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中资银行加快全球布局控制风险 切莫掉以轻心
www.eastmoney.com2010年07月26日 17:32徐丽艳中国企业报
手机免费访问 eastmoney.cn|字体：大中小|我有话说 查看评论(0) 中资银行海外拓展的步伐悄然加快，工行、建行等实力较强的中资银行通过设立分行或是采取海外并购方式纷纷出击海外“扬帆出海”。
中国工商银行日前在多伦多宣布将其控股的加拿大东亚银行正式更名为中国工商银行(加拿大)有限公司(以下简称工银加拿大)，中国工商银行表示，工银加拿大已成为工商银行进入加拿大市场的业务平台。
国际金融机构的收购成本正处于底部，是金融机构出手并购的时机。中山大学金融系主任陆军对记者表示，“银行成功并购后，需要派出合格的管理团队驾驭不同文化、不同法律框架下的海外金融机构，这些都是金融机构海外出击必备条件。”
海外出击接二连三
去年6月2日，招商银行以193亿港元的巨资完成了对香港永隆银行53.12%的股权的收购，大幕自此拉开，中资银行海外扩张步伐骤然加快。
今年6月4日，工商银行与东亚银行就加拿大东亚银行股权买卖达成协议。
根据协议，工商银行收购东亚银行持有的70%加拿大东亚银行股权，控股加拿大东亚银行，东亚银行则持有剩余30%的股权。
中国工商银行董事长姜建清表示，工银加拿大开业后将进一步扩展在加拿大的分支机构网络，同时将加强与工银集团全球分支机构，特别是中国境内分支机构的业务合作，为中加两国客户提供一站式的跨国金融服务。
记者在采访中了解到，中资银行都在不同程度在海外投资：建设银行在越南胡志明市分行近期已正式开业，这是建行在海外的第8家分行，同时，建银亚洲正在寻找收购目标；中国银行今年7月份在印尼雅加达又增加三家机构，自2003年4月15日在印度尼西亚复业以来，中行雅加达分行在印度尼西亚已拥有六家营业网点。
并购成本正处谷底
7月20日摩根大通举行媒体讨论会，摩根大通大中华区并购业务主管顾宏地表示，年初到现在，在收购买方国家的排名中，中国以740亿美元的交易额名列第二，美国以3160亿美元位列第一。
顾宏地指出，“中国企业也正在寻求满足战略需求的方法，不论在海外还是国内，中国企业已经越来越掌握谈判的手段和主动权。”
而对于金融行业来说也是如此，据清科研究中心的数据显示，在海外并购市场上名不见经传的金融行业，上半年坐上了并购第二把交椅。
“当前并购目标公司的价格正处于低谷，是国内金融机构考虑出海的重要因素。”安永会计师事务所远东金融服务管理合伙人包凯表示，在金融危机中耐心等待18个多月的那些真正有长远扩展计划有心并购的金融机构将迎来真正合适的机会。
“国内的金融机构也希望能在并购的过程中吸取国外银行的先进技术和管理模式。”陆军指出，“另一方面，出于竞争格局以及金融安全等原因，过往世界各国对海外金融机构进入所设置的门槛较高。现在中资银行较容易通过并购等方式实现海外布局，降低了海外扩张的难度，确实是中资银行走出去的时机。”
并购后直面盈利压力
金融危机中，部分国内金融企业只看到海外金融机构的资产在危机中价格迅速下跌后的机遇，同时也需要注意在并购过程中金融机构的长远利益和震荡市场中并购廉价金融资产所存在的风险。
拿中国平安的收购案来说，中国平安在2008年初宣布以21.5亿欧元的价格收购富通旗下资产管理公司50%的股权，至2008年10月2日，中国平安投资富通已浮亏157亿元人民币，导致2008年净利润比2007年大降95.6%。
《经济学人》发布2009年度中国海外并购研究报告中，对国内各个行业在去年的海外并购进行了总结。报告显示，中国金融企业对海外并购准备不充分。在接受《经济学人》调查的企业中，82%的高管认为对于中国企业而言，缺乏境外投资经验管理是中国公司海外收购面临的最大挑战，仅39%的受访者表示自己具备整合并购企业的专业知识；还有39%的受访者表示已经在既定的地理市场中选定了感兴趣的并购目标公司。
陆军认为，中资金融机构海外并购谨防潜在的风险，他指出，中资银行对交易对手自身状况如债务、资产重组等情况需要足够的了解，成功并购后，需要派出合格的管理团队来驾驭不同文化背景，不同法律框架下的海外金融机构的运营模式，同时还要熟悉海外的监管要求。
“花钱很简单，怎么赚钱才是更重要的。”渣打银行中国区董事长、总裁博文杰表示作为来自中国这样新兴市场的银行来说，进行海外并购要从小目标开始，或者收购小的股份，即大银行小股份或者小银行大股份，不能奢望一蹴而就。“金融是很复杂的领域，涉及经济、政治、法制各个方面，绝不是买一个壳而已。”
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