神马文学网一个“地下钱庄”的垂钓细节-世界经理人情报-http://bi.icxo.com
来源：百度文库 编辑：神马文学网 时间：2024/04/28 11:42:26
要贷款?好说，好说，月息3%，请先汇一个季度的利息，再汇保证金。
不贷了?想退利息?暂不办理，且要扣除30%手续费。
恩施的周女士被套走1900元后，深信自己掉进了一个小额贷款骗局。
周一直在恩施城区做生意，最近手头流动资金短缺。前几天，她在一份直投刊物上看到一则“××贷款融资集团”发布的免抵押贷款广告，称可提供1万到10万的无抵贷款，月息3%。
周拟贷一万救急，便拨通了广告上所留的手机号137203×××××，咨询如何办理贷款。接电话的男子满口同意贷款，但称至少要贷一个季度，需要先交利息900元。
该男子提供了一个银行账号，让周尽快打入900元利息款。周照办。
汇完钱后，周打电话过去催问，对方称，还得往账户里汇1000元保证金，周问汇完保证金后是不是不再需要其他手续费便可立即贷到款。对方肯定答复，周再次往指定账号汇了1000元。
周再次催贷，这时，对方告诉她，有两个业务员要来接头，每个业务员收1000元保证金，所以她还需要再交1000元。
此时，周觉得不对头，便打退堂鼓，请求退还1900元。对方却答复说，暂时不能退款，要在本月25日过后才能办理退款，并要收取30%手续费。
元月19日下午2时许，接到周女士的反映后，记者打通了贷款人的手机，表示需要贷款。此时，接电话男子又抛出另一套伎俩。
该男子在电话里说：带上身份证和户口簿，先到××路的农业银行，再电话联系。记者如约前往并再次给对方打电话，该男子称：可放贷1万到10万元，月息3%，先交一个月利息，到账后，5分钟内就有业务员过来接头并签订合同，但必须先存入利息款，因为财务根据到账利息确定贷款额。
记者问：交利息后不再需要其他费用就可以立即得到贷款吗?对方称“那是肯定的”。又问：付了利息后，业务员不来怎么办?该男子说：“我们怎么会骗你那点小钱。我骗你钱后还得换手机号，你知道我换手机号成本多大吗?我们通过报纸、汽车、网络、传单、手机短信都投放了广告，每月的广告费要花两三万元，以前广告上都是留的这个号。”
记者提出与业务员见面，当面支付利息款，对方断然拒绝，并称公司离农行不到5分钟车程，收到利息后业务员立马赶到。“说实话，我们是地下钱庄，你来不方便，当然以后是老顾客了可以过来。”
对方发来一个户名为施文俊的农行账号，几分钟后，记者谎称已向账号打款了，对方称先去查账后再回电话，但此后一直无音讯。
网络搜索发现，这家贷款公司已在多家网站上发布了广告，其中有两处所留电话与记者拨打的电话相同，号码归属地是武汉，其他网站上发布广告所留的手机号归属地也在武汉。另外还有一处广告留有座机号，以0731开头，属于湖南长沙市的电话。
周女士深信自己碰到了骗子，已向恩施警方报案。