货币与黄金之个人观点

货币与黄金之个人观 

既然要炒黄金，就谈谈个人关于黄金未来的猜想吧。这些是我对近来金融危机，黄金热，通货膨胀等等一系列正在发生的经济现象的个人解读，是我这段时间学习，思考后的一个小结。　　
　　黄金以前是货币，现在是一种全球信用商品。有人说黄金要恢复货币的地位，是否有此可能呢？　　
　　首先需要回答的一个问题：货币的本质是什么呢？ 　　
　　回答问题前，先透个本人的底：老早也说了，我不是学经济的，是搞电子工程技术出身的。经济学或金融学我那都是瞎扯，我的分析也没有特殊的经济学术语。你们觉得好就拍个巴掌，不好就来块板砖。权当我一讲评书的。哈哈哈！
　　
　　货币与黄金之killmoney个人观（一）
　　货币，我认为它本质上就是一“度量衡”，用来度量商品经济中所有的资源，产品与服务。度量衡，我们见多了，工程中用得直尺，磅秤，日常的温度计等等。货币就是商品经济中的度量衡。所有度量衡应用的结果就是数字。
　　因为商品经济社会需要“有序”运转，必须要量化各种商品的价值，才能计算和交易。所以，货币是必不可少的度量工具，也即：“但没有钱是万万不能的”。　　
　　如何选择货币呢？人类社会起初的组织是相对比较无序的，首先要解决的就是货币的信用问题，所以古代历史上采用的贝壳，珍珠，香料，黄金，白银等等货币，它们本身都带有当时自身的价值，特别是白银，和黄金，至今都有它独特的价值。选用一个本身有价值的东东来做货币的好处是明显的：货币是可信的。无论是敌对的国家还是对立的部族都可以基于有价值的货币公平交易，其实这本质上是一种易货交易。　　
　　我们用过的度量衡很多，直尺，磅秤，温度计等等。直觉告诉我们“度量衡本身是不需要有价值的”。只要准确，可信就可以了。
　　沿着这个逻辑，货币逐渐发展到铜钱，铜钱本身的价值远远低于它要表达的商品价值，但是古代的政府已经用政府担保了它的信用，但铸铜钱的材料本身还是多少有些价值的，采用铜钱的原因只是为了普通人难以造假币罢了。
　　印刷技术和防伪技术的发展为纸币的运用提供了技术基础。纸币的出现是铜钱的延伸，纸币相对铜钱，货币本身的价值进一步削弱； 随着信息技术的发展，电子货币成为现实，钱到今天就是信息终端里面反映的“数字”，货币本身的价值为零！
　　
　　黄金（白银），铜钱，纸币，数字　　
　　这个货币发展趋势证实了我们前面的直觉：货币和其他度量衡一样，本身是不需要价值的。度量工具的革命性演变过程是商品经济发展的需要，越来越简化易用的度量工具极大的配合了人类经济活动的发展，深化。
　　其实也只有度量终极结果的数字化货币才能支撑目前网络化，24小时不停息，全球范围无间隙的极为丰富多彩又极大强度的经济活动！
　　但是，度量衡的固有属性中的“准确，公认，可信”是否在这个发展趋势中保持了呢？要回答这个问题，需要先谈谈我对通货膨胀和目前金融危机的理解。 

　　货币与黄金之killmoney个人观（二）
　　当一个正常国家稳定货币发行后，绝大多数人是要从事劳动的，劳动的结果就是创造财富，财富的积累对应货币发行量的增加。人类本身也要消化财富，但几乎没有人能把自己创造的财富消化光，所以就有了遗产。财富代代累积就是货币的积累，如果货币发行量没有跟上财富的累积速度，就会出现通货紧缩。反之就是通货膨胀。
　　这在一个封闭的经济活动和货币体系内是比较容易理解的严格遵守的。但是全球化后，多种货币体系共存的世界里面，不同经济体内的通货膨胀和紧缩与货币发行量的关系就大大复杂化了。一个简单例子：美国，欧洲等前几年早该出现的通货膨胀活生生得被廉价中国商品拉成轻度紧缩。就是爱国经济学家深恶痛绝的用廉价的中国劳动力和资源来贴补世界，还被国外的骂成“输出通缩”。
　　要完全搞懂全球化后的通货膨胀和紧缩已经超过我的能力范围，但个人以为对那些炒汇的朋友是需要好好研究的课题。多币种世界的汇率问题与全球化后的通货膨胀和紧缩纠缠在一起，你说货币还是我们理解的“准确，公认，可信的”的度量衡吗？
　　个人以为单纯从度量衡的角度看，全球化经济的发展确实需要一个统一货币，这样通货膨胀与货币发行量的关系又可以简化为上面提到的关系。 但是没有一个全球联邦政府，统一货币就难以成行。所以，为了全球统一货币，银行家们要干的事情，你大致可以思考一下。但是没有货币发行权的民族是否能保证自己的利益呢？ 。。。。思考继续发散的结果好像结论就是银行家将是未来世界的统治者。
　　
　　货币与黄金之killmoney个人观（三）
　　 劳动者是光荣的，人类社会的进步需要劳动者。但是货币对劳动创造价值的度量作用在也在逐步异化。
　　比较远的古代基本没有商人，货币对劳动者创造价值的度量就是他生产的商品或服务。
　　商品经济发展后，商人出现了，利用地域差价的交易往往让商人短短几年或几个月内获得普通劳动者一生都无法积累的财富。货币对劳动者创造财富的度量作用发生了偏移。
　　商人进一步演化成资本家，银行家。现在的金融资本家可以在几秒内获得普通劳动者一生都难以累积的财富。货币对劳动者创造财富的度量作用发生了变异！
　　银行家创造的金融投资工具层出不穷：股票，各种债券，N级债，期货，杠杆交易，基金，再保险。。。。。这些金融工具为金融家汇聚财富提供了方便。华尔街的繁荣和巨大财富效应对应着无产阶级劳动者的历史性失败！全世界无产阶级历史性失败！
　　作为一个IT民工，我对自己的这个结论深感震惊！学好“数理化，走遍天下都不怕”的理念被彻底颠覆！我后悔呀，怎么不早点报金融专业，哈哈哈！
　　个人以为：不能说商人，银行家没有创造价值，商人推动商品流通，银行金融家推动价值发现和新的经济体的产生。但是，货币所表达出来的对劳动者创造财富的度量作用显然已经不公平。而从这次美国次级债危机中，我们应该更加清楚地看到金融家的无休止的贪婪和卑鄙，这些金融家，（我们应该叫他们骗子和强盗）和他们所设计的金融交易系统是对上帝创造人类的亵渎，因为他们彻底亵渎了劳动和颠覆了人类存在的意义。
　　这里要特别提到企业家，个人认为企业家不是一般商人和金融家，企业家群体和企业家精神是一个国家的宝贵财富。个人以为，企业家是优秀的劳动者。
　　
　　要恢复世界的“公正，平等”，要全世界的年轻人，无产者恢复进取心，有奔头。
　　世界货币体系，需要改革。美元的王者地位需要改变！但黄金是否王者归来呢？

作者：realemperor　回复日期：2008-2-17　13:38:28　

　　lz对货币本质的观点，以及后面的结论我不太赞同。感觉lz对货币的认识还是比较片面。
　　在我看来，货币的度量属性（除了对一切经济活动的定价功能外，还包括其中的结算、支付功能）仅仅是其基本属性之一，它还有财富贮藏和信用担保的属性。而在这些经济意义上的属性之上，则是其独一无二的政治属性——按照弗里德曼的说法，就是“作为权力的货币”。传统上，关涉货币的权力主要有三个方面：铸造、发行以及本位货币的选择。无论哪一方面，都是超乎为常规经济意义的最强的垄断所支配。相当多的时候，货币的神圣性掩盖了这样一个基本的事实：作为支配政治权利的现代政府，仍然只是一个遵循基本经济规律的社会组织，和任何个人、团体、公司、集团一样，有着自己的一套“小九九”——财政收支和财务体系，它的损益表单，本质上也和普通企业没有区别。然而，与所有这些社会实体的一个根本性的区别就在于：即使最垄断的企业，也无法垄断货币的支配权——这个经济活动中承载了上述诸多重要功能的东西——或者说对作为一切经济行为的市场价值表现的这一唯一实体的支配权。货币也是一种从经济意义上考虑的“产出”，不论是以实际的商品作为本位还是以政府信用作为本位。既然政府垄断了货币，那么“店大欺客”式的投入产出不匹配在几千年的货币史中原本就是例常。然而无论如何，实物本位的货币制度下垄断者的贪婪总也超不过实体“产能”的上限，但到了信用阶段，虚拟货币制度终于让人类无拘束的想象力冲破了潘多拉的牢笼。衍生金融工具正是基于只要依靠想象力、不需要付出任何代价就可以无限产出的货币而在金本位退出后开始大行其道。lz所批评的这些不合理，正是现代信用货币这种打破了经济平衡基本规律的不对称本质而造成的，是人类的经济理性无法包容人类全部经济和社会活动的先天缺陷本身所造成的，与具体的社会分工无关。所以，整体上，无论什么样的经济方式——包括货币体系的改革——都解决不了货币的问题；货币的问题一定会导致这个社会其他方面出现根本的改变，从经济之外的途径来重新回到均衡、统一。
　　当然，lz表达出的左派价值观我是很赞同的。不过这属于政治意识的范畴了，跟主题无关，所以就此打住。

作者：killmoney　回复日期：2008-2-17　16:27:19　

　　感谢realemperor的回帖。非常好。　　
　　首先说说为什么写这个贴子：
　　1）本人打算炒黄金，按本人的惯例，需要学习这个投资品种，和尽可能的判读未来趋势。
　　2）近来的通货膨胀和次贷风暴让我震惊之余，思考为什么会有这样的结果，和考虑未来的货币制度设计（纯个人兴趣，不分左右）。　　
　　关于货币的属性的表述，我理解的所有的问题的根源来自货币属性中的度量衡本身失准了：商品的价值判断和对劳动价值的判断。至于结算、支付和财富贮藏等没有问题，与我想要表达的没有太多关系，所以没有涉及（本来我这个外行的人，写的东西不完整是一定的。呵呵）。信用担保在我的文章中应该有表述。　　
　　关于政治属性，我上面写的也有隐含，也是我下半部想展开的内容之一。下面这段的论述基本比较赞成，但是与分工无关之说，个人觉得值得商榷，谁设计这套制度的，谁从中受益最大的，谁受害最大的？等等系列问题都需要分析。
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　　实物本位的货币制度下垄断者的贪婪总也超不过实体“产能”的上限，但到了信用阶段，虚拟货币制度终于让人类无拘束的想象力冲破了潘多拉的牢笼。衍生金融工具正是基于只要依靠想象力、不需要付出任何代价就可以无限产出的货币而在金本位退出后开始大行其道。lz所批评的这些不合理，正是现代信用货币这种打破了经济平衡基本规律的不对称本质而造成的，是人类的经济理性无法包容人类全部经济和社会活动的先天缺陷本身所造成的，与具体的社会分工无关。所以，整体上，无论什么样的经济方式——包括货币体系的改革——都解决不了货币的问题；货币的问题一定会导致这个社会其他方面出现根本的改变，从经济之外的途径来重新回到均衡、统一。

作者：龙汉　回复日期：2008-2-24　10:56:26　

　　 我也曾经是个IT工程师，现在是经济工作者，某基金的分析师。　　
　　 我以为，按楼主的潜力，系统地自学一些严谨的经济学理论基础并不是什么难事，你为什么不下点功夫就来这里夸夸其谈呢？　　
　　 从你文中看到你不但没有经济学中货币的严谨概念，你还受“马教”“政治经济学”的影响。　　
　　 工科生就是这种素质了，希望你能早日摆脱邪教“政经”的歪理，做一个有独立见解的人。

作者：killmoney　回复日期：2008-2-24　11:39:35　

　　谢谢楼上关于系统学习经济学理论的建议。　　
　　但你所谓的经济学中货币的“严谨”概念，能不能解释目前美国的次贷危机的发生，发展中的种种反常现在，为什么这么多比你严谨得多，博学得多的国际国内大牌经济学家，金融学家基本都没有能预估这次严重的次贷危机。即时爆发初期，也没有“严谨”的大牌专家出来说有这么严重，反而轻描淡写。即时现在，也没有预估足！　　
　　为什么没有受“邪教”政经影响的花旗，高盛，瑞银。。。等等都没有事前预警。而是中国的一本畅销书提前预测到了。无论论坛上怎样贬低《货币战争》，就次贷危机这一点，我深感这样的及时雨少了，我以为中投的人是没有认真学习和严肃对待的。　　
　　别拿书本砖头来砸我，不过，至于学习和研究的方法，大家可以探讨。至于工科生的素质，你把我看贬就算了，但你一棒子灭了一大片人。所以“素质”问题，你身上似乎更严重。呵呵！　　
　　建议你也好好学习马克思的经济学理论。至今西方也大有人在继续研究。我显然难以认同你的“邪教”论。
　　原来龙汉是老天涯了。呵呵，有点失敬。　　
　　刚才，读了你的那篇黄金贴，预测得很准确，佩服。但是，就事论事，你的“邪教”轮难以苟同。何况你是做基金的，估计是做国内市场吧，如果不研究政治经济学，难以想象你做好国内股市，期货。　　
　　系统学习是需要的。但是，书本走进去容易，出来就难了。

作者：killmoney　回复日期：2008-2-24　12:55:58　

　　好，我就此封贴。
　　
　　以后也不再在天涯经济论坛发言了。闭关系统地学习经济学基础知识。目前基本有了系统学习的基础：
　　1， 生活，工作，投机理财等经历基本够了。
　　2， 对很多经济学要素有了自己的基本看法。
　　3， 时间也将出来了，不在这里发帖启发大家的理财思维，时间能节约不少。
　　4， 网络资源不少，可以广泛收集到足够的资料。
　　5，本人英文还不错，原版的英文书是一定要看的。　　
　　我以为，要系统研究像经济学这样实践性特强的学问，在走进去前是需要小心的，流派太多，没有自己的分析，鉴别能力很难走得出来。所谓，死读书不如不读书。　　
　　希望自己在一年内能走出来。这个要求似乎不低。哈哈哈！　　
　　朋友们，再见了！

作者：龙汉　回复日期：2008-2-24　15:42:52　

　　楼主的态度很好，证明我没有看走眼，是个有潜力的人:)　　
　　你的计划我也是赞同的，下点功夫，迟早会有回报的。　　
　　另：　　
　　 你说的：－－－－－“但你所谓的经济学中货币的“严谨”概念，能不能解释目前美国的次贷危机的发生，发展中的种种反常现在，为什么这么多比你严谨得多，博学得多的国际国内大牌经济学家，金融学家基本都没有能预估这次严重的次贷危机。即时爆发初期，也没有“严谨”的大牌专家出来说有这么严重，反而轻描淡写。即时现在，也没有预估足！”
　　 那是你孤陋寡闻了，估计你平时不怎么关注国际金融信息。　　
　　 还有，千万不要相信宋鸿兵的那本《货币战争》，作者也是个典型的工科生，基本上没有经济学素养，那本书按美国一个经济学大师陈志武的评价是－－－“地摊文学”。

作者：apollosun7　回复日期：2008-7-6　22:50:21　

　　“但你所谓的经济学中货币的“严谨”概念，能不能解释目前美国的次贷危机的发生，发展中的种种反常现在，为什么这么多比你严谨得多，博学得多的国际国内大牌经济学家，金融学家基本都没有能预估这次严重的次贷危机。即时爆发初期，也没有“严谨”的大牌专家出来说有这么严重，反而轻描淡写。即时现在，也没有预估足！”
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　　我印象当中，谢国忠预测了
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　　对于次贷危机的深度和广度的估计准确的人很多.但一般在主流媒体上看不到,也听不到.但有人很早就预计到了.但他们一般不会在想国内大派经济学家,打广告似的宣传.他们的目的不是向大众炫耀他们的预见性,而是为客户赚钱.正是大牌经济学家,主流媒体,投资银行的误导预测,他们才能暗渡陈仓地布局.　　
　　我的建议是大牌经济学家,主流媒体,投资银行的预测要看,要仔细看.但不要信!就象下棋一样,观察对手的布局,然后做自己的布局.我看到赚钱的都是非常低调的人.这也是我对赵丹阳如此高调出面的诧异.

作者：killmoney　回复日期：2008-7-6　23:05:50　

　　作者：Mscv　回复日期：2008-7-6　22:35:41　
　　　　我认为，现在的货币是以国家信用做担保的一种债券。哈哈
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　　在不同人或机构眼里，现代货币具有不同的定义。　　
　　大多数靠出卖劳动生存的普罗大众和作实业的企业而言：每个月（周，日或小时）劳动后，从老板或商品市场（比如农民卖粮）那里拿到一定数目的钱。货币在他们眼里，就是自己劳动价值的度量衡。　　
　　在一个政府的中央银行（发行货币）的眼里，货币更像一种债券。　　
　　在设计制度的西方金融家眼里，货币更像一个工具，一个隐性的用于剥削其他出卖劳动的人和企业的工具。这个工具超越了剩余价值剥削理论。它更加像一个复杂数学函数，y=f(x);　　
　　f(x)就是金融制度。y是金融游戏的收益，x是参与金融游戏的资本或货币。

　　这就是钱生钱的游戏，所谓的财富游戏。　　
　　西方金融发展到今天逐步演化成一个全新的剥削制度。一个超越老土的剩余价值剥削。　　
　　这种新型剥削甚至超越了国界。比如零首付的房屋贷款，滥发信用卡刺激消费等隐性剥削；次贷全球买单的超越国界行动；CDS危机如果爆发，普罗大众除了买单，还有什么办法？！　　
　　这不是剥削是什么？！

　　货币功能主要如下：
　　价值尺度
　　交易媒介
　　价值储存
　　（延期）支付手段
　　国际流通
　　在1970年代后增加一项功能：
　　赌筹
　　本身成为金融赌场内的炒作筹码
　　此功能由浮动汇率制度\法币制度共同促成
　　
　　你的本意更准确的提法应该是法币与黄金
　　黄金在目前科技条件下
　　平时具有等同于法币的等级流动性
　　非常时期具有最高等级流动性
　　好于任何法币
　　
　　法币体系仿佛具有金本位的一切功能
　　但它的最大罩门是发行者的道德水准，信用水准影响下的发行量问题
　　金本位则天然无此问题
　　现在黄金总存世量15W吨
　　年开采量2000吨
　　和世界经济的增长率非常匹配
　　其次大罩门是它的价值储存功能缺陷巨大
　　由于法币本身价值几乎为零，故在实践中是不太适合做价值储存工具的，仅在理论（忽悠）状态适合
　　废除金本位并非如楼主所说的“度量衡本身是不需要有价值的”。
　　恰恰相反“度量衡本身是不需要有价值的”的法币离开强权，立刻就回归真实价值－－－－废纸。
　　设想如果美国崩溃，你认为美元价值多少？
　　这种现象在人类历史上屡次发生
　　废除金本位真实的原因格林斯潘已经说的很明白了
　　这就是金本位影响了某些人的利益
　　隐藏在真相下的利益本质

　　美国金融市场全部关门了也不妨碍经济发展。　　
　　本来就是投机。本来就是投机冒险而已。本来就无所谓财富的创造。　　
　　让股市基金的世界老字号关门倒闭来得更多更快。金融资本的本质也就是剥削和欺骗。　　
　　至少，全世界有更多的人去种地，盖房子，建道路，搞研究，教书，演电影，开餐馆。。。。。。　　
　　哈佛大学的MARGLIN教授一定在兴奋中。　　
　　真可惜，哈佛大学的老加尔布雷斯刚死了。否则，他会多么高兴啊。　　
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　　这段文字摘录自邹恒甫教授博客，应该是他对目前世界金融危机的一点感慨。虽然不完全赞同。但贴在这里，好像与本文比较合题。呵呵！　　
　　旧文温习吧，这篇文章，我计划转贴到我自己博客上，并逐步续帖。　　
　　龙汉兄，不知道今天金融危机频频爆发之后，你对西方教科书中的货币是否还是持有以前的观点？　　
　　本文目标不是教学，当时写此文也是自己思想自由流动后的一点感慨，并试图上升到理论高度的结果（水平有限哈），思想最初不一定成熟，但要敢于思考，敢于打破教科书对我们思维的桎梏。这也是当前国内教育急需解决的问题之一吧。　　
　　呵呵。