谁来为亚洲新富理财？

来源：百度文库 编辑：神马文学网 时间：2024/05/05 17:22:09

在
唯我独尊的私人银行业领域，正掀起一股向亚洲转移资源之风。而亚洲要成为财富管理服务盈利的主要来源尚待时日。
为数众多的银行采取成立新公司或并购的方式来经营个人财富管理业务，以从人数不断增加的千万富翁身上盈利，特别是在中国及印度。新加坡华侨银行（Oversea-Chinese Banking Corp）在去年购入荷兰国际集团（ING Groep NV's Asian）亚洲私人银行业务后，其私人银行业务资产已增两倍。麦格理集团（Macquarie Group）于2008年开始了地区性财富管理业务。在日本，巴克莱集团旗下财富管理部门（Barclays Wealth）正在与三井住友金融集团（Sumitomo Mitsui Financial Group）洽谈成立一家财富管理机构。三井住友已于2008年6月向巴克莱集团（Barclays PLC）投资五亿英镑，当时约合9.97亿美元，但目前仅值7.5亿美元。
另有一些银行则向亚洲派遣其全球及高级管理人员。摩根大通（J.P. Morgan Chase & Co.）的国际私人银行负责人伍斯（Douglas Wurth），2月份由纽约迁到了香港，领导除北美之外所有私人银行市场的业务。原负责新加坡市场的夏尔马（Deepak Sharma）去年成了花旗集团（Citigroup Inc）私人银行的全球总裁，而新加坡银行家阿南塔（V. Anantha-Nageswaran）成为瑞士私人银行Julius Baer的首席投资官。
在持续一年的银行解聘风之后，与银行规模扩大相伴而来的是强劲的雇佣与挖人潮。花旗集团今年预计将在中国及印度雇佣20到30名私人银行家；意大利忠利保险集团 （Generali Group）旗下的瑞士私人银行BSI，去年从苏格兰皇家银行私人银行部门RBS Coutts Bank新加坡分部挖走了70名私人银行家；而巴克莱集团旗下财富管理部门在过去6个月内从市场龙头瑞士银行（UBS AG）处雇佣了12名以上的高级私人银行家，以加强在印度的业务发展。
瑞士银行在全球金融危机中已丧失了超过1000亿美元的客户基金，并有一连串的私人银行业务人士从该行出走加入到对手银行中。但目前瑞银也在大量招揽人才。瑞银全球财富管理公司（UBS Global Wealth Management）亚太区负责人施许怡敏（Kathryn Shih）说，亚太区是瑞银所有业务中发展最快的地区，今年预计招聘约400人，涉及本地区财富管理业的前台、后台及中间所有部门。
当然，从亚洲客户手中赢得业务仍是个挑战。金融危机期间，众多银行在结构产品及对冲基金的投资上损失惨重。
瑞士信贷集团（Credit Suisse Group）北亚私人银行业务负责人康纳（Anuj Khanna）说，即便在去年该集团裁人，但却提高了董事总经理的招聘数目。这带来的一个好处是，2009年，新雇佣的客户关系经理带来的亚洲新增资产比2007年增加了两倍。
银行人士称，目前客户对对冲基金及股票更加谨慎。康纳说，因市场不确性仍较多，超级富有客户正在寻求私人投资机会，问题资产或私募股权，而非股票与债券。
在印度及中国，仅仅要接近某些最佳客户都将是个挑战。因在这两个国家，银行很难取得财富管理许可。部分业务很自然地流向了新加坡与香港，远离国内税务机构的监督。但研究发现，亚洲富人仅把10%至20%的财富移往了海外，其余仍留在国内。
少数几个外国银行在这些市场上具有优势。瑞银具有在中国部分大城市进行证券交易的许可；而汇丰控股有限公司（HSBC Holdings PLC）的零售网点遍布印度，为其提供了便利。但即使对这两家银行而言，业务仍处于初级阶段。各银行争相走上管理亚洲富人财富之路，但却路漫漫其修远兮。
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