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来源:百度文库 编辑:神马文学网 时间:2024/03/19 14:05:59
肥尾效应╱定期定额基金 不停扣的赚得多 2009/08/03 【联合晚报╱记者杨雅婷╱台北报导】

德盛安联日前委托104市调中心,特别针对1243位25至45岁、从去年金融海啸至今手中仍持有定期定额投资部位的工薪阶级,进行一项大规模的在线问卷调查。结果发现「不停扣、且加码」的基金投资者,扒分的比率高达50%,至于维持每月扣款的投资人获利比率达30.1%,而「停扣」有获利者仅20.1%,可见得当市场下跌时,「不停扣、且加码」的绩效远比按兵不动或者停扣的投资人优异,是加速获利的最佳投资方式。

德盛安联投信表示,统计学上有所谓的「肥尾效应」(Fat tail),也就是稀有事件造成的极端行情,并不如一般想像地那么稀有;过去,股票报酬率分配会依常态分配,但观察2008年至2009年6月这段金融海啸后时间,股市发生超涨超跌的机率变高,单日涨跌幅超过3%的机率,远较1998年至2007年金融海啸发生前这段期间提高10倍以上,换句话说,投资人在股市投资上也面临了肥尾现象。

德盛安联投信业务行销长段嘉薇表示,没有人可以精准预测极端行情发生时点,多数投资人更难克服追高杀低的人性弱点,例如将时间回推至去年9月,市场在雷曼兄弟宣布破产之后开端大幅修正,从当时至年底才短短三个月期间,国内定期定额笔数即减少22%,之后,虽然市场开端强劲上扬,国内定期定额笔数仍没有太大的变化,直到今年6月,国内定期定额笔数才开端回升,但股市已经涨了一波。

投资人总在指数上涨时积极跟进,但指数迅速回档时又非理性出场,投资若要避震、避免追高杀低,段嘉薇认为,能够分散进场时点,分摊平均工本的定期定额,是投资人因应肥尾效应、不因市场而扰乱步伐的方式。

【2009/08/03 联合晚报】

 

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