善用基金转换"守"住收益

来源：百度文库编辑：神马文学网时间：2024/04/27 22:23:33

    随着5,6月份A股市场振荡的逐渐加剧,近期不少投资者开始通过基金转换业务,
在高风险的偏股型基金与中低风险的债券型基金之间灵活转换, 以适时应对市场波
动带来的投资风险,"守"住收益.
    基金转换三大优势
    浦银安盛有关人士指出,作为"换"基金的好工具,基金转换具有省钱,省时,无缝
投资三大优势.首先,通过基金转换,投资者只需支付赎回费和申购费补差,比先卖出
再申购的手续费更优惠.如果是将1万元的债券基金转换成股票基金, 用"基金转换"
比用"赎回再申购"可以少花60元.
    其次,用"赎回再申购"方法换基金,一般需要3-7个工作日;而基金转换则是当天
即可完成, 节省时间,更避免了赎回后需要先查询资金是否到账,然后再递交申购委
托的繁琐,更能避免投资空档期的资金闲置.
    最后,各大基金公司的网站都有根据销售适用性原则提供的"风险测评"功能,投
资者应该定期地利用这些工具了解自己的风险承受能力. 如果自身风险承受能力或
者市场环境发生了变化,投资者可以利用基金转换业务重新调整资产配置.
    中信证券基金分析师张为则建议投资者, 投资者实现基金转换也要看准转换的
时机, 一般会根据市场环境,个人风险能力的变化而采取上述措施,同时尽量在同一
家基金公司内部转换.具体来说：
    基金转换三大注意
    其一, 投资市场出现重大变化是进行基金转换的最佳时机.如果股市看跌,投资
者应将高风险的股票型基金转换成低风险的债券型或货币型基金;股市向好,应将债
券型或货币型基金转换为股票型基金.
    其二, 投资者的风险承受能力发生变化后最好进行基金转换.如果因为失业,疾
病等原因造成个人风险承受能力下降, 投资者应将股票型基金转换为债券基金或货
币基金;反之, 如果因为升职,加薪等原因导致收入状况改善,个人抗风险能力增强,
投资者可考虑将债券基金或货币基金部分转换为股票基金,以获得更高的投资回报.
    最后,尽量在同一家基金管理公司内部进行基金转换.由于基金转换涉及到费率
的调整,如果是在不同基金管理公司之间进行基金转换,将享受不到基金转换的费率
优惠.
    基金理财专家提醒, 投资者不应盲目跟随别人,频繁而随意地进行基金转换,不
但增加了转换成本,还可能失去原有的获利机会,甚至选择了与自身风险承受度不匹
配的基金种类,最终得不偿失.
【信息时报】

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