2010年1自学考试金融法试题

来源：百度文库 编辑：神马文学网 时间：2024/05/02 20:47:39

2010年1自学考试金融法试题

课程代码：05678

一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)

 

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

 

1.中国人民银行的货币政策目标是(      )

 

A.促使人民币币值增长

 

B.保持经济稳定

 

C.保持货币币值的稳定，促进经济增长

 

D.保持货币币值的稳定，促进财政收入稳定增长

 

2.计算我国国库的存款货币是(      )

 

A.人民币B.美元

 

C.欧元D.英镑

 

3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币(      )

 

A.5000万元B.1亿元

 

C.5亿元D.10亿元

 

4.根据《商业银行法》的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先经过银监会批准，这个比例是(      )

 

A.1％B.5％

 

C.8％D.10％

 

5.信托公司可以开展的固有业务不包括(      )

 

A.贷款B.租赁

 

C.投资D.居间

 

6.我国的金融租赁公司的形式(      )

 

A.为有限责任公司或者股份有限公司B.只能为有限责任公司

 

C.只能为股份有限公司D.可以采取合伙形式

 

7.下列关于账户实名制的说法正确的是(      )

 

A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对

 

B.个人开立账户可以由他人代理，代理人无需出示个人身份证

 

C.我国单位不实行账户实名制

 

D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度

 

8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是(      )

 

A.《民法通则》B.《商业银行法》

 

C.《贷款通则》D.《合同法》

 

9.下列关于单位存款的表述正确的是(      )

 

A.单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都须支付利息

 

B.凡单位存款均不支付利息

 

C.财政性存款通常不支付利息

 

D.财政性存款须支付利息，而一般存款则无须支付利息

 

10.下列关于提前支取的说法正确的是(      )

 

A.提前支取部分按照活期利率计算

 

B.整笔存款都按照活期利率计算

 

C.不允许提前支取

 

D.允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失

 

11.贷款的法律性质是(      )

 

A.是银行的负债业务

 

B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系

 

C.是买卖合同

 

D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系

 

12.长期贷款是指贷款期限在(      )

 

A.1年以上(含1年)的贷款B.2年以上(含2年)的贷款

 

C.3年以上(含3年)的贷款D.5年以上(含5年)的贷款

 

13.担保法规定的担保形式不包括(      )

 

A.抵押B.违约金

 

C.保证D.质押

 

14.下列主体中法律允许充当保证人的是(      )

 

A.国家机关B.学校

 

C.社会团体D.有限责任公司

 

15.人民币的发行时间为(      )

 

A.1948年12月1日B.1949年10月1日

 

C.1955年2月20日D.1978年12月20日

 

16.对我国来说，外汇的作用主要是(      )

 

A.支付手段和储备手段B.支付手段和信用手段

 

C.支付手段和价值尺度D.储备手段和价值尺度

 

17.我国统一的银行间外汇市场是(      )

 

A.上海中国外汇交易中心B.北京中国外汇交易中心

 

C.深圳中国外汇交易中心D.中国人民银行外汇交易中心

 

18.公布人民币汇率的机构是(      )

 

A.中国人民银行B.财政部

 

C.国家外汇管理局D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心

 

19.证券市场的监管机构是(      )

 

A.中国证监会B.中国人民银行

 

C.中国银监会D.国务院证券管理委员会

 

20.根据我国《证券法》的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应不少于人民币(      )

 

A.500万元B.1000万元

 

C.2000万元D.3000万元

 

21.公司债券发行的核准机构是(      )

 

A.国家发改委B.中国证监会

 

C.中国人民银行D.财政部

 

22.我国公司债券上市交易的主要场所是(      )

 

A.银行间市场B.期货交易所

 

C.证券交易所D.外汇交易中心

 

23.基金持有人的核心权利为(      )

 

A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

 

B.按照规定要求召开基金份额持有人大会

 

C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

 

D.基于信托关系的受益权

 

24.召开基金份额持有人大会应当有代表(      )

 

A.30％以上基金份额的持有人参加

 

B.50％以上基金份额的持有人参加

 

C.60％以上基金份额的持有人参加

 

D.80％以上基金份额的持有人参加

 

25.下列关于期货交易所说法错误的是(      )

 

A.一般实行会员制B.不以营利为目的

 

C.可买卖期货合约D.不得进行其他投资或利润分配

 

二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

 

26.存款准备金

 

27.金融租赁

 

28.基本存款账户

 

29.利率

 

30.封闭式基金

 

三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）

 

31．简述商业银行的监督机制。

 

32．简述存单的种类和用途。

 

33．简述人民币使用范围的特点。

 

34．简述公司债券的特点。

 

四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）

 

35．试论保证合同无效时的处理原则。

 

36．试论我国对个人的外汇管理。

 

五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)

 

37.2007年6月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。直到2008年12月底，A银行才向B银行归还该笔拆入资金。

 

问：(1)我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些特别规定?

 

(2)A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?为什么?

 

(3)A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?为什么?

 

38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5％以上股份的股东，在2006年6月初至2006年12月间，宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票，在时间和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理，可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案，在A上市公司分红公告之前，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股；在A上市公司分红后，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票，继续拉抬A上市公司的股价，并伺机逐步抛售A上市公司的股票。至被调查时，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元，并尚余A上市公司股票480万股。

 

问：(1)宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成内幕交易?为什么?

 

(2)宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成操纵证券市场价格?为什么?

 

(3)根据《证券法》，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?
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