金融理财

来源：百度文库 编辑：神马文学网 时间：2024/04/30 01:14:09
金融理财..根据不同层次客户的群体，人多设“大讲堂”，人少开“小课堂”，采取走出去，将理财课堂搬进社区、学校、村村户户，请进来，将中高端客户邀请到行里来体验“上帝”感受等形式。授课人则采取利用本行客户经理和聘请高级理财师相结合，以满足不同客户对金融知识的需求。　　3，内容丰富，主题鲜明。为提高客户对听课的兴趣，每次都精选一个主题，授课人不就产品讲产品，而是先从一般理财知识、理财小窍门等通过与客户进行交流、回答客户提问来介绍我行的人民币理财、基金、保险、银行卡、网上银行、贵金属、特意通、个人贷款等业务，使客户循序渐进、轻松愉快的接受产品推介并付诸行动。　　4，后续跟进，成效显著。客户经理对每一堂课的客户调查表都认真分析、归类，建立联系档案，10个工作日内跟进服务，及时了解客户需求，有针对性地营销各种产品，起到了事半功倍的效果，挖掘出一批优质高端客户，每次课堂都能营销一部分灵通快线、步步为赢等理财产品和通知存款等短期储蓄存款，也提高了客户的满意度和忠诚度。　　三，实现理财产品良性循环，拉动储蓄存款的稳步增长。要求客户经理详细建立购买理财产品的客户台账，尤其重视20万元 以上客户，加强客户关系维护。每日通过营销系统查询理财产品到期的客户，逐一登记，通过短信、电话、面对面拜访等方式及时提醒，对新产品再次营销，帮助做好客户资产配置，使客户资金通过存款到理财，再通过理财到存款的不间断循环，促进两项业务的共同健康发展。今年，抓住总行定期发行的不影响月末、季末存款的理财产品的机会，全力营销这些期限短、预期收益具有市场竞争力的优势产品，内外联动营销，挖转同业客户和资金，仅十月末，最后一个工作日发行的一款十天理财产品，一天就营销741万元，实现了十月末理财产品与储蓄存款的互动，为储蓄存款增长发挥了重要作用。　　四，严格防控风险，依法合规经营。该行全体员工认真贯彻落实上级行《加强思想作风建设全面整肃经营管理不良行为实施方案》，正确处理内控管理与业务发展的关系，规范员工市场营销行为，不断提高全员依法合规意识、廉洁自律意识、制度执行意识，杜绝变相高息揽存和不正当竞争。加强客户经理管理，严禁代客办理业务，理财产品合规营销，客观进行风险评估，不夸大产品收益，不误导客户，加强业务流程控制，提高监督检查效能，有效地预防和控制经营风险，保障稳健经营，树立良好的行风行貌，提升客户的忠诚度和依赖度，为揽存增存、提高效益打下坚实基础。10月份CPI的涨幅为4.4%，这个数据已经高于多数银行理财产品的年收益率。10月份到期的银行理财产品中，信托理财产品的年收益率大部分低于4.4%，外币理财和债券理财产品的年收益率也都低于3%。　　投资市场最近的主题基金又重新兴盛起来，触摸屏、连接器、航天军工、白酒和医药等都成了热点，东莞财商俱乐部的理财专家杨柳根给基民支了三招选好主题基金中的“黑马”。
继广受好评的华夏种富园第一季结束后，华夏基金应众多网友要求，推出升级版的华夏种富园第二季活动“五果飘香，财富满园”。从2010年11月11日至2011年2月11日的三个月内，网友均可登录华夏基金官方网站继续体验寓教于乐的耕耘之旅，从华夏基金官方网站看到，短短几天参与人数已经接近2000人。《本草纲目》说：“五谷为养，五果为助”。华夏种富园本季名称即源自于此上一季中的五谷指的是稻、黍、稷、麦、菽，本季的五果则是李、杏、枣、桃、栗。参与者要种植、收获指数李、股票杏、混合枣、债券桃、货币栗凑齐果筐。果筐达到一定数量后，参与者可参与每周、每月及终极大奖的抽取。此次华夏种富园奖品再次升级终极奖项为时下热门的苹果iPad。活动结束后，果筐最多的前30名参与者，升级为种富园果园大富翁，华夏基金将抽出3名幸运果园大富翁，赠送苹果iPad一部。要想抱走时尚的iPad可没那么容易。来果园种植的果农们要及时查看果子生长情况，果子会由于没有及时收获而掉落地上
金融理财 金融理财 金融理财 金融理财师培训 金融投资理财 金融理财 电子书 金融理财 电子书在线阅读 金融理财 电子书在线阅读 金融理财教育:孩子们应该知道的基本金融准则 中国注册金融理财规划师 【金融理财】4大聪明储蓄法 读书专题大合集-金融理财电子书 金融理财 电子书在线阅读_ 金融调控组合拳 百姓理财算细账 学习金融常识 不要随大流：白领玩转理财定律 学习金融常识 不要随大流：白领玩转理财定律 李如成：传统企业家的金融玩法 - 理财频道 布林线6：布林线的使用方法-[金融通]理财投资网 相对强弱指标RSI(图解)-[金融通]理财投资网 RSI指标的实战技巧-[金融通]理财投资网 “钱袋子”保卫战：投资理财 想说靠谱不容易 -同花顺金融服务网 浙金融服务平台建成?有望成区域经济金融发展中心 理财 [理财揭秘——六种浪费钱的“隐形杀手”] – [金融理财] 金融炒家如何攫取财富 - 生活理财经 - 金库网论坛 专业理财论坛-如何理财 AFP/CF...