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来源:百度文库 编辑:神马文学网 时间:2021/09/22 01:23:49
基金解套术╱阿斗基金 别紧抱不放 2009/07/06 【经济日报╱记者╱白又仁】

投资个案

张小姐46岁,投资经验约有十年,原先定时定额八档海外股票基金及两档台股基金,但在去年金融海啸9至11月间,因亏损扩大,停扣其中四档海外股票基金与两档台股基金,当前仍定时定额投资四档海外基金,各档现值约为20至45万元不等,张小姐想了解新兴市场虽看好,但该如操作与配置?

解读问题

滙丰中华投信资深副总李哲宏表示,次级房贷风暴一度破坏了全球股市的多头气势,也打乱了国内定时定额投资人的布局,由于帐上报酬率不好看,国内定时定额投资人的扣款人数也大减。

但李哲宏指出,不建议投资人在市场最恐慌的阶段,冲动停扣手上的基金,因为基金投资应该着眼长线绩效,由于前波股市下跌来得又急又快,在低档贸然停扣,便错过了以较低工本买进的机会,也违背了定时定额「长线布局」、「分批买进」的用意。

专家建议

李哲宏强调,定时定额听来老套,却是投资界的金科玉律,不管是科技泡沫还是LTCM避险基金宣告破产,或亚洲金融风暴及SARS事件,投资人在危机入市之后不管空头持续多久,只要能耐心扣款,最终都能欢喜收割。

这次次贷危机爆发让沉寂多时的空头力道大举反扑,许多单笔投资人陆续在去年第四季停损出场,但对于定时定额的投资人来说,从去年第四季到今年第一季这种市场极度悲观时,反而是加码扣款的长线买点。特别是长线看好,但波动性高的新兴市场,定时定额更是相当合适的策略。

但滙丰中华投信提醒,即使同为新兴市场基金,不同基金的长期绩效还是差距甚大,因此,定时定额不应该买了之后就完全不理会,相反的,还是应定期视图手上的基金表现,一旦发现报酬率持续落后同类型基金太多,还是要有换档操作的心理准备。

但如果投资档数过多,投资人在跟踪投资组合绩效时就容易分身乏术,自然就无法达到「适时转换,逢高出场」的投资目标了。因此李哲宏建议,手上基金最好不要超过十档,以免超过个人跟踪其报酬的能力。

【2009/07/06 经济日报】

 

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