神马文学网加强金融监管严防洗钱 央行向大众征求意见
来源：百度文库 编辑：神马文学网 时间：2024/04/28 13:46:59
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【星岛网讯】中国大陆经济持续发展，各类经济犯罪日新月异，中国人民银行发布公告，就《金融机构客户身份识别和客户身份数据及交易记录保存管理办法》向社会大众公开征求意见，盼能集思广益，严防洗钱等经济犯罪。
北京《金融时报》报道，这项办法是央行会同银监会、证监会、保监会等依法制订，预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别，客户身份数据和交易记录保存行为，维护金融秩序。
报道指出，在现实生活中，虚假银行账户、股票账户等常被犯罪分子利用作为洗钱工具，从事金融违法活动。洗钱活动不仅让犯罪分子逃避法律制裁，助长并滋生新的犯罪，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行。
报道表示，统计数据显示，2005年中国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑资金交易报告及其它来源信息进行分析和甄别，共移交可疑交易线索533份，涉及人民币793.51亿元，折合美元达8.32亿元，涉及交易六万余笔，账户3906个。
这次央行会同其它金融监管机构制定并推出的《金融机构客户身份识别和客户身份数据及交易记录保存管理办法》广泛征求各方意见，明确规定任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，都应当主动提供真实有效的身份证件或者其它身份证明文件。如有必要，可向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
据悉，中国境内洗钱问题随着经济发展日益严重，北京中央财经大学金融学院的镇调查显示，2005年中国隐形经济规模逼近人民币六万亿元，其中洗钱规模最高达9300多亿元。
目前，洗钱金额快速增长，洗钱形式也越来越五花八门，除了常见的出境旅游、购物、赌博、走私和假贸易外，不少洗钱分子开始利用其它手段洗钱。例如，洗钱活动者将非法资金作抵押，取得合法的银行贷款后，再购买不动产、企业或其它资产，任凭银行将抵押品变现；有人在股票市场以大额资金快进快出，在保险市场“长险短做”，购买高额保险后迅速退保。
另外，有人直接用“黑金”进行大额投资，买卖房地产、贵重金属、古玩及珍贵艺术品。还有洗钱者透过参与贫困地区的“政府项目”，将“黑金”洗白。
央行上海总部人士曾表示，未来将扩大对反洗钱和反恐融资资金监测和监督检查范围，对所有金融机构和洗钱高风险的特定非金融机构进行检测，特别是加大对保险和证券业反洗钱工作的检查力度，还将实现与银行账户管理系统、支付结算系统、居民身份证管理系统、个人企业征信系统的联接，进一步提升监测能力。
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【星岛网讯】中国大陆经济持续发展，各类经济犯罪日新月异，中国人民银行发布公告，就《金融机构客户身份识别和客户身份数据及交易记录保存管理办法》向社会大众公开征求意见，盼能集思广益，严防洗钱等经济犯罪。
北京《金融时报》报道，这项办法是央行会同银监会、证监会、保监会等依法制订，预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别，客户身份数据和交易记录保存行为，维护金融秩序。
报道指出，在现实生活中，虚假银行账户、股票账户等常被犯罪分子利用作为洗钱工具，从事金融违法活动。洗钱活动不仅让犯罪分子逃避法律制裁，助长并滋生新的犯罪，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行。
报道表示，统计数据显示，2005年中国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑资金交易报告及其它来源信息进行分析和甄别，共移交可疑交易线索533份，涉及人民币793.51亿元，折合美元达8.32亿元，涉及交易六万余笔，账户3906个。
这次央行会同其它金融监管机构制定并推出的《金融机构客户身份识别和客户身份数据及交易记录保存管理办法》广泛征求各方意见，明确规定任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，都应当主动提供真实有效的身份证件或者其它身份证明文件。如有必要，可向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
据悉，中国境内洗钱问题随着经济发展日益严重，北京中央财经大学金融学院的镇调查显示，2005年中国隐形经济规模逼近人民币六万亿元，其中洗钱规模最高达9300多亿元。
目前，洗钱金额快速增长，洗钱形式也越来越五花八门，除了常见的出境旅游、购物、赌博、走私和假贸易外，不少洗钱分子开始利用其它手段洗钱。例如，洗钱活动者将非法资金作抵押，取得合法的银行贷款后，再购买不动产、企业或其它资产，任凭银行将抵押品变现；有人在股票市场以大额资金快进快出，在保险市场“长险短做”，购买高额保险后迅速退保。
另外，有人直接用“黑金”进行大额投资，买卖房地产、贵重金属、古玩及珍贵艺术品。还有洗钱者透过参与贫困地区的“政府项目”，将“黑金”洗白。
央行上海总部人士曾表示，未来将扩大对反洗钱和反恐融资资金监测和监督检查范围，对所有金融机构和洗钱高风险的特定非金融机构进行检测，特别是加大对保险和证券业反洗钱工作的检查力度，还将实现与银行账户管理系统、支付结算系统、居民身份证管理系统、个人企业征信系统的联接，进一步提升监测能力。
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