神马文学网udn基金 - 基金趋势 - 投信观点 - 元大投信》理财九宫格 你拿下了几号牌？
来源：百度文库 编辑：神马文学网 时间：2024/04/20 00:36:38
三月份以来，全球各重要股市「涨」声响起，观察MSCI指数显示，就连过去跌跌不休的韩国、俄罗斯，在三月份皆出现20%的惊人报酬，而最为投资人关注的台股基金，无论科技型、中小型、中概型，也都有近10%的表现，没赶上这波涨势的投资大众一脸「
许多投资人对于视图手上的投资组合往往未找到一个简易的方式，元大投信指出，通过九宫格的形式，以「风险指针」与「报酬源」二属性做为分类，即可轻松视图投资组合是否过度集中于某一类型的基金。风险指针方面，可使用中华民国银行公会所编制的风险收益等级，依波动度由小至大区分RR1~RR5五个等级做为衡量标准；至于报酬源因子，则可根据收益性将基金划分为防御型、价值型、成长型三大类。
在去年下半年笼罩全球的系统性风险冲击下，投资人对于资产的处理，不是上演着「放着不管」再不就是「仓惶逃窜」的两种极端心理。元大投信表示，随时留意市场脉动、景气变化，是无论多空行情创造获利的基本招，投资人面临前所未见的经济衰退，难免出现对市场心灰意冷或束手无策的消极态度，但「放着不管」只是加深财富在系统性风险之外，还得承受「错失视图投资组合、调整资产配置关键时刻」的人为影响。
通过九宫格的划分，投资人可轻松发现核心基金与卫星基金占投资组合的比重，再依据当前持有的理财商品类型分布状况，进行核心与卫星部位的加码或转换，如欲提高防御类型资产的比重，全球组合型、平衡型基金皆符合核心基金追求长期绩效稳定成长的诉求；至于卫星部位，则选择稍具攻击性的资产类型以创造财富极大，而抓住趋势就能掌握机会财，因此投资人可加码前景明朗的市场，如近期居高人气的中国基金、具利基题材的台股基金或亚太基金。相反的，在金融海啸席卷期间，也有许多投资人干脆认赔出场，逃窜到类货币型基金或定存避开风头，元大投信表示，央行连七次降息效应发酵后，零利率的压力终将这些类货币资产慢慢向风险性资产推移，建议持有这类过渡性资金比重过高的投资人，可采单笔分批进场或定期定额的保守投资方式，布局价值型及成长型的”牛”基金，参与景气回温的获利契机。
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