udn基金 - 基金情报 - 投资秘诀 - 背包客 定期定额存旅游基金

来源:百度文库 编辑:神马文学网 时间:2021/07/29 04:22:43

暑假旅游旺季来临,业者因应景气复苏缓慢民众消费意愿滑坡,对国外旅游大打扩销战,加上亚洲低价航空业者抢攻国内市场,让旅游市场掀起一波「杀很大」的白热化竞争。近年来盛行的自助旅行风潮,让不少工薪阶级成为拎起背包随即上路的背包客;不过即便想当个背包客还是得同时有钱又有闲,关键是如何规划好每年的旅游基金预算。

一般来说,背包旅行免不了先从走马看花式的踩线团,找寻值得进一步探访的地区;因此可能需要事先准备一笔金额较少期间较短的踩线费用,寻访几个地点过后再择定一次期间较长的深度旅游。

台湾工银投信表示,这种旅游基金的规划有长短期的不同,背包客不妨以两笔定时定额来做每年的旅游基金规划。以最小额度的3000元做定时定额为例,假设先为第一条定时定额设置20%的停利点;一年过后投入的本金为3万6000,此时如果刚好到达停利点,结算下来就有4万3200元旅游基金,这笔旅游基金可以当成该年的踩线之旅费用。另外一笔定时定额的规划期则可以拉长到3年左右,一样设置2-3成的停利点,扣款期间如果基金获利到达停利点,可以先行全部赎回,将获利了结的旧钱滚入新钱,再做第二回合两倍的定时定额投资。3年之后本金已达10.8万元,如果有两次到达停利,就为自己累积多出3-5万的旅游基金。

而在选择定时定额的基金时,以波动度较高的股票型基金为主;而停利点的设置来说,即便以去年跌幅相当大的下半年开端扣款,今年台股指数也曾高过象征定期定额一年工本的年线2-3成左右,所以设置20-30%的停利点相当合理。另外股市的循环大约在3-5年之间,这样的期间也刚好适合筹备为期较长且费用较高的深度旅行。

【2009/07/06 联合晚报】

 

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