《金融海啸：一场新鸦片战争》

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《金融海啸：一场新鸦片战争》

《金融海啸：一场新鸦片战争》




作者：[美]威廉.恩道尔  丛书名：
出版社：知识产权出版社 ISBN：978-7-80247-773-5/F (2622)  
出版时间：2009-08 版次：第一版第1次
印次： 页数：373页
字数：389千字 包装：平装
开本：16开   

［内容简介］
  

金钱（货币）就是权力。本书讲述了美联储这个私人机构攫取并控制货币权力的历史。
千千万万的人不知道，现代的银行可以通过“信贷”把“货币”创造出来，同样也可以把“货币”毁灭掉。但是人们不用学经济学也知道，适当的货币供给能够带来经济繁荣，货币乱套时，一定会发生经济灾难。美国住房抵押贷款市场的部分房款拖欠，已经演变成波及全世界的金融海啸——它正是由“创造/毁灭货币”的这个权力发动起来的，我们说的就是那几家全球顶级金融机构：摩根大通、花旗、雷曼兄弟、高盛和摩根士丹利。
但是这个金钱的权力是如何成长起来的？那些顶级私人银行家是如何运筹帷幄、呼风唤雨，帮助美国实现“地球霸主”大业的？他们又是如何滥用货币创造的权力、为何要发动这场无法无天的“新金融革命”，结果使美国陷入史无前例的危机深渊？
这里讲的每一个故事，都是接受过英美经济学训练的经济学家们一向回避的事实。可是如果他们不把这一点向大众指出，就是忘记了本专业的理想：我们是为“国富”而服务的。
基辛格说过：“如果你控制了金钱，你就控制了世界。”这句话反过来也成立，失去了对金钱的控制，就一定失去对世界的控制。2009年，整个世界都在拭目以待。货币权力、金融霸权还要让华尔街的银行家掌管吗？是货币权力控制国家，还是国家控制货币权力？
本书是《石油战争》、《粮食危机》、《金融海啸》三部曲的第三部。

［作者简介］
威廉•恩道尔美国著名经济学家、地缘政治学家，长期旅居德国。从事国际政治、经济、世界新秩序研究已逾30年。美国普林斯顿大学政治学学士、瑞典斯德哥尔摩大学比较经济学硕士。威廉•恩道尔作为独立经济学家和新闻调查记者，先后在美国和欧洲工作。他的研究涵盖领域极为广泛，除金融、能源和地缘政治外，还包括世界农业问题、粮食交易垄断、关贸总协定、世界贸易组织、国际货币基金组织、世界银行、第三世界债务、对冲基金和亚洲金融危机等。威廉•恩道尔先生还经常应邀在一些有关地缘政治、经济、金融、农业、能源问题的国际会议上发表演讲，并定期为世界全球化中心及许多国际出版物撰写文章，还经常为欧洲主要银行和私募基金经理提供咨询。

［读者对象］
对金融及国际关系感兴趣的的广大读者

［目录］
  

中文版前言威廉·恩道尔1
中文版译者序顾秀林4
英文版前言威廉·恩道尔7

第一章权力、货币与英帝国的衰落

英帝国衰落的缘由
英帝国的支柱
伦敦：矗立在黄金和鸦片之上
英国东印度公司与中英鸦片战争
偷窃中国家庭的白银
怡和洋行帮助英国备战
英帝国的太阳西沉了
1873年英国大萧条

第二章美国寡头集团的兴起:精英们的金融托拉斯

由来已久的全球危机
美国寡头集团出现
精心策划的1893年恐慌
一支手洗干净了另一只手……
美国历史上最严重的萧条
美国寡头集团的60个大家族
用《谢尔曼反托拉斯法》对付劳工
J.P.摩根登上了王位
摩根和洛克菲勒导演了“1907年恐慌”
一份不受欢迎的财政部建议
摩根-洛克菲勒的全国货币委员会

第三章银行家的政变：新生的美联储攫取了货币控制权

银行家的政变：占领国家银行
美国人对私营央行的仇恨
罗斯柴尔德在美国银行业中的角色
为重新使用硬币而战
佐治亚州哲基尔岛上的秘密会议
民主党调查“金融托拉斯”
沃伯格计划
部分准备金银行业不可告人的秘密
共和党银行家收买民主党人实施政变

第四章摩根和美联储出钱让欧洲打仗

捉襟见肘的英帝国
挑战英国全球地位的两个对手
天定命运论
找一个打仗的借口
中立的美国：“他使我们免于战争……”
摩根的买卖很赚钱
为了摩根公司的世界安全而战
宣传就是武器
诉诸低级情感
操纵舆论大有可为
令人震惊的战争成本

第五章控制黄金：两个帝国的目标冲突

斯特朗的纽约联邦储备银行控制一切
斯特朗听从欧洲而不听从“美因街”
英格兰银行的黄金战略
南非威胁要独立行动
“货币博士”和华尔街的黄金梦想
凯默勒对南非的建议
丘吉尔力夺先声——阻止美国的金本位制
斯特朗的重大错误
英国的黄金计划中国际联盟的重要作用
斯特朗给市场倒了一杯“威士忌”
法国推倒了金本位制
胡佛想堵住漏水的堤坝

第六章新政与萧条：洛克菲勒家族占领制高点

摩根家族的衰落
黄金危机和美元缩水
巴鲁克赚钱，别人赔钱
洛克菲勒胜利亮相
巴鲁克、洛克菲勒等大企业支持墨索里尼模式
社团主义的国家工业复兴管理局

第七章策划美国世纪：战争与和平研究

洛克菲勒家族筹划他们的战后帝国
“美国世纪”
洛克菲勒建立自己的拉丁美洲商业帝国
战争托词：罗斯福的“珍珠港”
华盛顿的巫术
洛克菲勒衣橱里的第三帝国骷髅
杜邦家族和布什家族也难逃干系
建造洛克菲勒克的拉丁美洲帝国

第八章战争与地缘政治冲突

英国地缘政治中被人遗忘的教训
第三帝国的大中欧区
引诱法国
欧亚经济空间
欧洲新秩序

第九章美国世纪的黎明

请英帝国敬陪末座
罗斯福制造的沙特政变：美国世纪的太阳升起了……
……英帝国的太阳落下了
华盛顿扔下原子弹
美国的战后 “生存空间”
创建布雷顿森林美元体系
“马歇尔计划”：美国世纪的开始
北约和冷战巩固了美国的经济空间
在朝鲜打一仗实现“国家安全状态”

第十章新美元本位制接管世界

经济世界的帝国以及新的金本位制度
肢解英国的竞争对手——德国
战后美国大厦初现裂缝
肯尼迪拉响了警报
肯尼迪与美联储
伦敦黄金总库流失
英镑菜汤里的法国苍蝇
美国对法国伺机报复

第十一章美国世纪开始谢幕：尼克松离开布雷顿森林体系

1971年：美元体系开始谢幕
萨尔茨约巴登与彼尔德伯格的石油冲击
基辛格的赎罪日石油冲击
“游资-热钱”:离岸欧洲美元诞生
金融托拉斯发动一场反革命
戴维·洛克菲勒的三边计划
新自由主义的回应：收复新政失地

第十二章里根的有产阶级革命：美国内部腐朽带来新的危机

保罗·沃尔克的货币政变
沃尔克引爆债务炸弹
恶有恶报
破坏工人组织
布什吹起泡沫赢得大选
“储蓄-贷款银行”被抢劫
日本也来拯救布什

第十三章美国世纪薨殁之痛：偏航的格林斯潘金融革命

格林斯潘的远景议程
大师效劳货币托拉斯
危机越滚越大的游戏
1987年的格林斯潘范式
废除《格拉斯-斯蒂格尔法》
卷土重来
“……10年前难以想象的战略…… ”
要命的格林斯潘网络泡沫
格林斯潘2000年3月的言论
股票和《T规则》
极限的边缘
终局：完全无管制的货币创造秘密
不能全怪格老
贪婪得取消管制、追求越大越好
摩根银行与大规模杀伤性金融武器
证券化：虚构出来的交易
金融炼金术：苍蝇掉进汤盆里
击鼓传花
穆迪和标准普尔卓尔不群
“这不是一个自由的国家吗？”
单一险种保险：证券化的伟哥
账外……“一不留神就坏事啦”

第十四章金融海啸与美元体系的终结

捕猎手的狂欢节
忽视长期资本管理公司的经验教训
荣膺诺贝尔奖的经济学家们
布莱克-斯科尔斯模型：风险模型的致命缺陷
生活绝不会按钟形曲线分布
“骗骗”贷款、“NINA”和银行诈骗狂欢
巴塞尔Ⅰ的漏洞
诈骗成了新时尚
捕猎手的狂欢节
金融海啸刚刚开始
信用违约互换危机

第十五章窃国：华尔街拿税收堵美元大漏洞

中国对美元的担忧
救助华尔街
躲藏在“问题资产救助计划”之下的货币托拉斯
奥巴马的计谋

后记

［序言］
地缘政治和全球战略中的“货币权力”这是一本为所有的人写的书，尤其是所有的普通人和所有的经济学家。在书中作者说，他真诚希望就这个问题引起一场有益的辩论：“是国家掌握货币权力，还是货币权力掌握国家”。 在这个事关全世界人民长远的终极利益的第一重大问题上，他愿和所有的读者一起，做一次“正本清源”的探索。货币就是权力，毫无疑问。是什么样的权力呢？基辛格说货币是控制全世界的权力。非常正确。首先，这个货币权力有一个“成长史”，从贝壳到白银黄金，从贵金属到纸币，从“现货”到期货，从真金白银到永远不偿还的国家债务，从实体经济到虚拟经济，从抵押实物资产的票据债券，到抵押“未来”的风险金融工程骗局，还有至今不知怎样清算的“信用违约互换”（CDS）合同这种异想天开的“新金融产品”，从高度分散的交易和支付，到极度集中的全球金融货币体系——在不到200年的历史中，“货币权力”一次一次地“蜕皮”，一次一次长大，一直到成长为今天的真正的全球性货币–金融体系。当华尔街上有一两家投资公司失败时——2007年的贝尔斯登和2008年的雷曼兄弟公司，整个世界不仅都听见了它们倒下的轰响，还都在感受自己心中远在地球另一边却可能被华尔街绊倒、摔碎的惊恐。我们还需要知道，这个“货币的权力”是谁的权力，掌握在谁的手里。作者恩道尔明确无误地告诉我们，主宰了全球货币金融体系的货币权力老大“美联储”，是被几家私人的美国顶级金融巨头握在手心里的工具，是货真价实的私人机构，是私营的央行。对于相当多的人来说，这简直是一大新闻，美联储难道不是政府机构？它的主席不是美国总统任命的吗？仅仅两三周前（2009 年6月26日），译者在“遭遇”一位早就从美国的大学获得金融学博士学位的老朋友时，我们之间还发生过这样的问话。本书作者用详实的历史事实告诉我们，美国的宪法明文规定，美国的货币控制权由国会拥有，因为开国元勋们深知英国的私营央行对国家的经济和人民的利益有多大的危害，所以在宪法第一条中写下了这样明确的规定。而美国那几个著名的金融大家族（摩根、洛克菲勒……），经过四五代人的坚持不懈的努力，最终成功地哄骗了一个没有主见的国会，把国家的最高货币控制权拱手交给他们。在美国宪法通过124年后，1913年12月23日，圣诞夜的前一天，《联邦储蓄法》在几乎空无一人的国会匆匆通过，一小时后伍德罗•威尔逊总统就在上面签了字，让它变成了法律。但是这个“私人美国央行”的事实被刻意掩盖了，连它的名称都能误导你：联邦储蓄委员会！央行而又是“私营”的，这对中国读者来说可能会有点费解，但这却是千真万确的。从一开始，资本主义经济体制中的银行就是私人的，中国过去的钱庄不也是私营的吗。英国的央行英格兰银行也是私营的，但是有皇家授权。起草和签署了美国宪法的那些大智者中的多数，曾经希望创造出一种更好的银行制度，为美国人民造福。但是这个理想没有实现。现代银行无论属于哪种所有制，实行的都是“部分准备金”制度，就是说它可以合法拿储户一时不用的钱去放贷，放贷规模最大可以相等于准备金率百分比的倒数（例如：准备金率10%等于1/10，最大放贷规模就是存款的10倍），这在经济学教科书上被称为“乘数效应”；在失控的时候，假如准备金率下降到1%，银行几乎就是在把钱从空气中变出来——放贷规模是存款的100倍。这还只是常规性的失控；最新式的失控被格林斯潘的金融革命——“新金融”创造出来，那是无法计算、不能用“乘数效应”去思考的、被称为泡沫的东西，是应该用“海啸”来描绘的一种现象：像大海一样多的钱被他们创造出来了！在现代银行制度下，货币可以通过部分准备金制度的信贷发放被创造出来，同样也可以被毁灭掉。货币的创造和毁灭，可以是经济繁荣的原因，也可以是经济灾难的起点。正是因为如此，把这个创造或毁灭货币的最终权力交给谁，就是一个最重要的政治问题。美国的先贤们希望的那个更好的银行制度应该是什么样子？那应该是在比较完全的资本主义市场经济中，为广大人民的福利服务的一种银行制度；如果真是由国会掌握货币发行的权力，那应该是怎样的一种形式？我们至今还没有见过。要理解“私人的央行”这个概念，我们必须把它和那几个耳熟能详的家族联系起来：摩根、洛克菲勒，等等。从1913年起就是他们设计并推动了美联储。一个世纪过去之后，他们的后人还是聚光灯下的一号主角，这实在令人慨叹。再想象一下，这个私人的美元货币体系今天已经掌控了全球金融货币权力，把这两件事情放在一起看，不能不让我们感到胆战心惊：整个地球真的就握在这么几双手里吗？这是多么可怕的事情！千真万确，毫无疑问，这就是历史事实。金融海啸终于为我们揭开了私人央行脸上的薄纱。掌握在私人手中的全球货币权力把信贷创造的机制滥用到极致，像大海那么多的货币或者虚拟资产被创造出来，所以不能不引发金融海啸。海啸发生后，他们在维持自己龙头交椅地位的同时，还是采用他们惯用的手法制造更大的恐慌，让更多的人买单，把一国的金融系统危机变成全球的系统危机。只要他们还占据着第一把交椅，就不惜让各国纳税人包括美国纳税人去承受任何代价。恰恰是这场海啸，才把他们私人机构性质的薄纱层层揭下。我们再问:“货币权力控制世界的手段是什么？”答案是：最初是在部分准备金制度上的信贷发放和控制，先把钱借给你，然后用债务控制你。被白纸黑字写在账本上的债务控制住的国家，在今天的世界格局里有很多，都散布在第三世界里；它们最早在1982年沃尔克导演出来的债务偿付危机中沦为债奴。做这样的事情需要创造很多的信贷，美联储完全可以做到；后来美联储的想象力更大了，它要做普希金的“渔夫和金鱼”的故事中的那个“统治大海的女王”，传统的信贷创造不够用了，于是格林斯潘就搞了一场新金融革命——抵押贷款证券化加保险和融资，把所有的东西打在一个包里做抵押，全都证券化，把“违约拖欠的可能性”风险“切块切片”向全世界出售，再把一切风险投保然后再证券化，就这样像变魔术一样创造出数百万亿美元规模的虚拟货币。次贷只不过是其中的一个道具，两波次贷违约浪潮加起来，也没有超过2万亿美元。格林斯潘的新金融革命一度红红火火，全世界趋之若鹜，只差一点就成功了。可惜功败垂成。一部现代史壮丽辉煌，一部货币秘史深邃无底，我们只能简略地说，美联储生逢其时，在一小撮美国精英自命为奉天承运、图谋取代英帝国当全球霸主的战略中，被美国的顶级银行精英创造出来；它在实现“美国世纪”这个自封的“天定命运”中不辱使命，代表货币权力，为推进美国的地缘政治战略尽职尽责，特别是在两次大战、无数次其他战争中，对重大决策施加影响，在金融国际化中也是冲锋陷阵，一马当先。后来又随着“美国世纪”一起走向巅峰，成就辉煌。现在也该随着“美国世纪”一起衰落下来了。把全世界所有的财富都控制在手心里，才是美元货币权力的最终目标。现在美国世纪已经开始从巅峰降落了，而美元货币权力离它这个最终目标还有不短的距离呢。关于中国，作者恩道尔认为，从1997年亚洲金融危机之后，美国就用美元把中国挂上了美元体系，然后静观中国稳步建立起世界上最大的外汇储备；美联储还说服了中国的央行，美元外汇储备只能买美国国债，除此没有其他用处，两房债券也是中国投资的好项目。就这样中国在非常短的时间里，一跃变成美国最大的债主。对于俄国则需要采用不太一样的战略：操纵能源价格、调控债务的利率，可以更多地影响到那个国家。美联储历任首脑中成就最大的一位，当推2006年才卸任的格林斯潘。他主政美联储18年。身为美联储主席，格林斯潘需要想出办法为美国经济注入青春活力，就像他的每一位前任都得有一点“创新”一样，这个“美国世纪”要把全球金融货币霸主对全世界的主宰地位维持住，需要经常注入活力，帝国太大了，首尾难以全顾及，常常要从外部注入活力。一不留神，格林斯潘的新金融革命就翻了车：虚拟经济一玩起来，速度就快得让人目瞪口呆，就这么翻车了。其中的奥秘，书中对此有详细的描述。再说了，假的就是假的，带着欺诈内容的虚假和虚拟价值，最好的处理就是“归零”。可是美联储，以及那些参与了创新、被贪欲的“伟哥”激发起来的机构和人，都不同意这样做。所以就去“救市”，让这个已经倒下的系统继续运转。这就是说，让美元货币霸权继续维持下去，让这个玩不下去的游戏继续玩下去。美联储、美国政府2008年9月15日在救助了保险公司AIG的时候却“允许”雷曼兄弟破产，这是最令人生疑的事件。作者认为，这非常有可能是美联储要挟全世界的行为，让本来只限于一个国家的金融危机蔓延到全世界，一来可以向国会施压，在选举年给保尔森开一张7000亿美元的支票，二来可以恐吓全世界，实现“全球联手拯救华尔街”，或者全球联手抗击金融海啸。这是美联储和大银行的惯用手法，过去多次使用过，百发百中，在本书中多有详述。同时在光天化日之下，把7000亿美元的政府救助资金放在保尔森一个人手里，让他自己决定救谁就救谁，而政府出了这么多钱，却不得拥有被救银行的任何股份，这不就是徇私吗？！光天化日之下抢劫纳税人，保尔森只救助自己的银行老朋友。从危机爆发以来，美联储和美国财政部、核心银行的一切努力，都是支撑和修补这个将要倾覆的美元货币权力体系大厦，连改进都不想做；奥巴马在竞选时曾高呼“变革”，现在可是正当其时啊。本书作者恩道尔认为，这个体系是无法拯救的。美国世纪这个帝国已经走到末路，现在的银行体系也走到了百年一遇的历史关头：回到问题的起点，现在是否可以回顾开国元勋200多年前的崇高理想，重新思考建立一个更好的银行体系？重组美国金融权力，“把钱币兑换商从庙宇中驱逐出去”！美国政府的救市也不是没有一点作用，那个侧倒的体系仍在运转。在这里恩道尔提醒我们，“逆杠杆”化的黎明正在出现，就是在上一轮金融创新中一些被杠杆化创造出来的证券，现在又被拿出来当抵押品“使用”了，其实交易双方都不知道这些证券的真实价值，因为从来也没有人真正知道。从这里面，我听见了远处的海啸再次聚集能量的低吼！自从2007年夏天以来，各色人等对这场金融危机表达的姿态常常很吸引人，大部分是技术化和模糊化的，对已经侧翻倒地的全球金融货币体系留存着慢慢看着办的观望。表态最清晰的一个人是斯蒂格里茨，他说过：“让那些银行倒闭吧！”可是没有人理睬他。恩道尔说：我们站在百年一遇的机会面前，应该思考一个更好的银行体系！这才是根本和源头。我们想做的事情就是“正本清源”。译者在翻越美元货币和美联储历史的崇山峻岭的日日夜夜里，常常忍不住想：这位从未谋面的作者到底是怎样的一个人，他不能用自己的双脚站立起来，却能站得这么高，他的行动离不开轮椅，却能走得这么远。他是美国人，却对“美国世纪”这个美国历史上的巅峰纪录、对美元货币权力这个最“辉煌”的权力创造，持最激烈、最彻底，同时也是最理性的批判态度，他只是一个人，却能完成这样的工作！我更愿意相信，他只是一个最普通的人，和我们一样，同时又是一个保持了良知、常识和理性的勤奋的普通人。任何人只要保持良知、保持理性、拥有常识，不拒绝不同的视角，还有就是尊重历史、克服急功近利的短视，也都可以像他那样思考，像他一样睿智。
顾秀林2009年7月13日于昆明  收藏 分享 评分
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