审计署发现三大银行存在违法违规活动

来源：百度文库编辑：神马文学网时间：2024/04/28 12:00:56

中国审计署(National Audit Office)发现国内六大银行中的3家存在违法违规活动，涉及资金人民币155.6亿元，同时还发现在向房地产项目发放贷款和外汇交易方面存在监管不力现象。
投资者基本上对有关中国银行业贪污和不法行为的报导未加理会，而是更愿意将焦点放在因利率受到控制而形成的丰厚利差和中国零售银行业市场的潜在增长方面。
在审计署网站周三晚间公布的演讲稿中，审计长李金华称，对中国银行股份有限公司(Bank of China Ltd.)、交通银行股份有限公司(Bank of Communications Co., 简称：交通银行)以及招商银行股份有限公司(China Merchants Bank Co., 简称：招商银行)的例行审计发现，这些银行对其房地产信贷业务和外汇交易业务监管不力，但在股份制改革及公司治理方面已经有总体上的改善。
随着审计报告内容一一揭晓，这三家银行的股票本周呈窄幅波动。中国银行周四收盘下跌0.01港元，至3.92港元。交通银行上涨0.01港元至8.34港元，招商银行下跌0.05港元收于23.85港元。
对这些银行2005年帐目的审计是在去年4-9月份期间执行的。对这些银行帐目的检查为审计署提供了线索，发现各类涉嫌违法犯罪案件线索37起，涉案金额人民币102.5亿元，涉案责任人55名。
在审计过程中，审计署发现涉及房地产信贷业务的违法违规交易金额达人民币51亿元。
例如，上海国有资产经营有限公司(Shanghai State-owned Assets Operation Co.)将从招商银行上海某支行取得的年利率为5.02%的流动资金贷款人民币2.9亿元，以委托贷款的方式，按8%的年利率转贷给了一家房地产开发商。
审计署在报告中还强调指出，外汇交易操作违规问题比较普遍。
审计报告称，有的银行分支机构在办理结汇业务中把关不严，使得一些企业和个人得以通过频繁小额结汇等手段逃避外汇监管。

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