横琴“粤港澳金融创新区”攻略

横琴“粤港澳金融创新区”攻略
21世纪经济报道 叶石界 珠海报道 2010-06-17 22:01:21
核心提示：珠三角经济发达的地区，都强调对港澳金融机构的引进。建立货币交易市场，推动人民币区域化进程，扩大投融资渠道，发展多层次资本市场。
粤港澳金融创新的阵地，正逐渐聚焦在横琴。
6月17日，珠海市一位分管金融的政府高层告诉记者，《横琴总体发展规划》出台后，珠海组织了相关部门和专家进行调研，起草完成了涵盖金融、信息、财税和土地等相关领域的横琴发展专项政策建议，经广东省政府同意已上报到国务院，并已将这六大政策草案转给相关部委征求意见。
本报记者独家获悉，在金融创新政策建议中，珠海提出建立“三个市场一个平台”。“三个市场”是建立货币交易市场，推动人民币区域化进程；扩大投融资渠道，发展多层次资本市场；建设金融资产交易市场。“一个平台”是指建设金融智力交流和培育平台。
5月中旬，包括国家发改委、财政部、海关总署、税务总局、国务院研究室等在内的八部门专门就专项政策建议到珠海进行了调研。
“在国家部委来珠海调研期间，我们把这些想法再次跟他们谈，希望得到他们的支持。目前我们还在等待国家部门的批准。”上述珠海市政府官员说。
“三个市场一个平台”
基于横琴“粤港澳紧密合作示范区”的定位，如何实现与香港和澳门的对接，是包括金融在内诸项政策的重要方向。从上报国务院的关于金融创新的政策建议来看，“三个市场一个平台”的政策建议，基本是围绕着粤港澳三方合作这一主旨来展开。
第一个市场，是建立粤港澳三方共同参与的区域性货币交易市场。具体而言，是建设“交易所”模式下的人民币与港币、澳门币的现货交易市场，开展人民币及外币链业务，推动多币种货币交易市场，实行粤港澳三地企业、个人在横琴进行人民币、港币、澳门币三种货币的交易和流通。
该项政策一旦得以落地，即意味着在横琴区域内，内地和港澳的货币可同时使用和自由兑换。
“横琴最靠近澳门，最近距离只有200多米。而珠海又是国内跨境人民币结算试点的五个城市之一，对外经济依存度在全省各市最高，因此在这个基础上，建立人民币港币和澳币现货交易市场，发展人民币跟外币的业务，横琴有政策优势和区域优势。”上述分管金融的珠海市政府官员对本报分析。
第二个市场，是建立连接珠三角和港澳的多层次资本市场。
珠海层面的意图，就是将横琴打造为跨境产权交易中心。比如，建立跨境非上市公司股权交易市场，鼓励多币种股权投资企业和股权投资管理企业发展，允许境内外投资主体对包括国家主权基金、私募基金和存托权证等境内外资本自由交易，鼓励非银行机构在横琴建立区域总部，进行A股，H股和区域内其他资本市场间资产组合的探索。
“简单地说，就是在横琴建立跨境OTC和三地产权交易市场，弥补粤港澳无产权交易市场的空白。” 中大港澳珠三角研究中心副主任林江解释，在横琴建立多层次资本市场的目的，是在以“珠三角-香港-澳门”为核心区的基础上，在境内向泛珠三角地区提供资本支持，在境外向周边国家和地区实现资本输出。
第三个交易市场，是建设金融资产交易市场。比如立足珠三角的商业银行和金融资产管理公司，引进港澳商业银行和金融控股公司，鼓励广东省地方性金融机构信贷和非信贷资产转让，建立面对粤港澳金融机构投资者的金融资产交易平台，推进粤港澳金融机构的资产交易逐步趋向于集中交易，构建银行间信贷转让市场和不良资产交易市场。
一个平台，是指集建设市场、金融机构和研究机构一体化的金融智力交流平台。上述珠海市政府官员介绍，其中一个重点是推动筹建广东国际金融研究院。在这个平台上，争取引进或以合作办学等方式，建设金融培训基地以及从业资格认证考试基地，为珠海金融产业的发展和粤港澳金融更紧密合作提供智力上的支持。
“我们上报的金融创新政策，基本就是这四大内容。《粤澳合作框架协议》即将在近期签署，我们将以这个协议和不久前已经签署的《粤港合作框架协议》为基础，以横琴新区为平台，深化珠港澳三地金融业的合作。”上述珠海市政府官员说。
在粤港澳三地合作方面，珠海上报的政策建议，主要包括：建立三地金融监管部门定期会晤制度，加强三地在金融稳定、金融基础设施建设、反洗钱合作、金融产品研发等方面的合作，建立人才交流机制和业务协作机制，建立有效的信息交流机制，积极参与粤港澳金融合作论坛。
“粤港澳金融创新区”艰难破局“作为第三个国家级新区，金融创新是我们一大重点。”上述珠海市政府官员说，在珠海上报的政策建议的基础上，横琴正致力创建国内首个“粤港澳金融创新区”。
在政策上，珠海给予了相当的支持力度。
以土地为例，在横琴至2020年建设用地平衡表中，商业金融用地达到了230.35公顷，占建设用地的8.23%，几乎为全部公共设施用地的1/3，足以说明国家对发展横琴金融产业的重视。
另外，在新区管委会的机构中，设置了具有浓郁港澳色彩的财金事务局。在林江看来，作为政府管理制度创新的尝试，这是横琴新区努力与港澳靠近的开始，有利于实现港澳资本的顺利承接。
横琴新区管委会常务副主任牛敬说：“‘财政’主要是负责政府钱库的收和支；而财金局还要兼负横琴金融创新工作，在融资、资金运作和金融创新上发挥政府的引导作用。”
不过，横琴新区在金融创新上到底能够达到多大的程度，在林江看来依然有待观察。与此前国内的两大新区相比，横琴新区在金融方面的劣势就非常明显。浦东新区和天津滨海新区都把金融业作为核心支柱产业来发展，前者立誓打造国际金融中心，后者则希望打造为北方金融中心。
“浦东新区建设国际金融中心，是以上海强大的经济实体作为依托；而滨海新区发展金融业也有天津经济体在支撑。横琴在经济实体支撑上，即便有珠海和澳门作为依托，底子也比较薄弱。”林江分析。
在珠三角内部，横琴也竞争对手林立。在深圳和广州均在谋划区域金融中心，并且都强调跟港澳合作的基调下，横琴打造“粤港澳金融创新区”的意图，来自这两座城市的竞争压力颇大。
“在跟粤港澳金融合作方面，省委省政府平时比较多提的是深圳跟广州这两个城市。”珠海市政府官员坦承。
以深圳为例，在刚刚结束的深圳“两会”上，深圳市委书记王荣就坚称深圳将依托香港国际金融中心的功能和地位，谋划建设“深港金融圈”，推动两地在人民币跨境贸易结算、信贷、证券、保险等多领域紧密合作，形成具有更强全球竞争力的金融合作区。
而广州在“强化穗港金融合作”的具体做法中，就包括使广州成为人民币和外汇跨境结算的主要通道；积极引进香港金融机构在广州设立分支机构及后台服务机构，承接香港金融外包业务；推动广州企业赴港上市加强穗港保险合作，探索实现保险通保通赔通付等内容。
在林江看来，上述金融创新政策，对横琴打造“粤港澳金融创新区”的目标来说，力度尚弱。
以建设人民币、澳门币和港币的现货交易市场为例，由于横琴本身缺少产业的支撑，珠海等腹地实体经济并不强大。“建设三种货币的现货交易市场，政治上的意义更大。”林江说。
而珠海提出的三大市场的建立，也有赖于横琴岛内足够的金融机构来支撑。
在珠海上报的金融政策建议中，提出引导和鼓励港澳地区金融机构在珠海设立分支机构和金融后台服务基地。
实际上，包括广州深圳乃至东莞等珠三角经济更发达的地区来说，都在强调对港澳金融机构的引进。“要把境外金融机构都引向横琴这个目前来说还是荒凉之地，没有足够优惠的税收政策和特别优惠的公司准入政策，是很难实现的。”林江说。【21世纪网】本文网址：http://www.21cbh.com/HTML/2010-6-18/1MMDAwMDE4MjU1Mw.html?source=hp&position=newscolumn