基金10年年化收益率仅0.25% 大幅跑输CPI
来源:百度文库 编辑:神马文学网 时间:2024/04/28 23:41:08
2010-12-15 11:19:50 大洋网-信息时报 共有评论1条 进入理财大学
信息时报讯(记者 叶静)从首只开放式基金诞生到现在,已经接近十年。好买研究中心的数据显示,这十年中,基民投资偏股基金净投入本金约1.28万亿元,到手的收益却只有约317亿元,总体收益为2.5%,年化收益率仅为0.25%,远远跑输CPI的涨幅。根据国家统计局的数据显示,11月的CPI同比上涨5.1%,已经进入5字头的时代,从这个层面上来说,基金这十年的收益被CPI远远甩在后面。
股基基民十年到手收益317亿元
据好买基金研究中心测算,自2001年9月第一只开放式基金设立算起,一直到2010年6月底,中国基民投入偏股型公募基金的总本金约为5.61万亿元(首次发行+持续申购),扣除其间退出的市值约4.33万亿元(赎回金额+分红,分红按全部转为现金计算),基民的净投入本金为1.28万亿元左右。而截至2010年6月底,偏股型基金的总市值为1.41万亿元,总市值与本金之差为基民的总投资收益,约为1317亿元。
然而,按偏股型基金认购、申购、赎回分别为1.2%、1.5%和0.5%的费率测算,投资者支付了1000亿元(最低认购金额计算)。所以扣除手续费之后,基民的净收益只剩下317亿元左右。即在这十时间中,股民的总收益为2.5%,年华收益率更是少得只有0.25%,远远跑输CPI的涨幅,甚至不如活期存款。
一位招商银行的理财分析师昨日表示,不论是哪一种理财产品想要跑赢CPI都不是一件容易的事,这也包括公募基金。公募基金虽然从总体上来看,确实表现不错,但是从国外的经验来看,想要完胜市场,是不可能的任务。
87只基金从未赚过钱
根据巨灵财经的统计数据显示,从成立以来,净值增长超过100%的基金共有219只,其中明星基金“华夏大盘”的累计增长率达到1434.58%位居所有基金的第一名,以此计算,从2004年成立以来,该基金的年化收益率超过200%,是名副其实的“金基”。不过相比华夏的一骑绝尘,又不少基金带给投资人的是伤痕累累,有87只基金自成立以来,不但没有赚过钱,甚至还造成了巨大的亏损。其中QDII是重灾区,嘉实海外又是重中之重,2007年10月,嘉实海外高调出海,3年下来,其目前的累计净值是0.683元,三年的时间带给投资人的是超过30%的亏损。
当然除了嘉实之外,当年出海的QDII的情况也都不好,至今仍没有一只重返净值之上。也就是说,这些基金不但没有跑赢CPI,甚至还伤筋动骨,伤了基民的“本钱”。
析因
高点大举投“基”导致亏损
大摩华鑫基金副总经理秦红接受采访时表示,基民没有赚到钱,好多时候是因为基民总是在上涨后期购买基金,即便基金公司长期超越市场很多,基民都很难获得超越市场的收益。这就类似于股市,长期来看,指数一直都是向上的,但是从股市中真正赚到钱的人是少之又少,主要是做不到长期持有,大部分的基民总是在最低点沮丧离场,在高点情绪高亢,大举进入,导致出现亏损。
建议
定投可以化解风险
那么,什么是正确的基金投资方法?投资大师巴菲特的成功秘诀之一就是:在别人贪婪时恐惧,在别人恐惧时贪婪。虽然道理通俗易懂,但是人性基本上是风险趋避的,“追高杀跌”可能更接近投资者的实际表现。
好买基金的分析师曾令华表示,定投是种能轻松化解人性弱点的一种理财方式,投资者通过有纪律投入,来获得不俗的收益。如果扣款当日基金下跌,同样的金额可以买入较多的份额;如果是上涨,则买入较少的份额,正好实现了“跌时多买,涨时少买”的大师成功投资法则。不过他同时提醒,投资基金也不是只投入不回收,任何投资如果不兑现都只是“纸上富贵”,投资切忌贪婪,要懂得落袋为安。
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据好买基金研究中心测算,自2001年9月第一只开放式基金设立算起,一直到2010年6月底,中国基民投入偏股型公募基金的总本金约为5.61万亿元(首次发行+持续申购),扣除其间退出的市值约4.33万亿元(赎回金额+分红,分红按全部转为现金计算),基民的净投入本金为1.28万亿元左右。而截至2010年6月底,偏股型基金的总市值为1.41万亿元,总市值与本金之差为基民的总投资收益,约为1317亿元。
然而,按偏股型基金认购、申购、赎回分别为1.2%、1.5%和0.5%的费率测算,投资者支付了1000亿元(最低认购金额计算)。所以扣除手续费之后,基民的净收益只剩下317亿元左右。即在这十时间中,股民的总收益为2.5%,年华收益率更是少得只有0.25%,远远跑输CPI的涨幅,甚至不如活期存款。
一位招商银行的理财分析师昨日表示,不论是哪一种理财产品想要跑赢CPI都不是一件容易的事,这也包括公募基金。公募基金虽然从总体上来看,确实表现不错,但是从国外的经验来看,想要完胜市场,是不可能的任务。
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根据巨灵财经的统计数据显示,从成立以来,净值增长超过100%的基金共有219只,其中明星基金“华夏大盘”的累计增长率达到1434.58%位居所有基金的第一名,以此计算,从2004年成立以来,该基金的年化收益率超过200%,是名副其实的“金基”。不过相比华夏的一骑绝尘,又不少基金带给投资人的是伤痕累累,有87只基金自成立以来,不但没有赚过钱,甚至还造成了巨大的亏损。其中QDII是重灾区,嘉实海外又是重中之重,2007年10月,嘉实海外高调出海,3年下来,其目前的累计净值是0.683元,三年的时间带给投资人的是超过30%的亏损。
当然除了嘉实之外,当年出海的QDII的情况也都不好,至今仍没有一只重返净值之上。也就是说,这些基金不但没有跑赢CPI,甚至还伤筋动骨,伤了基民的“本钱”。
析因
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大摩华鑫基金副总经理秦红接受采访时表示,基民没有赚到钱,好多时候是因为基民总是在上涨后期购买基金,即便基金公司长期超越市场很多,基民都很难获得超越市场的收益。这就类似于股市,长期来看,指数一直都是向上的,但是从股市中真正赚到钱的人是少之又少,主要是做不到长期持有,大部分的基民总是在最低点沮丧离场,在高点情绪高亢,大举进入,导致出现亏损。
建议
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