08年十大获奖基金点评和十大心碎基金

2008年09月26日15：46 金融界 来源： 新闻晨报
在十大最佳基金出炉之时，我们也推出了十大心碎基金。1、中邮创业核心优选基金2、新世纪优选分红基金3、泰信优质生活基金4、万家和谐增长基金5、中邮核心成长基金6、国联安德盛精选基金7、东方龙混合型基金8、天治核心成长基金9、建信优选成长基金10、信达澳银领先增长
幸福的人有着相同的幸福，心碎的基金则有着不同的心碎。
编者按：
一年来，中国基金业经历了市场的狂热与低迷，本次获奖的十大基金也经受了很多的考验。本次“十大基金”评选绝非简单的基金业绩排行榜，好的基金不仅仅要考虑它的业绩，更要考虑它的投资风格、波动幅度等等，结合投资人自身的情况和投资手段，最合适的基金才是最佳的基金。希望我们的评选结果，能成为广大基民们的投资参考。
华夏红利（爱基,净值,资讯）
华夏红利是股票型基金，成立于2005年6月30日，其股票投资比例范围为20%-95%；债券投资比例范围为0-80%，短期金融工具不低于5%。从历史数据来看，其运作特征表现为低风险高收益。
截至6月30日，华夏红利近半年回报率为-25.35%，位于161只同类股票型基金中的第5位，近一年收益率为13.13%，在144只同类基金中排第4位。二季报显示，其资产管理规模为276.28亿元。该基金的基金经理是孙建冬，从基金成立之日起即开始管理该基金。孙建冬，曾任职于中国银河证券资产管理总部、华鑫证券公司、嘉实基金管理公司、华夏证券股份有限公司，从事证券研究和投资工作，2004年加入华夏基金管理公司，现任华夏基金公司股票投资部副总经理。基金经理孙建冬有较强的择时择股能力，华夏红利自2007年三季度开始持续减仓，成功维持了强势业绩。华夏红利去年的排名为前10，是唯一一只在前10位里面资产规模超过200亿元的基金。
光大保德信红利（爱基,净值,资讯）
该基金是股票型基金，成立于2006年3月24日，其投资风格是中盘价值型，其投资范围是股票60%-90%，短期金融工具不低于5%。根据过往配置情况，其股票仓位主要在85%-90%之间，一直较股票型基金的平均水平为高，是一只相当纯粹的股票型基金。
截至6月30日，该基金今年以来回报率为-36.31%，位于同时期163只股票型基金里排72位；2007年回报率为175.32%。该基金现任基金经理许春茂，自2006年7月8日起管理该只基金。许春茂，曾任北京华融资产管理有限公司高级投资经理，泰信基金公司基金经理助理、高级研究员，2005年加入光大保德信基金公司，现担任基金公司投资总监。该基金经理很勤奋，并以“研究派”自许，其操作风格是淡化选时，强调选股。今年以来该基金一直保持较高的仓位，一季报其股票仓位为89%，二季度其股票仓位是84%，远高于股票型基金的平均水平。高仓位在弱市中处于劣势，而基金业绩能位于前1/2，这表现了基金经理的选股能力。
汇添富优势精选（爱基,净值,资讯）
该基金是股票型基金，成立于2005年8月25日，其投资范围是股票40%-95%，债券0-50%，现金类资产不低于5%。该基金以持续竞争优势企业为股票主要投资对象，这类股票占股票资产净值的比例不低于80%。
截至6月30日，该基金近三个月回报率为-21.09%，在163只同类基金中排第78位，今年以来回报率为-37.48%，在161只股票型基金里排91位；近一年回报率为-12.92%，在152只股票型基金中排第62位。该基金的长期业绩好于短期业绩。二季报显示，其管理资产管理为64.41亿元。
该基金由庞飒和苏竞担任基金经理，他们分别从2005年8月25日和2007年10月9日开始管理该基金。庞飒曾任申银万国证券研究所行业分析师、富国基金公司行业分析师及投资策略小组成员，2005年4月加入汇添富基金公司。
公司旗下有4只权益类基金，2只固定收益类基金，据二季报数据，汇添富基金公司管理资产规模达462.82亿元，处于同年成立的8家基金管理公司的第2位。汇添富基金管理公司具有一定实力，2007年被评为“金牛基金管理公司”。
兴业趋势
兴业趋势属于股票型基金，成立于2005年11月，该基金的投资特色是顺势而为，趋势投资。其投资范围为：股票30%-95%，固定收益类0%-65%，现金或到期日在1年内的政府债券不低于5%。实际操作中，股票仓位变动范围较灵活：在2006年至2007年三季度的仓位配置中，基本保持80%以上的高仓位操作，但是伴随着市场的下跌，该基金的股票实际仓位降至50%左右，显示择时能力较强，能较好规避市场下跌风险。
截至2008年6月30日，该基金近三月的收益率为-14.87%，在同类163只股票型基金里排第10；该基金上半年收益率为-27.81%，位于同类型161基金里第9的位置；二季末，该基金最新资产净值为198.49亿元，规模偏大。该基金目前由王晓明和张惠萍共同管理。其中王晓明为兴业基金的投资副总监，曾历任上海中技投资顾问有限公司研究员、投资部经理、公司副总经理，于2005年11月开始管理兴业趋势，个人投资风格属于灵活与稳健互重型，择时能力和对行业的判断能力较佳。
国泰金龙债券
国泰金龙债券为纯债债券型基金，成立于2003年12月，该基金的主要投资范围为：国内依法公开发行的各种固定收益类金融工具和参与拟公开发行股票的申购及可转债转股后所持有的股票。其中所持有的股票资产自可上市交易之日起在180个自然日内卖出，因可转债转股所持有的股票资产自可上市交易之日起在180个自然日内卖出。该基金的操作历史显示，其债券仓位较为稳定，一般在85%左右。
2008年2季度该基金的最新资产净值为7.73亿元，规模中等偏小。基金经理林勇，拥有11年证券从业经历。2005年5月加盟国泰基金管理有限公司，2005年6月至2007年2月任国泰货币（爱基,净值,资讯）市场基金的基金经理，2006年11月起任国泰金龙债券基金的基金经理。林勇拥有比较丰富的固定收益市场投资经验，国泰金龙债券基金在其管理下获得了良好的收益，该基金今年上半年在同类债券型基金里收益排名第一。
上投摩根阿尔法
上投摩根阿尔法为开放式股票型基金，成立于2005年10月。该基金的投资范围为：股票投资比例为基金总资产的60%-95%，其它为5%-40%，并保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
截至2008年6月30日该基金近三月回报率为-24.23%，在同类163只基金中排第133位，上半年回报率为-39.14%，在同期同类基金中排第161位，该基金二季度末的最新资产规模为84.23亿元，规模适合。该基金的基金经理为孙延群先生和周晓文女士。该基金历史业绩优秀，今年以来及成立以来的业绩都列同类基金的前1/4。该基金今年1月25日暂停申购，5月22起恢复正常申购。
新闻晨报
华安宝利配置（爱基,净值,资讯）
华安宝利配置是一只偏股型配置基金，成立于2004年8月，其投资范围为：可转换债券及其对应的基础股票目标比例45%，最高比例70%，最低比例10%，其它债券(除可转换债券外)目标比例30%，最高比例65%，最低比例，10%。其它股票(除可转换债券所对应的基础股票外)目标比例20%，最高比例，65%，最低比例10%。可以看出华安宝利基金是一只以可转债及其基础股票为主要投资对象的基金，该基金2008年2季度最新的规模为39.22亿元。
截至2008年6月30日该基金近三月回报率为-16.24%，在同类53只基金中排第23位，上半年回报率为-26.16%，在同类基金中排第7位，该基金二季度末的最新资产规模为39.21亿元。该基金的基金经理为邓跃辉先生，邓跃辉有4年基金从业经历，硕士。2003年4月加入华安基金管理公司，曾任研究发展部高级研究员，2008年2月担任华安策略优选（爱基,净值,资讯）基金的基金经理。华安宝利基金历史业绩较优秀，但今年以来业绩有所下滑。
华宝兴业多策略增长（爱基,净值,资讯）
华宝兴业多策略增长基金为开放式股票型基金，成立于2004年5月。该基金的投资范围为：股票投资比例范围为基金资产净值的50%－95%；债券为0%－45%，现金或者到期日在一年内的政府债券比例在5%以上。
截至2008年6月30日该基金近三月回报率为-17.65%%，在同类163只基金中排第30位，上半年回报率为-23.40%，在同期同类基金161只中排第2位，该基金二季度末的最新资产规模为77.14亿元，规模适合。该基金的基金经理为牟旭东先生，牟旭东毕业于华东师范大学，获硕士学位。1997年9月至2003年1月在南方证券有限公司从事证券研究工作，2003年1月加入华宝兴业基金管理有限公司，任高级分析师，2004年9月起任研究部副总经理，2007年9月起任研究部总经理，2007年10月管理该基金。该基金近两年来业绩较好，今年以来业绩更为突出，总体业绩居同类基金的前10名水平。虽然该基金今年1月份的拆分降低了仓位，对其业绩的提升有积极的作用，但其业绩后来的延续也反映出基金经理对今年市场的把握较为准确，如在上半年市场持续的下跌中，该基金股票仓位控制较好，规避了部分系统性的风险。
海富通精选（爱基,净值,资讯）
海富通精选基金为偏股配置型基金，该基金的投资范围为：股票投资50%-80%，债券投资20%-50%，现金资产0%-10%。
截至6月30日，该基金近三个月的收益率为-15.76%，在同类53只同类基金中排第16位，近半年的收益率为-30.32%，在同类53只基金中排第20位。该基金成立于2003年8月，现任基金经理陈洪先生和丁俊先生分别自2003年8月和2007年8月管理该基金。陈洪，现任公司副总经理兼投资总监，硕士学位，历任君安证券有限公司投资经理、广东发展银行深圳分行业务经理、富通基金管理亚洲有限公司基金经理，2003年4月至今任海富通基金公司投资总监兼海富通精选基金经理，2005年7月至2006年9月任海富通股票（爱基,净值,资讯）基金经理，2006年3月至9月任海富通收益增长（爱基,净值,资讯）基金经理，2007年2月至2007年8月任海富通风格优势（爱基,净值,资讯）基金经理，2007年4月至2007年8月任海富通精选贰号基金经理。
该基金在弱市中的表现要强于牛市，其在2005年、2006年处于同类基金业绩的前1/4，但去年业绩中等偏后，今年以来业绩有所回升。该基金今年1季度最新基金规模为86.25亿元。
南方积极配置
该基金是股票型基金，成立于2004年10月14日。该基金大类资产投资的目标比例为：股票85%，债券10%，现金5%，可能比例为：股票40%-95%，债券0%-50%，现金5%-10%；行业配置将以与国民经济增长具有高度关联性、贡献度大、成长性快、投资价值高的六个行业为主，这六个行业的投资比例不低于整个股票投资的65%。截至二季报显示，该基金管理规模在35亿元。
截至6月30日，该基金近三月、近半年的收益率是-20.38%、-35.03%，在同期同类163只、161只股票型基金中排67位、53位，同时近半年的周年化波动率较小，在同类股票型基金中风险较小。考察其最近3年的收益排名，发现其近期业绩上升势头明显。
十大心碎基金
在十大最佳基金出炉之时，我们也推出了十大心碎基金。幸福的人有着相同的幸福，心碎的基金则有着不同的心碎。希望这些上榜基金，能在今后的运作中洗心革面，早日摆脱“垫底”的尴尬。
1、中邮创业核心优选基金2、新世纪优选分红（爱基,净值,资讯）基金3、泰信优质生活（爱基,净值,资讯）基金4、万家和谐增长（爱基,净值,资讯）基金5、中邮核心成长（爱基,净值,资讯）基金6、国联安德盛精选（爱基,净值,资讯）基金7、东方龙（爱基,净值,资讯）混合型基金8、天治核心成长（爱基,净值,资讯）基金9、建信优选成长（爱基,净值,资讯）基金10、信达澳银领先增长（爱基,净值,资讯）
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