反洗钱法细则将出台 五万元现金交易或须上报

随着《反洗钱法》的顺利通过，备受关注的金融业、证券期货业和保险业反洗钱的细则规定即将出台。其中包括，当发生人民币五万元或等值美元一万元以上的大额现金交易时，证券、期货业金融机构应对客户身分进行审查、核对，并在交易发生后报送中国反洗钱监测分析中心。五万元现金交易须上报
中国人民银行条法司司长陈小云2日表示，事关证券、期货、保险等领域的反洗钱规章，正在最后紧张的修订之中，有望最早本月正式出台。十届全国人大常委会10月31日表决通过了反洗钱法，2007年1月1日起施行。当天，反洗钱行政主管部门央行举行新闻发布会，就中国反洗钱工作进行进一步说明。
据陈小云介绍，今年4月12日，央行推出《银行业金融机构反洗钱规定》、《证券、期货业金融机构反洗钱规定》及《保险业金融机构反洗钱规定》等涉及银、证、保三大领域的监管规定征求意见稿，对银行、证券、保险业金融机构的反洗钱工作职责提出了明确要求，并区分和指明了可疑交易的具体情况。
其中，《证券、期货业金融机构反洗钱规定》明确，证券、期货业金融机构应建立健全反洗钱内控制度，并报送央行当地分支机构备案。当发生人民币五万元或等值美元一万元以上的大额现金交易时，证券、期货业金融机构应对客户身分进行审查、核对，并在交易发生后报送中国反洗钱监测分析中心；证券、期货、基金公司三类公司总部于每周第一个工作日汇总本机构上周可疑交易情况，并于同日以电子文件形式报送中国反洗钱监测分析中心。按此规定，央行及其分支机构可进入证券、期货业金融机构进行检查。
央行反洗钱局局长刘连舸在回答本报记者该局功能调整问题时说，反洗钱局将扩充机构，最早明年上半年业务将渗透到证券和保险业。
刘连舸还表示，中国力争在2007年6月加入国际反洗钱组织——金融行动特别工作组（FATF），成为其正式成员。目前，中国已应邀成为FATF的观察员。
10天后FATF赴华评估
央行反洗钱局局长刘连舸在会上透露，《反洗钱法》对中国开展国际反洗钱合作的原则进行了明确规定，在此方面，当前最紧要工作是成为国际金融行动特别行动组织（FATF）的正式成员。
FATF是当前最权威的国际间反洗钱政府组织，自从央行承担国家反洗钱的职责以来，便一直和该组织保持着良好的沟通与互动。2005年1月，中国成为FATF的观察员。
刘连舸表示，《反洗钱法》的通过为中国下一步成为该组织的正式成员铺平了道路，按最新的进程，十天后FATF会派评估组抵达中国，对反洗钱情况进行评估，央行的工作目标是争取在2007年6月份FATF大会上进行答辩，然后成为正式成员国。
反洗钱局将渗透证券保险业
此外，央行反洗钱局局长刘连舸在回答本报记者有关该局功能调整的问题时透露，反洗钱局将扩充机构，最早明年上半年业务将渗透到证券和保险业。
此前根据《中国人民银行法》的授权和目前金融业“分业经营、分业监管”的现状，银监会、证监会和保监会都有自己的反洗钱机构和业务设置。刘连舸强调，证券和保险是两个“洗钱活动高发的领域”。
央行条法司司长陈小云强调，“此前的部级联席会议制度依旧保留，一行三会的监管协调模式不变，而更多合作的途径和机制正在计划当中”。所谓部级联席会议制度，指的是此前除一行三会外，包括公安部等在内的部门间反洗钱协调机制。
刘连舸还透露，截至去年底，央行和国家外汇管理局系统，“直接或间接参与反洗钱工作的人员有5200人，下一步将肯定扩充。”
反洗钱注重个人隐私
陈小云表示，对客户信息保密，是制定《反洗钱法》的重中之重，开展反洗钱工作不会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密，如果金融机构透露出信息，将会承担非常严重的法律后果。
她透露，在大额现金报告制度方面，目前在考虑的工作包括，在制度上规定银行、证券、保险业的金融机构在和客户开展业务过程中，有义务告知客户，其大额交易将会被报送反洗钱主管部门；同时也在研究是否对二十万元的标准进行修改。
陈小云同时透露，央行会加快对1980年代出台的《现金管理条例》进行修改，修改的基本思路是，强化对现金支付的管理和控制，鼓励非现金支付工具的使用，以及防范现金使用领域违法活动的监控。
央行数据披露，2005年，央行和国家外汇管理局配合公安机关和其它部门成功破获洗钱及相关案件50余起，涉案金额折合人民币上百亿元。去年全国共打掉地下钱庄及非法买卖外汇窝点47个，涉案金额达上百亿元，缴获现金3100余万元。
2005年，中国反洗钱监测分析中心共接到人民币大额资金交易报告1.02亿笔，外汇大额资金交易报告935.26万笔；银行类金融机构报送人民币和外汇大额资金交易报告的数量大体呈逐月增加的趋势。共接到人民币可疑资金交易报告28.34万笔，外汇可疑资金交易报告198.89万笔；银行类金融机构报送的人民币可疑资金交易报告的数量是上年的7.85倍，外汇可疑资金交易报告的数量是上年的11.96倍。