神马文学网一位股坛高手写给亏钱的股民朋友的信
来源：百度文库 编辑：神马文学网 时间：2024/04/27 15:49:55
多年以来，我一直是网上默默的看客。从不发表文章，也不回贴。这其中有我打字速度太慢的原因，更主要的是我认为论坛中常有高人出没。自己那点东西，不值得到处张扬，以免遗笑大方。我更愿意以学习的态度上网。
近来看了许多谈论股市的文章。感到现在许多股民朋友的状态，如同在战场上打得晕头转向的败兵，被对手打得失魂落魄，垂头丧气，毫无斗志。许多人失去了清醒的头脑和判断力。人生百态，在这里表现得如此充分，令人不敢想象。痛苦流涕的、赌咒发誓的、气病住院的、忍气吞声的、夫妻散伙的；绝望的、愤怒的、自杀的、林林总总什么都有；“腐败论”、“赌博论”、“吸毒论”、“骗子论”大行其道，政府与证监会、证监会主席成了这种怒气与情绪的发泄对象和失败责任的唯一承担者。在我看来，所有这些现象的发生，虽然都有这样或那样的理由，从总体上看不过是失败以后的情绪宣泄（严肃的理论研讨文章除外）。如果任由这种情绪宣泄状态发展，将使我们失去最基本的判断力，从而使我们离真理越来越远。 考虑再三，觉得有必要写一篇文章，来提醒一部分股民朋友保持清醒、看清本质。
在我看来，要想在股战中取胜，就必须解决“观念”、“方法”、“人的自身修养”这三个方面的问题。至于“股市”（战场环境）这个客观方面的问题则不是散户的能力所能解决的，你只能去适应（这就是现实你不得不面对）。也不在此文讨论范围，而且由于篇幅的原因，在此我侧重谈“观念”这一问题。
1、股市如战场，股民要学会用战争的观念来看股战中的一切问题。转变观念、它有利于你跟上形势的发展，看清问题的本质。有一句话说得好，“换个角度看地球，世界会变得不一样。”如果你把这句话套用在股市中来看股市，就会发现，股票市场与你平常的感觉上的差别。比如股市中一个常见的现象“造假”，这是股民深恶痛绝的东西，纷纷对此口诛笔伐。但它总是伐而不绝，这是为什么呢？让我们试着用战争的观念来看这一问题。在战场上，互为对手的双方常常用假消息、假信号、假动作等手段来迷惑和欺骗对方，以期达到使对方被骗失误、出现漏洞，从而保证己方战役或战术方面目标的实现。在股票市场上，散户资金与集团资金、机构与机构、机构与散户是互为对手的各方。为了达到各自的目的，欺骗与反欺骗是常有的事，这也是股市规律之一。同理，股票的上涨与下跌在很多情况下，它也是因为一些利益集团的需要。（有人说股市无规律，那是不懂的人说的，别信）对于散户股民来说最要紧的不是去抱怨，而是应当把它当做战场环境的变化，尽快去学习掌握和利用这一规律，以提高自己的生存能力，你说是不是？ 再比如，股市中“赚钱与亏钱”的问题。许多股民朋友目光死订着自己的帐户，只知道“炒”字，好象股市中参与各方（中字头的大机构、私募基金、开放式基金、封闭式基金、上市公司、证券公司、咨询公司、证券媒体、软件公司、分析师、散户等等）都是靠“炒”赚钱。其实不然，股市中各利益团体赚钱的手段多种多样，粗略的归纳一下就有“炒”、“圈”、“骗”、“挪”、“配”、“税”、“费”、“增”等等。如果细分，仅是一个“骗”字就可以分出几十种。正是因为股市中利益主体的多样性，赚钱方式的多样性，决定了在股战中，战略、战术的多样性和复杂性。在实战中为了达到“配”的目的，经常会“串”起各方力量，使用上“骗”、“炒”的手段这也是常事。如果你能通过扩大看问题的视野，更新看问题的观念，你将来在股战中预防亏损的能力就会加强，所使用的技战术手段也会变化，会有更多的选择，会更接近胜利。
2、能使股民在股战中多打胜仗的道理，才是最大的道理。 请朋友们想一想，人们在各种场合表达对政府的不满，骂证监会无能、股市不公平、黑暗等等。其理由也相当多，有道理没有？我认为有道理。该不该骂？我认为该骂。可是不该我们散户去骂。为什么？因为这世上没有无缘无故的爱，没有无缘无故的恨，什么事情都有前因后果，任何事情都可以说出一大串道理。如果你这样做了，不仅偏离了赚钱这一主题，而且也解决不了问题。除了使自己有一种出气的快感之外，你能得到什么？它能使你的账户上的资金增加吗？它能改变现状吗？它能使你保持清醒的头脑看清问题的本质吗？它能提高你的实战能力吗？我看不能。既然不能，这种费力不讨好的事情，为什么还要去做呢？做为散户股民，应该学会放弃一些本不应该自己去考虑的事情。交给别人去做，这就叫不在其位、不谋其政，各司其职。从而集中有限的时间与精力，去多考虑2005年的股战该怎么去打？以什么样的状态去打？这样一些实际问题。千万不要做空谈误国，空谈误已的事情。牢牢记住这句话：“股民在股战中多打胜仗，发展和壮大自己才是最大的道理”。在股市上，一切工作围绕这一中心转。
3、是人都会过几道坎，切不可轻言放弃。1997年、我经过深思熟虑之后，毅然决定拿着卖摩托车的两万多元钱踏进股市。准备从股票市场中杀出一条血路来，重新找回我那失去的第一桶金。我用八仟块钱买回一台电脑，安装上钱龙软件。剩余的一万多元钱全部放到股市上。制定了一个五年计划，决心要搞清楚做股票的来龙去脉，争取掌握一技之长。接下来是四年多穷居闹市无人问的日子。我完全沉静在股市这个海洋之中，与外界的交往几乎断绝。凡是能买到的、找到的股市方面的书籍、我都找来看。大量的实战、统计、分析、总结。再实战、再总结的过程。看股票、分析股票成了我唯一的爱好。我自己提出一个个的问题，一个个假设，然后去验证，并且不断的去实战。功夫不负有心人，几年下来，我终于摸索出一整套发现、跟踪、伏击集团资金的方法。同时也形成了一些与报刊、电视上完全不同的股市观念。账户上的资金在经过多次起伏之后开始稳步增长长。到了2001年原来的五年计划提前完成。
4、客观认识股市中的基本问题学会独立思考。人们在股战中节节败退，垂头丧气。然后又被各种层出不穷的文章、观点、理论、股评搞得晕头转向，叫大家左右为难。什么“股权”问题、“公平”问题、“圈钱”问题、周期理论、波浪理论、箱体突破、主升浪、赌博论、骗子论、吸毒论等等不一而足。当你从报上、电视上、接受这观点理论的时候，很容易被对方说服，国为它们看起来都有些道理。但是，如果你把这些问题拿过来，用辩证的观点在自己头脑中研究一番，结果就大不一样了。 股票市场出现问题肯定有它的客观原因，想用走极端的方法来了解它是不行的。在股票市场上，影响股价上下变化的主要因素是人们非常关心的问题，因为它决定了人们选股思路和方向。在一般的教科书和分析师的股评中，告诉大家选股票看股本大小，业绩好坏，行业情况，有没有题材等等。绝大多数散户也是寻着这个思路去做的。在我看来，这是不对的，或都说不全对。为什么呢？实战经验丰富的股民都知道，分析市场上的股票，最少要考虑两种情况，一种叫做“有庄”，一种叫“无庄”。当一只股票处于无庄状态的情况下，影响股价上下波动的主要矛盾就是前面所说的股本大小，业绩好坏，行业地位等因素。可是，如果这只股票被某一集团资金看上，并且已经进场（就是我们常说的做庄），情况就发生了变化 。原来影响股价的主要矛盾就成了次要矛盾，而主力庄家的中、远期战略目标，就上升为主要矛盾。庄家会用手中的资金和筹码去推高或打压股价，以保证其战略目标的实现。所以我常对许多股民朋友说做股票，股本的大小，根本就不需要我们考虑，那是庄家的事情。它没有足够的资金它是不敢做庄的。而我们散户主要还是应该多考虑这只股票是有庄还是无庄？它处于什么状态？什么阶段？是高位还是低位？趋势如何？等等问题。
一句话要抓主要矛盾，还要认真分析主次矛盾的变化，才能看清问题。
股市中有一有趣现象大家都知道，就是分析师老去评论、预测行情，又预测不准。这是为什么呢？其实，除了行情的复杂多变的原因以外还有一原因。就是大部分分析师、包括全国百分之七、八十的股民在分析股市的时候，无非依托上证指数、均线理论、波浪理论、黄金分割法、周期理论、K线形态等等这些分析手段。在人们的智商大致相当的前提下，其结论也是相当的或者说是趋势同的。这种趋同的结论对于主力机构来说是非常了解的，机构与大众历来互为对手，它不可能按照大众的思路来发动行情。结果在实战中，行情常常出乎人们包括分析师们的预料。我发现十几年来在人们心目占地位很高的上证批数，其实经常被机构利用，不能准确反映大盘实际情况。我历来主张，做股票要学会独立思考。不能人云亦云，否则会吃亏的。听消息炒股票，在股市中非常普遍，许多人为此付出了惨重的代价。这方面的例子太多，可能许多人都有切身的体会。你想想，股市如战场，在战场上谁愿意把自己的真实战略意图告诉对手，除非他是想找死。我想真正的战略意图他连自己的亲妈都不会说，别去做那样的梦了。所以多年来我坚持一条，绝不听消息做股票。我每天坚持看报、看电视、上网，从主渠道得到各种信息，自己再加以鉴别。也是因为如此，我从来没有上过这类当。
当然股市中还有许多基本问题。比如短线、中线、长线的问题，主升浪问题、放量出货与放量吸筹的问题、箱体运动与趋向运动的问题、涨停与跌停的问题等等。我的看法是，这些基本问题在不同的人、讲出的同样的话中，其标准、含义完全不同。做股票的人如果自己不解决，不搞清楚，你将很难做好股票。比如“短线”，在我的观念里是指庄票的主升浪，或指一只熊票的弱极反弹。而人们习惯的短线在我这里划分为“超短”。而“主升浪”这一概念也有严格的定义，跟许多股评文章中随便那只票一涨，就鼓吹主升浪来了是两码事。但他们在电视上那么一鼓吹，又不知多少人被套在里面。“机构建仓”这一词也是报刊中常见的用语。有许多人，只要见股票经过一波下跌，在相对低位放出巨量并且拉出那么一两根阳线（或者是小通道），就大力鼓吹是“机构建仓”，建议大家跟进。结果是过一段时间后股价又下了一个台阶。这种建议害了不少的人. 5、始终保持清醒的头脑和敏锐的判断力，做到冷眼观全局，不为各种纷乱的表象所迷惑。保持清醒的头脑和敏锐的判断力，这是一切胜利的必要保证。实战中要做到这一点非常难，但要尽力好。2003年8月中旬，我接到一个电话，是湖北黄石的一位股民打来的。他说他听消息在6.1元附近介入齐鲁石化，资金押得比较大。现在一套几个月，报上说该股是基金中报减仓最多的股票，而且还看见《大众证券报》记者对齐鲁石化的专访报告。好象结论也是不怎么地。他心中无底，表示想听听我的意见。我正好上半年参与过一次扬子石化，对齐鲁石化也有所关注。我说，你买的时机不对，现在既然被套，也不用太怕，因为齐鲁石化中线还处于上升通道中。况且连主升浪都没有走出来。当然后边什么时候发动行情？行情有多高？我也说不死，只是告诉他有机会再过前高，让他不用担心（当时我判断扬子石化也没有走完，它们之间有联动）。几天后他来电话告诉我他割肉了，损失挺大。我当时正好在回家的路上，我隐隐地替他可惜，觉得他应该再坚持一下。没想到后来该股真的走出大行情。其实仔细分析一下，就会发现该股当时走出中期向上形态，量能也放出来了。各种因素显示一定是只庄股（虽然当庄股时代结束的说法到处都是），这是其一。其二、从当时中报公布的前十大股东时情况来看，基金持股虽然较大，但还不能完全控盘。其三、基金联手做庄的可能性太低，那么庄家一定不是基金，而是另有其人。由此我们可以得出齐鲁石化中报基金减仓第一名，这只是表象，它并不等于主力庄家退场。至于《大众证券报》记者文章，那可信度更低。你知道他道底站在那一边的？（后来我知道齐鲁石化对《大众证券报》的那两篇文章颇有微词。）在这个例子里，湖北黄石的这位李先生，就是被表象迷惑了，使他失去了判断力，骑上了牛股也没有坐稳，非常可惜.
那么怎样才能不被迷惑呢？ 参与股市的各方，不论是散户还是机构，都是为“利”而来的这无需讳言，这也是根本目标。股民朋友在分析股市中的各种事物时，一定要抓住这个根本点。任何事物它总是有利有弊的，分析它到底对谁有利对谁有弊，有利于我们看清事物的本质，少受迷惑。2003年以来报刊上常有人写文章，宣布庄股时代结束了。将来是基金的时代，蓝筹股到来时代。这就是一种欺骗性很强的表象。它并没有看清机构做庄的实质。这种凭空认为庄股时代结束的观点，表面上看理由冠冕堂皇，其实它毫无说服力。股票市场从它诞生的那天起就存在两种类型的资金。一种是人数众多的散户资金，一种是实力强大的集团资金。散户资金单个数量小、进退容易、选择性宽，缺点是无组织性、总额虽大没有战斗力。而且受情绪波动明显，属被动性质的资金，有助涨、助跌作用。而集团资金则正好相反，资金实力强大，计划性组织性强，一般由水平较高的人掌控，属主动性资金。可以带动几个点甚至一个面的热炒，有利于活跃股市（当然也有做过头的时候）。在股票市场“做庄”是最能发挥集团资金优点的盈利模式之一。只要哪个人有实力，为了利益我想谁都愿意选择最有利于他自己的模式，即使是冒点风险。 “庄股”与“散户”分则什么都不是，合则可以创造股市的历史。没有散户庄家无法做庄，没有庄家股市如一潭死水，这是一种辩证的对立统一关系。 说庄股时代结束的观点，是睁眼说瞎话，实质上是违反辩证法的错误观点。它没有看清庄家的本质，没有动态的看“做庄”。其实这几年做庄的模式已发生了很大的变化，比如“涨停板敢死队”就是一种变化的做庄形式。象“通宝能源”、“中联控股”、“长安汽车”、“上海机场”、“齐鲁石化”等等那一只不是庄股？不是庄股能走出那样的行情？这些股票不都有是基金重仓股吗？难道它不是为利而来？ 所以善良的股民朋友切不可被“庄股时代已经结束”这类表象文章所迷惑，牢牢记住小资金跟着大资金才有机会，跟庄应该理直气壮。
6、要想保持清醒的头脑和敏锐的判断力，还必须解决好定性与定量的关系。要参与一只股票的炒做，就必须对其进行详细的分析。而其中最重要的是“定性”。比如这只股票价位如何？高还是低？基本面如何？趋势怎样？有庄进场没有？处于什么阶段？量能怎样？未来有什么题材等等。解决了这些问题心中才有底。下一步就是“定量”问题，比如这只股票将来上涨空间有多大？什么时候涨？买卖点的选择等等。定量的问题我只要求自己做到心中有数，从不强求。但定性是必须做好的。定性的问题解决好了，可以保证我们走正确的道路，保证我们赚钱，至于赚多少则不可以苛求。 这么多年，我都坚持这样做，使我受益多多。
7、股战是综合实力的较量，要善于掌握股战中的主动权。说起炒票人们经常会说自己是“技术派”，某某人是“基本面派”。象这种把同一个问题割裂开来看的人还有很多，包括许多分析师（我曾经问过几个分析师为什么这样看？，他们说教科书就是这样讲的）。其实这也是一个错误的观点，“基本面派”它研究的是上市公司和大的政经环境，“技术派”它研究的是股票的价、量、时、空，角度不同而已。上市公司和股票互为表现形式，互为因果关系。实战经验丰富的股民都知道，庄家做票时从来都是基本面要利用，技术面也要利用。有时是交替利用，有时是综合利用。所以经验丰富的股民不论是从基本面还是技术面都能发现庄家的蛛丝蚂迹。更多的时候是综合分析，综合利用。
要做好综合利用，就需股民的综合实力。而且从实战的角度来看，真正的较量的是综合实力。我以前经常跟一位朋友下象棋，从交手的情况来看我经常在盘面上占尽先机，杀得对方落花流水。按理说我的棋力比他高点，那么我的胜率就该高吧？其实不然，下十盘棋经常都是7：3的结局，他7胜3负。刚开始我很不服输，还笑对方靠磨时间取胜，为什么呢？一般是布局阶段我略占优。中盘阶段，我的杀伐套路多、攻击变化灵活，他防守严密，略为被动。这一阶段我一般会多吃掉对方一子，占多子之利。残局阶段，对方优势明显，防守严密，反守为攻，常有杀着。行棋特慢、步步相连没有漏洞。而我行棋浮燥，漏洞较多优势转弱势，大都在这一阶段。后来细细一想，也服输。对方行棋慢，但符合规则。他的棋看似平淡，然而丝丝相连、环环相扣。平静的心态，保证了他不出大的错招，使对手没有地方下刀，你连下刀的机会都没怎么可能赢他？我输就输在综合实力不如他。这已是很多年以前的事了，但我常用这件事提醒自己。股市中的输赢靠的就是一个人的综合实力，没有什么投机取巧的方法。综合实力的提升，需要搞好四方面的能力：
a、提高自己用科学的新视野、新观念、认识问题的能力。
b、要总结一套符合自己情况的战法。
c、解决好自身的素养问题。
d、股市中很多东西是不能简单量化，用科技手段去分析的，它需要我们人的管理艺术。
在股战中还需注意的一个问题就是要善于掌握股战中的主动权。这一点非常重要，所以在这里特别提醒，在很多情况下主动权易手就预示着胜负已经易手，对于高手来说结局已出来了。下过象棋、围棋的人对这一点体会可能深一点。对于炒股的人，要切记“宁可不赚钱，或者少输点钱，决不放弃主动权”。实战中，大批股民总是有意识无意识的放弃了主动权，最终成为深套一族，亦悔之晚已。至于怎么去“善于掌握主动权”这里就不多说了，各人的理解也不一样。
8、不迷信经典和权威，要学习别人的长处。股票市场十几年来，西方经典理论在中国得到了大量的普及与推广。许多人都能说出一些来，至于是否真的对他有用，那就不一定了，而且分歧还很大。有人说无用，有人说有用，我这七八年也看了不少这方面的书籍，有些还下了一些死功夫。从我的实战经历来看对我的帮助不大（当然我不是说这些经典不科学，也许是我的确没领会其间的真蒂）。但的确开了我的眼界和思路，在这方面是非常有益的。我们国家许多分析师（包括许多股民）企图通过所学到的西方经典理论，比如波浪理论、周期理论等等去精确的推算我国股市未来能涨到某某点位，或者是跌到某某点位，这种好笑的行为还非常普遍。实质上是本未倒置，不把“定性”的问题搞清楚，反而先考虑“定量”，实在是本未倒置. 在股票市场上，一切理论，一切观点最终都得经过实战的检验，西方的理论经历过西方的实践拿到中国股市来，还得经过实践的检验。
这几年熊市股市输钱的人很多，如果你问他们为什么输钱？他们会说出成百上千条理由或原因，归纳起来大体上有这几类：
a、炒短线，追热点被套。
b、赢利后未对现，太贪被套。
c、听消息高位买入被套。
d、抢反弹被套。
e、未及时止损被深套。
f、下跌途中放量，以为主力建仓介入被套。
g、基本面好的股票除权缺口较大，除权后放量介入被套等等。
如果再细细分析，还会发现即使是输钱的股民也不是什么都不行（只有少部分股民完全不了解股市），有许多股民谈起炒股还非常专业，也有许多非常好的心得和见解。这说明有一部分输钱的股民只要再加把力，只要把这最后的临门一脚踢好，一样可以站到胜利者一边来。在全国3500万股民中，按5%胜率计算，还有175万胜利者，这些人分布在全国各地，算下来全国每个证券营业部都有不少这样的人。如果你不耻下问，向你身边的这些民间高手请教，一定会有很大的收获。