1、在你准备投资某个市场或者某个品种的时候，是否只想到巨大的收益的诱惑，而没有做好面对起伏动荡长期坚持、艰苦努力的准备呢？
2、你有没有独立持续判断市场或者品种的研究分析能力？你能保持这种分析能力吗？
3、如果你没有这种能力或者暂时做不到，那你会收集并整理信息吗？你能独立的分析并客观的得到信息最后的结论吗？
4、你了解技术分析吗？你会判断周期吗？你能总结出自己在不同周期、不同战场的操作策略吗？
5、你作好投资前家庭安全保障的防备了吗？
6、你有执行计划的纪律和坚韧的意志吗？如果没有，你能不停的锻炼并加强吗？
7、你能保持好心态吗？尤其是面对贪婪、恐惧、幻想和懒惰的时候。
8、你真正了解财富对你的意义吗？你能确定财富怎么使用吗？
这些问题，没有人会给你直接的答案。前人的著作里有，但你必须自己去思考，去变成你自己的领悟。只有当你真正经过反复实践和努力提高，真正做好准备之后，习惯了接受谋事在人、成事在天的结局，习惯了花开花谢、宠辱不惊的体验，坚持不以物喜、不以己悲的态度，你也许会发现你获得了投资的真正的体验。没有人可以为你打造未来，只有你才知道怎样去掌握。对于准备长期坚持投资事业的投资者，在面对市场机遇诱惑的时候，需要问问自己：你真的做好准备了吗？