银行理财产品
来源:百度文库 编辑:神马文学网 时间:2024/05/15 23:56:58
银行理财产品..
2,形式多样,不拘一格。根据不同层次客户的群体,人多设“大讲堂”,人少开“小课堂”,采取走出去,将理财课堂搬进社区、学校、村村户户,请进来,将中高端客户邀请到行里来体验“上帝”感受等形式。授课人则采取利用本行客户经理和聘请高级理财师相结合,以满足不同客户对金融知识的需求。 3,内容丰富,主题鲜明。为提高客户对听课的兴趣,每次都精选一个主题,授课人不就产品讲产品,而是先从一般理财知识、理财小窍门等通过与客户进行交流、回答客户提问来介绍我行的人民币理财、基金、保险、银行卡、网上银行、贵金属、特意通、个人贷款等业务,使客户循序渐进、轻松愉快的接受产品推介并付诸行动。 4,后续跟进,成效显著。客户经理对每一堂课的客户调查表都认真分析、归类,建立联系档案,10个工作日内跟进服务,及时了解客户需求,有针对性地营销各种产品,起到了事半功倍的效果,挖掘出一批优质高端客户,每次课堂都能营销一部分灵通快线、步步为赢等理财产品和通知存款等短期储蓄存款,也提高了客户的满意度和忠诚度。 三,实现理财产品良性循环,拉动储蓄存款的稳步增长。要求客户经理详细建立购买理财产品的客户台账,尤其重视20万元 以上客户,加强客户关系维护。每日通过营销系统查询理财产品到期的客户,逐一登记,通过短信、电话、面对面拜访等方式及时提醒,对新产品再次营销,帮助做好客户资产配置,使客户资金通过存款到理财,再通过理财到存款的不间断循环,促进两项业务的共同健康发展。今年,抓住总行定期发行的不影响月末、季末存款的理财产品的机会,全力营销这些期限短、预期收益具有市场竞争力的优势产品,内外联动营销,挖转同业客户和资金,仅十月末,最后一个工作日发行的一款十天理财产品,一天就营销741万元,实现了十月末理财产品与储蓄存款的互动,为储蓄存款增长发挥了重要作用。 四,严格防控风险,依法合规经营。该行全体员工认真贯彻落实上级行《加强思想作风建设全面整肃经营管理不良行为实施方案》,正确处理内控管理与业务发展的关系,规范员工市场营销行为,不断提高全员依法合规意识、廉洁自律意识、制度执行意识,杜绝变相高息揽存和不正当竞争。加强客户经理管理,严禁代客办理业务,理财产品合规营销,客观进行风险评估,不夸大产品收益,不误导客户,加强业务流程控制,提高监督检查效能,有效地预防和控制经营风险,保障稳健经营,树立良好的行风行貌,提升客户的忠诚度和依赖度,为揽存增存、提高效益打下坚实基础。10月份CPI的涨幅为4.4%,这个数据已经高于多数银行理财产品的年收益率。10月份
2,形式多样,不拘一格。根据不同层次客户的群体,人多设“大讲堂”,人少开“小课堂”,采取走出去,将理财课堂搬进社区、学校、村村户户,请进来,将中高端客户邀请到行里来体验“上帝”感受等形式。授课人则采取利用本行客户经理和聘请高级理财师相结合,以满足不同客户对金融知识的需求。 3,内容丰富,主题鲜明。为提高客户对听课的兴趣,每次都精选一个主题,授课人不就产品讲产品,而是先从一般理财知识、理财小窍门等通过与客户进行交流、回答客户提问来介绍我行的人民币理财、基金、保险、银行卡、网上银行、贵金属、特意通、个人贷款等业务,使客户循序渐进、轻松愉快的接受产品推介并付诸行动。 4,后续跟进,成效显著。客户经理对每一堂课的客户调查表都认真分析、归类,建立联系档案,10个工作日内跟进服务,及时了解客户需求,有针对性地营销各种产品,起到了事半功倍的效果,挖掘出一批优质高端客户,每次课堂都能营销一部分灵通快线、步步为赢等理财产品和通知存款等短期储蓄存款,也提高了客户的满意度和忠诚度。 三,实现理财产品良性循环,拉动储蓄存款的稳步增长。要求客户经理详细建立购买理财产品的客户台账,尤其重视20万元 以上客户,加强客户关系维护。每日通过营销系统查询理财产品到期的客户,逐一登记,通过短信、电话、面对面拜访等方式及时提醒,对新产品再次营销,帮助做好客户资产配置,使客户资金通过存款到理财,再通过理财到存款的不间断循环,促进两项业务的共同健康发展。今年,抓住总行定期发行的不影响月末、季末存款的理财产品的机会,全力营销这些期限短、预期收益具有市场竞争力的优势产品,内外联动营销,挖转同业客户和资金,仅十月末,最后一个工作日发行的一款十天理财产品,一天就营销741万元,实现了十月末理财产品与储蓄存款的互动,为储蓄存款增长发挥了重要作用。 四,严格防控风险,依法合规经营。该行全体员工认真贯彻落实上级行《加强思想作风建设全面整肃经营管理不良行为实施方案》,正确处理内控管理与业务发展的关系,规范员工市场营销行为,不断提高全员依法合规意识、廉洁自律意识、制度执行意识,杜绝变相高息揽存和不正当竞争。加强客户经理管理,严禁代客办理业务,理财产品合规营销,客观进行风险评估,不夸大产品收益,不误导客户,加强业务流程控制,提高监督检查效能,有效地预防和控制经营风险,保障稳健经营,树立良好的行风行貌,提升客户的忠诚度和依赖度,为揽存增存、提高效益打下坚实基础。10月份CPI的涨幅为4.4%,这个数据已经高于多数银行理财产品的年收益率。10月份
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