我的基金课作业

来源：百度文库 编辑：神马文学网 时间：2024/04/30 09:10:21
 
基金投资分析报告
现在流行一句话：“你不理财，财不理你。”作为当代大学生，我们应该具备理财能力。为了让家里的闲钱保值增值，我决定进行理财策划。因为我正在求学阶段，时间、精力有限，缺乏投资知识和经验，风险承担能力低，所以我选择投资基金，将我的钱交给有专业知识的基金公司管理。
基金是为投资者量身定做的理财工具，买基金不能抱有投机的幻想，我在选择基金并投资的同时，必须学会做一名长期的理性投资人。我应该明白，投资基金的目的是为了分红，而不再似股票投资一样，为了赚取差价而买进卖出，应通过长期持有策略来规避股票市场上的价格波动风险。我按以下步骤进行分析：
一、            投资前的分析工作
1.准备好可用于投资的基金
根据家里经济情况，确定可用于投资的金钱为100万；因为我还在读大学，近今年还不需要花大量的钱，所以确定为中长期投资。
2．确定自己风险承受能力，明确基金投资策略
通过几种风险测试，结果说明我及家人都属于稳健型，被动性风险投资者。
3．配置好自己的基金资产
因为我们想有不错的收益，但只能承受一定的风险，于是决定在开放式基金中将资金投入40~60%到股票型基金，40~60%到债券型基金。根据我国现在的经济状况，我决定将资产的60%投入到股票型基金中，40%投入到债券型基金中。
二、选基金
1．基金管理公司
选基金就是要选最有实力的公司的最好产品。买基金是长线投资行为，短期的涨跌不应作为选基金的主要依据，低风险下的长期回报才是投资者最应注重的投资目标。我国的基金市场是垄断市场，强的公司恒强，弱小的公司在熊市中风险很大，自身难保，少有能力为我们提供更好的高收益低风险的理财服务。
根据查资料比较基金公司团队、背景、服务、占市场的份额、现有基金数、累计业绩，公司名誉度（如理柏中国基金奖和晨星评级四或五星占有比例），客户服务，费用，风险评估指数等，我看中了几家龙头基金公司。（分析获奖情况如下：）分别是2001年成立的易方达，目前基金数为25只，1998年成立的华夏，基金数为27，1998年成立的南方，基金数25，还有博时、嘉实、国泰、大成。
比较现阶段各基金公司持有的基金情况，我选中了股票型基金：华夏回报，嘉实增长，嘉实主题精选，嘉实服务，易基积极成长；比较收益率（基本面分析）和综合情况后，以及看了各自的招募书，它们的投资策略后，我觉得华夏回报基金规模相对来说较大，易基积极成长近两年收益率不是很大，于是我决定购买嘉实主题精选，嘉实增长，分别投入三十万元到嘉实主题精选和嘉实增长。
三、比较分析债券基金
我通过基金招募说明书中对所投资的债券信用等级的限制、基金投资组合报告中对持有债券信用等级的描述等了解了债券基金的信用素质，并参考权威机构对基金长期管理能力的评定。我选择了华夏希望A，博时稳定A，大成强债A，富国天利。比较这几只基金：我决定购买四十万元的富国天利债券基金。
购买封闭式基金
在扣富网上，由于基金指数不稳定，我暂时不敢购买指数基金，只购买封闭式基金
封闭式基金的投资选择和开放式基金有相类似的地方，需要从封闭式基金的投资管理水平、熊市中的风险控制能力，业绩回报和分红预期，投资组合策略，基金管理团队等方面考查、选择基金。
我根据比较各种指标，先选择了华夏兴华封闭，博时裕阳封闭，华安安顺封闭，嘉实泰和封闭。然后，我在扣富网上对这四只基金进行了详细的了解，通过分析它们的投资组合，知道它们目前持有股票比例分别为73.69%，43.6%，54%，73.84%，及通过对比它们财务报表中的2009年四季报基金投资策略和运作分析，考虑了它们的折价率，到期可能会有的封转开情况，挑选出符合我条件的优化组合：基金兴华，基金安顺，基金泰和。投资比重为1：1:1（参考基金获奖情况）。
购买基金后，我要坚持学习有关基本面分析，技术分析知识，，并要监控好基金组合，建立一个监控策略如确定监控频率为一周，监控好时间，对象的范围，选择长期监控法。在监控的过程中，我还要注意调整好基金组合。总之，不断学习，不断总结经验，使自己慢慢成长成理财高手。
我的基金课作业 我的规划作业 我的作业 我的作业 我的基金1 我的来料检验作业指导书 我的自选基金 - 搜狐基金 我的自选基金 - 搜狐基金 陈雪芬的作业:网络让我欢喜让我忧. 陈雪芬的作业:网络让我欢喜让我忧. 我迟到的作业--我和波尔红 我选择基金的方法 我选择基金的方法 我的基金投资秘诀 我爱语文--新形势下的中学语文作业设计 我爱语文--新形势下的中学语文作业设计 我了解的民间私幕基金 我对指数基金的看法 yjw我选择基金的方法 我了解的民间私幕基金 孩子的作业，家长的作业？ 【图】上作业了，我的有车生活，我的A3之“提车篇” 【图】上作业了，我的有车生活，我的A3之“提车篇” 课改下的数学作业