udn基金 - 基金情报 - 投资秘诀 - 设置停利点 小心纸上富贵
来源:百度文库 编辑:神马文学网 时间:2024/04/25 21:30:09
眼看股市最近稍有起色,基金报酬也开端由负转正,代表你的投资开端扒分了?非也,基金要「落袋为安」才是王道,「纸上富贵」只会让人空欢喜一场。
「设置停利点」,常是定期定额投资人容易忽略。
保德信投信指出,当基金净值随景气循环下修时,同样的投资工本,每月能买到较多的基金单位数,虽然定期定额适合中长期投资,但在股市空头时若不设停利点,很容易让过去多年的辛苦投资转盈为亏,因此,即使是定期定额,也不能放着不管,投资人仍要定期注意市场及基金的报酬率变化。
最近不少投资人常问:「基金小赚了一点,该不该赎回?还是等涨多再说?」保德信投信认为,设置停利才有机会保有获利、减低亏损,尤其经历2008年金融风暴后,市场波动变化莫测。
以2001年8月1日计算至2009年2月28日为例,如果每月6日定期定额投资台股指数1万元,一旦到达获利30%、20%就停利出场,整体定期定额报酬分别为16.53 %及8.19%,但未设停利的报酬却变成-23.93%。
停利点除了能让投资成果落袋为安,同时也能视市场状况,进一步考虑是否要将赎回的投资工本或获利,再用做投资扣款。
保德信投信提醒,一旦达到自己所设置的停利点,就要严格运行,才能避免令人懊恼的「纸上富贵」发生在自己身上。
【2009/04/15 联合报】
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