投资委托贷款操作程序

在华外商投资委托贷款操作程序
 
一. 缴纳报备费和保全金，缴纳标准：报备费为人民币5万元，保全金按照每亿元每天3750元缴纳（计算方法：3750元×首期划拨   亿元×7天=   万元）。缴纳方法：存入二级以上分行由二级以上分行开出签约《担保书》，企业方凭签约《担保书》与出资方签合同。（上述报备费和保全金原则上不收现金。）
二. 企业和出资方先签订《联办委托贷款合同》、银行接款《承诺书》（共需3个工作日）。
三. 企业将上述签订的文件交操作行，操作行先在接款《承诺书》上签字盖章，并备经办人和行长工作证复印件一起交出款方主办人一份。（预留3个工作日给企业作为交银行盖章时间）。
四.   如在规定时间内操作银行不能完整无误的签章，属企业违约，报备费和保全金不退。
五. 出资方收到经行长签字盖章的接款《承诺书》后经委托方出款银行确认无误后，（需3天）2个工作日内将资金划拨和资金手续传递到受托银行。并退回报备费和保全金。
六. 受托银行核准资金到位无误后十个工作日内，在《联办委托贷款合同》上签章后交于委托方主办人，并由受托银行将操作费9%和第一年的利息8%划汇到出资方主办人指定帐户。
注明：操作费9%，年利息8%。
企业法人签字盖章确认本操作程序：                                                                                          200 年   月   日
 
担 保 书
我行完全同意              公司的企业法人      先生前往贵处办理融资签署合同事宜，有关费用，由贵方垫付。凭我行担保书，法人      先生给贵处开具的欠款凭证的金额和欠款人的身份证复印件一并提交我行，由我行负责及时支付全部欠款（支付现金）。
担保银行：          分行（公章）
行长签字：             
（行长工作证复印件）
财务主管人签字：       
（财务主管人工作证复印件）
财务专用章：
    200 年   月   日
 
联办委托贷款合同
                                   联委字      号
               前    言
    本联办委托贷款合同属甲类，用款方首先必须取得受托银行支行和分行同意方可签署，否则受托银行不认可，造成经济损失由用款方自行负责与甲方无关。
甲方：（委托方）                        先生
委托方主办人：                           先生
乙方：（受托银行）
丙方：（用款方）
操作方：（主办人）                      先生
甲、乙、丙三方现将委托贷款事宜，本着自愿、诚信、互利、公平，三方协商一致同意的原则，签订委托贷款合同如下：
第一章 甲方（委托方）责任
甲方主办人        先生，根据用款方和受托银行商定同意本委托贷款合同的各项条款，引存      先生在华合法人民币     亿元整。存入受托银行委贷款专用帐户，年利息    %，一次性操作费    %。甲方委贷款金未能按时到位，按本合同第七章违约责任的第一条款执行。
第二章乙方（受托银行）责任
乙方为用款方接受委托贷款资金人民币      亿元整存入委贷专用帐户，三日内受托银行，必须在联办委托贷款合同书签章，否则按本合同第七章违约责任的第二条款执行。年利息    %，计人民币       万元整，一次性操作费      %，计人民币       万元整，总计人民币       万元整，在款到位十个工作日内，由受托银行代支付给委托方主办人。以后每年在    月    日前，受托银行代收代付每年利息     %，直至合同期满或终止合同时间止并负责按本合同规定的时间收回本金支付给委托方主办人，否则按本合同第七章违约责任的第二条款执行。
第三章丙方（用款方）责任
1、用款方在签订本合同前，首先与受托银行商定同意本合同的全部内容，方可签订本合同。否则按本合同违约责任第三条执行。
2、按受托银行的要求，办理委托贷款手续，合理运用委贷资金，做到专款专用，及时向受托银行交纳每年利息，并按期归还本金。否则按合同中第七章违约责任第三条款执行。
第四章开立委贷专用账户
甲方主办人在联办委托贷款合同生效后两日内，将银主的护照、外管局批文、资金移动手续，授权委托书、身份证等文件转交给受托银行开户。由受托银行在两日内开立委贷专用账户，否则按本合同第七章违责任第四条款执行。
第五章动款方法
受托银行有权动用委贷专用账户资金，甲方无需授权。受托银行按贷款通则和本合同条款及时转款给用款方，确保资金安全，否则按本合同第七章违约责任第二条款执行。
第六章委托贷款和归还本金的期限
委托贷款的期限最长不得超过拾年，在用款方正常支付每年利息的情况下，受托银行同意可再延期五年，不另签署合同，具体按本合同条款执行。
归还本金的办法：允许用款方提前归还部分或全部本金，本着减本减息的办法执行，直至合同期满，本金全部还清。
本次委托贷款期限：从200 年月日至     年月  日，共   年。
还本期限：从200 年   月 日至     年 月 日，共    年，每年在   月   日前归还本金人民币    万元。否则按本合同第七章违约责任第二条款执行。
第七章违约责任
第一条：甲方必须按合同规定时间转款到受托银行，推迟一天按拖延金额每亿元每天贰仟元人民币计算赔偿，超过15天每亿元每天按贰万元计算，赔偿给受托银行，最长不超过30天，超过30天赔偿付清，合同终止。否则负法律责任。
第二条：受托银行未能按时代收代付每一年利息和本金，除正常交纳所拖欠的利息和本金处，还得交滞纳金，其标准：每推迟一天按拖欠金额每百万元每天按壹仟元计算，赔偿给甲方主办人；超过15天，按拖欠金额每百万元贰仟元计算，最长不超过30天，超过30天还未交纳拖欠的的利息和本金，依法追究受托银行拖欠责任，合同终止。
第三条：委托贷款合同生效后，受托银行借故拒收委托人的委托资金，按拒收金额的10%一次性赔偿给委托方。
第四条：受托银行未能按时无误在本合同的承诺书或邀请函、查询证书上签章，并提交行长、经办人工作证复印件，视为用款方违约，备用金不退。如出现假伪行为，视情节追究当事人法律责任。
第五条：甲方未能按时提交开户手续，影响开户的时间，按合同违约责任的第一条款的赔偿标准执行。
第六条：在正常履行合同中甲方不准移动委贷专用账户的资金，否则视为甲方违约。受托银行动款有误负全部赔偿责任。
              第八章其它
1、甲方主办人事先支付较大资金，包括接送银主差旅费、通讯费、资金移动费、动款利息税等费用，因此在签署本合同时，用款企业暂交纳备用金，其标准为每亿元每天按3570元计算，待受托银行签章无误后，备用金全部退给用款企业。不违约，用款方不承担任何费用，如违约，备用金不退。
签署邀请函、银主和主办人及操作方共同去受托银行同台操作，用款企业应交纳邀请银主差旅费伍仟元，其他人员的差旅费由甲方主办人交纳。
2、用款方按时提交联办委托贷款合同书和签章的承诺书或邀清函、查询证书，以及提交行长、经办人工作证复印件，经甲方核实有误，书面通知用款方。用款方不认可时，甲方立案，立案费由甲方暂垫付。用款方必须在两日内，向甲方提交去受托银行六人的往返差旅费。未按时提交该费用，则甲方不动身，视为用款方违约，合同终止，备用金不退；用款方按时提交该费用，甲方两日内和用款方共同去受托银行核实，无误后差旅费及时归还用款方，否则负法律责任。核实有误，用款方暂交的备用金及差旅费不退。甲方垫付的立案费用，由用款方及时归还；用款方按时提交去受托银行核实差旅费，甲方两日内不动身，视为甲方违约，按本合同第七章违约责任第一条款执行。
3、联办委托贷款合同和附件：承诺书、邀清函、查询证书为一体，具有同等法律效力，缺一无效。用款方在签署合同时，选择附件中一种即可。
4、签署查询证书，用款方需交纳查询费叁仟元，待受托银行查询无误后退回，否则不退。
5、委托方主办人负责代收代付一次性操作费，按本合同之规定，负责交纳所得税，开具税务票证，转交给相关操作人，操作人需交纳营业税，按一款两划的办法进行。
            第九章操作时间
本合同自200 年   月 日至     年   月 日止共      天。甲方核实三天时间包括在内，用款企业必须在200 年 月 日18时前，完整无误提交联办委托贷款合同和签章的承诺书或邀清函、查询证书及行长、经办人工作证复印件。经甲方核实三日无误，保全备用金退回，五日内款到受托银行。否则按本合同违约责任第一条款执行。用款方未能按时完整无误的提交本合同和签章的承诺书或邀请函、查询证书，则操作费用不退，具体按本合同违约责任第三条执行。
本合同一式五份，甲方壹份、乙方两份、丙方壹份、操作方壹份，具有同等法律效力。自签字之日起生效。
受托银行                                            （公章）
行长：（签字）                             （行长工作证复印件）
经办人签字：                            （经办人工作证复印件）
                                                                                                                         年 月   日
受托银行（主管银行）：                               （公章）
行长：（签字）                             （行长工作证复印件）
经办人签字：                            （经办人工作证复印件）
年 月    日
甲方（委托方主办人）：签字
丙方（用款方）：签字
操作方主办人：（签字）
年   月   日
 
承 诺 书
                                   联承字       号
先生：                             
我行完全同意                   公司，在200 年    月   日与您签署的联办委托贷款合同，合同号为联委字         号的全部内容，委托方负资金如数按时到位的责任，违约按交纳备用金200%赔偿给用款方，否则负法律责任；受托银行为用款企业接受委贷资金人民币         亿元整，年利率   %，一次性税后操作费       %。受托银行接受用款企业的委托，按期交纳每年利息，按本合同规定时间收回本金，否则按合同违约责任第二条款执行。
用款企业按受托银行要求，使用资金及时交纳利息和归还本金，交给受托银行，转交委托方主办人，否则按本合同违约责任第三条款执行。
款到受托银行三个工作日内，受托银行未能在联办委托贷款合同中加盖银行公章，提供行长及经办人的工作证原件核实，视为受托银行违约。由受托银行赔偿动款损失，其标准：从用款企业签署本合同时间起，至款转回时间止，每亿元每天按伍仟元赔偿给甲方主办人，本金提回，还按银行法泄露存款人较大存款资金的条款执行，合同终止。
受托银行按时完整无误加盖银行公章，行长及经办人签字，提供行长经办人工作证复印件，经甲方核实三日内无误，备用金退回，五日内款到受托银行，否则按本合同违约责任第一条款执行。
承诺书有效时间和联办委托贷款合同操作规定时间一致。
 
受托银行（承诺银行）                            （公章）
行长：（签字）                          （行长工作证复印件）
经办人签字：                            （经办人工作证复印件）
年    月    日
 
受托银行（主管银行）：                            （公章）
行长：（签字）                             （行长工作证复印件）
经办人签字：                            （经办人工作证复印件）
                     年    月    日
甲方（委托方主办人）：签字
丙方（用款方）：签字
操作方主办人：签字                                                             年    月    日
 
查 询 证 书
                                                                                        联查字    号
委托方      先生：
我行完全同意                   公司，在200 年    月   日签署的联办委托贷款合同，合同号为          号的全部内容，委托方负责资金如数按时到位的责任，违约按交纳备用金200%赔偿给用款方；否则负法律责任。
受托银行为用款企业接受委贷资金人民币      亿元整，年利息   %，一次性税后操作费   %。接受用款企业的委托，由我行负责每年支付 %利息和按期归还本金的责任，否则按本合同第七章违约责任第二条款执行。
用款方按受托银行要求使用资金，及时交纳利息和本金，由受托银行转交给委托方主办人。否则按本合同第七章违约责任第二条款执行。
以上内容受托银行完全同意可行，并取得委托方同意依法查询内容如下：
1.委托贷款人的资金在哪家银行。
2.委托人的帐号、密码、外管局批文、资金移动手续。
3.委托人存款资金能否满足签署本合同委贷金额，能否按时转汇到我行。
4.委托人的护照、身份证。
委托方主办人接到受托银行在查询证书上加盖银行公章，行长及经办人签字提供行长及经办人工作证复印件之后，三日内核实无误，委托方主办人去委托人的存款银行，办理复函事宜。按查询证书内容分别逐条由存款银行用书面复函加盖银行公章，行长及经办人签字，并提供行长及经办人工作证复印件。一并交给委托方主办人，交给操作方主办人再转交给用款方，由用款方及时转交给受托银行。
三日内委托方将委贷资金转汇到受托银行，受托银行借故拒收该笔委贷资金，应按本合同第七章违约责任第三条款执行，同时按银行法泄露存款人较大资金的条款执行。
委托方接到受托银行签章的查询证书，核实无误后在三日内，必须及时复函同时汇款到受托银行，否则按本合同第七章违约责任第一条款执行。
受托银行未能在查询证书签章、或签章有误、以及有做假伪造行为，按本合同第七章违约责任第二条款执行。
本查询证书的有效时间，和本合同操作时间一致，本查询证书过期、翻印、复印、另函等一律无效。
 
受托银行（查询银行）                         （公章）
行长：（签字）                          （行长工作证复印件）
经办人签字：                          （经办人工作证复印件）
年    月    日
 
受托银行主管银行：                            （公章）
行长：（签字）                         （行长工作证复印件）
经办人签字：                          （经办人工作证复印件）
                                                     年    月    日
甲方（委托方主办人）：签字
丙方（用款方）：
操作方主办人签字：
年    月    日操作程序的补充说明
 
第一步：由项目方和接款银行商妥理解同意《联办委托贷款合同》的全套文件（包括操作程序、担保书、承诺书或查询证书、合同）。
第二步：项目方法人带担保书(也可带保证金)、公司全套法律文件和银主约定地点先签《联办委托贷款合同》；双方同时交换法律文件。
第三步：
1、银主带上经两方签字的《联办委托贷款合同》去国家银监会报备申请资金额度、去向及合同编号并通知项目方。
2、项目方将合同和相关法律文件交接款银行审核；经审核后银行在承诺书或查询证书上签章；签章后的承诺书或查询证书交给银主。
3、如果走查询证书的程序，银主申请存款银行按查询证书的要求复函。（如果是承诺书，则不需要3、4的程序）
4、接到复函后，接款银行在《联办委托贷款合同》上签章。
第四步：电子划款到接款银行；接款银行按合同支付利息和费用。
第五步：接款银行按合同要求在《联办委托贷款合同》上签章（按承诺书程序时）。
 
说明：
1、《联办委托贷款》全套文件是经过央行及银监会法律部备案过的规范性文件，除错字错词及个别用词可修改外，不可任意修改；
2、接款银行可以是支行，但必须分行同意。五个亿以上的项目需在省分行报备，届时银主方可协助办理。
3、整个的业务过程中项目方实报实销食宿差旅费用，保全备用金有项目方交给操作银行，由银行开出履约《担保书》即可。