神马文学网深圳破获一信用卡套现案 涉案金额逾10亿元
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深圳破获一信用卡套现案 涉案金额逾10亿元
2010-04-13 22:03:30 来源: 人民网(北京) 跟贴 8 条 手机看股票人民网深圳4月13日电 记者从深圳公安局获悉，4月6日15时该局出动150名警力在深圳全市11个行动点统一行动，破获一起涉案金额超过10亿元人民币的信用卡犯罪案。
近段时间以来，作为一种新型经济犯罪，信用卡套现在深圳呈现迅速蔓延且日益产业化、集团化的趋势。个别不法分子和不法商户打着所谓“银行中介代理”、“贷款中介”的旗号，与信用卡持卡人勾结，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，通过POS机刷卡向持卡人直接支付现金，并从中收取高额手续费。
今年1月，深圳市公安局联合中国人民银行深圳支行，开展打击银行卡犯罪专项行动。在人民银行、银监会等部门的配合下，经过近2个月缜密的前期摸查，该局于4月初共锁定11条信用卡套现犯罪线索。
4月6日15时，深圳公安局经侦局出动150名警力，分别在该市11个行动点展开统一收网行动，共抓获涉嫌信用卡套现犯罪嫌疑人35人，刑拘28人，缴获作案用POS机23台、电脑14部、U盾50个、银行卡466张，初步估算涉案金额超过10亿元人民币。目前，案件正在进一步审理和深挖扩线中。
据深圳市公安局介绍，“信用卡套现”虽然不是一个单独的法律罪名，但其行为可能触犯多个《刑法》条款，将受到法律处罚。首先，从事“信用卡套现”的非法中介机构和个人触犯《刑法》第225条第5款：“未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的”，只要其经营数额或者非法所得达到一定标准，其行为就构成非法经营罪。
该市公安局还表示，对违法出租、转让POS机从事信用卡套现活动涉嫌犯罪的，以非法经营罪的共犯论处。其次，持卡人若故意使用伪造的、以虚假身份骗领的或者作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者恶意透支超过一定期限不还的，将触犯《刑法》第196条，构成信用卡诈骗罪。
有关负责人透露，公安部门接下来将和人民银行、银监会、各商业银行及中国银联等部门一道，共同研究如何进一步完善信用卡管理体系，有效防范信用卡套现等信用卡犯罪行为的发生。该负责人提醒，信用卡持卡人要合法使用信用卡，特别是要在信用卡允许额度和个人能力所及范围内使用，不要盲目相信所谓的“中介机构”。
(本文来源：人民网 作者：胡谋 许天宇) 
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