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来源:百度文库 编辑:神马文学网 时间:2021/09/22 01:36:38
基金养10年 60万变200万
2008/12/01
【联合报╱记者许韶芹、周小仙╱报导】

爱评网的创业基金,就凭创办人何吉弘(右二)一支放了10年的基金。
图╱本报数据照片
60万变成200万!哪有这么好康的事?没错,美食站点「爱评网」创办人何吉弘就是个活生生的例子。
何吉弘今年还不满30岁,高二时在老爸建议下,每个月定期定额投资某档东协基金,虽然期间曾经发生东南亚金融风暴,亚币汇率狂泻、亚股暴跌,但何吉弘还是保持继续投资的习惯。
直到2006年底,他和学妹女友叶卉婷准备创立「爱评网」时,想到可以把那档基金赎回来作为创业基金。看到绩效报酬时,何吉弘傻了眼,这10年来他从来没关心过这支基金,没想到10年后,基金竟然从本金60万元,「默默的」涨到200万,报酬率高达230%!这笔钱作为初期创业工本,绰绰有余。
申购印度基金 10年报酬500%
爱因斯坦曾说过:「复利威力胜过原子弹。」通过长期投资,市井小民也能累积丰沛资产。根据数据显示,若10年前就单笔申购联博印度成长或汇丰印度两档基金的人,10年后的今天,累积报酬率超过500%。
不过台湾应该鲜少有人参与到这个涨幅。基金业者说,10年前台湾人对海外股市相当陌生,新兴市场、「金砖四国」等词汇都没被创造出来,在大家眼中,印度仍旧是个「去了就会得肠胃炎回来的国家」,当时印度对台湾来说,是个超级冷门的市场,很少有人会如此有远见,那时就进场投资。
国内45档基金 10年赚1倍
哪类型基金长期投资报酬率最丰沛?根据基金研究公司理柏信息统计,若仅看单笔投资绩效,国内共有45档基金10年来报酬率超过100%,其中以新兴亚洲、拉丁美洲、新兴东欧最多,原因就是2002年起新兴市场挟着高度成长,成为股市多头部队的领头羊,累积了丰沛报酬。
印度拉美资源 绩效前3名
若看定期定额表现,印度、拉丁美洲、天然资源、新兴欧洲、黄金及贵金属基金10年来绩效排名前5名。
虽然印度基金长期绩效超优,但今年次贷风暴也让基金绩效吐了不少出来。如果仅计算到去年12月,汇丰印度基金的10年期绩效高达2,500倍,报酬高居所有国内基金之冠,不过经过这一年股灾的摧残,这档基金10年期报酬仅剩余500%了。
10年最扒分的境外基金绩效    (单位:%)
基金名称
近10年
近半年
近1年
近3年
近5年
联博印度成长基金A美元 576.3
-48.7
-59.6
-4.5
94.3
汇丰印度股票基金AD 567.9
-65.5
-68.8
-28.1
34.5
JF印度基金 397.2
-48.2
-60.7
-6.7
87.3
木星金融机会基金 343.4
-13.5
-27
2.7
63.3
JF南韩基金 290.9
-57.3
-60.4
-37.2
36.5
友邦环球基金-友邦日本小型公司股票基金Y 284.1
-26.8
-32
-38.7
16
贝莱德世界矿业基金A2美元 274.7
-75.3
-70.6
-32.8
12.7
JF马来西亚基金 271.8
-44.4
-47.2
26.2
43.3
贝莱德世界黄金基金A2美元 259.6
-58.7
-55.9
-22.1
-9.9
贝莱德环球小型企业基金A2美元 257.2
-42.7
-44
-26
-3.5
注╱依近10年绩效表现排名  数据源╱基金研究公司
10年最扒分的台股基金绩效    (单位:%)
基金名称
10年期
近半年
近3年
近5年
日盛上选基金 108.85
-46.00
-4.50
49.96
群益店头基金 76.72
-49.67
-21.82
3.28
宝来2001基金 73.01
-40.67
6.19
37.88
元大经贸基金 51.80
-43.92
-10.71
41.60
复华高成长基金 47.60
-42.23
-5.77
32.79
汇丰成功基金 46.81
-44.65
-8.06
12.67
保德信高成长基金 43.84
-50.40
-14.11
34.24
群益马拉松基金 41.79
-47.82
-14.26
10.51
汇丰龙凤基金 37.61
-45.99
-10.25
6.72
统一奔腾基金 35.82
-52.43
-16.06
16.18
注╱统计至11月25日 数据源╱基金研究公司
【2008/12/01 联合报】
 
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