深圳发展银行公告2010年第三季度业绩:前三季度净利润同比增30%至47.3亿元

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  深圳发展银行(深发展,深交所000001)今日向深圳证券交易所提交了2010年第三季度业绩报告。登录深发展官方网站www.sdb.com.cn或巨潮网(www.cninfo.com.cn)可以查阅报告全文。本新闻稿总结了该行2010年前三季度财务数据的重点内容以及管理层分析,并随附损益表概要。
  2010年前三季度,深发展生息资产规模稳健增长,净息差季度环比略有提升,中间业务收入同比增长强劲,资产质量保持在很好水平,盈利实现同比良好增长。重点表现在以下方面:

  2010年前三季度实现净利润47.3亿元,同比增30%;每股收益1.46元,同比增长25%。

  截至2010年9月30日,与上年底相比,总资产增15%达6,751亿元;一般性贷款增21%至3,815亿元;存款总额增18%达5,367亿元。

  资产质量进一步提高:截至2010年9月30日,本行不良贷款余额22.6亿元,不良贷款比率0.57%,较年初的0.68%下降了11个基点;拨备覆盖率较上年底升92个百分点至254%。

  资本充足率和核心资本充足率分别较上年底增1.19个百分点和1.48个百分点至10.07%和7.00%。

  该行继续对信息系统、人力资源、流程优化和业务策略等方面进行投资。

利润实现同比良好增长
  2010年前三季度,该行资产负债规模增长良好、结构进一步优化,良好的信贷质量对新增准备金需求较低,实现净利润47.3亿元,同比增长30%。其中,第三季度实现净利润17亿元,同比和环比分别增长28%和17%。

  2010年前三季度损益项目概要

人民币 20101-9 20091-9 变化额 变化百分比 营业收入(百万元) 13,160 11,114 2,046 +18% 净利润(百万元) 4,734 3,637 1,097 +30% 基本每股收益(元) 1.46 1.17 0.29 +25%

  2010年1-9月,由于平均生息资产规模同比实现增长20%,且息差与上年同期基本持平,该行累计实现净利息收入同比增20%至114.6亿元;手续费及佣金净收入同比大幅增47%达11.5亿元;由于上年实现一次性债券收益较高,其他营业净收入同比降29%,为5.5亿元;综上,营业收入增18%至131.6亿元。
  2010年1-9月该行营业费用(不含营业税)54.9亿元,较上年同期增长23.5%,主要是由于营业网点、员工人数,业务规模增长以及为提升管理和IT系统进行的持续投入。2010年1-9月,成本收入比(不含营业税)41.7%,较上年同期增长1.73个百分点,较去年全年基本持平。1-9月计提资产减值准备8亿元,同比降42%,是该行资产质量持续保持在很好水平所致。
  该行2010年前三季度加权平均净资产收益率(年化)为23.3%, 同比下降2.45个百分点,是由于今年6月底该行补充了近70亿元的核心资本,股东权益大幅增加所致。基本每股收益为1.46元,同比增25%。截至2010年9月30日,该行总股数34.85亿股。

夯实重点优势,业务表现良好
  前三季度,该行各项资产负债规模增长良好,结构进一步优化。截至2010年9月30日,与上年底相比,该行总资产增15%至6,751亿元,一般性贷款总额(不含贴现)增21%至3,815亿元,存款总额增18%至5,367亿元。由于非公开发行完成和利润增长,所有者权益较年初增长57%至321亿元。
  该行流动性状况持续保持良好。2010年9月末,该行流动性比例高于监管要求,达到43.8%,该行通过此比例和其他的内部指标来监控资产流动性。
  2010年9月30日资产负债表概要

单位: 人民币百万元

  2010年9月30日 2009年12月31日 变化% 总资产 675,064 587,811 +15% 总存款 536,682 454,635 +18% 总贷款 398,356 359,517 +11% 一般性贷款 381,493 314,232 +21% 一般性公司贷款 267,581 216,594 +24% 零售贷款 113,912 97,638 +17% 股东权益 32,144 20,470 +57%

  该行公司业务在报告期内稳步提升,通过加快拓展有助于负债业务增长的产品和渠道,负债结构持续优化。该行推出的线上供应链金融系统第一期平稳运行,本季突破1000家用户。截至2010年9月末,与上年底相比,该行公司存款余额增幅18%;一般性公司贷款余额增幅24%;贸易融资授信余额1,626亿元,较年初增长32%。截至2010年9月30日,该行贸易融资不良率为0.32%,较年初下降0.05个百分点,继续维持在较低水平。
  零售业务方面,该行持续加大力度全面提升客户依存度和网点销售力,改善中间业务收入水平。截至2010年9月30日,与上年底相比,个人贷款余额(不含信用卡)为1,072亿元,增长了15%;个人贷款不良率0.18%,较年初下降0.15个百分点。全行个人不良贷款额和不良贷款率连续九个月实现双降,继续保持良好的个人信贷资产质量。信用卡有效卡量达到404 万张,较年初增长11%。截至3季度末,零售理财产品销售量达625亿元,是去年同期的3.5倍。2010年前三季度,汽车消费贷款增长强劲,新发放汽车消费贷款共计97亿元,较年初增51%。

资产质量持续优化,资本充足水平达标
  2010年前三季度,该行根据国家宏观调控政策要求和监管部门风险提示,积极调整信贷政策,进一步优化信贷结构,严格控制新增贷款风险,加大对存量不良贷款的清收处置,并提前介入问题贷款的资产保全和风险化解工作。
  截至2010年9月30日,该行不良贷款和不良贷款率均较年初有所减少,拨备覆盖率进一步提高:不良贷款余额22.6亿元,较上季减少0.3亿元;不良贷款率0.57%,较年初下降0.11个百分点;拨备覆盖率254%,较年初上升91.7个百分点。2010年1-9月,本行共清收回不良信贷资产总额22.5亿元。其中,本金19.9亿元。收回的信贷资产本金中,已核销贷款本金12.1亿元,未核销不良贷款本金7.7亿元。
  截至2010年9月30日,该行资本充足率和核心资本充足率为10.07%和7.00%,分别较年初提高1.19个百分点和1.48个百分点。此外,该行与中国平安于2010年9月签署了《股份认购协议》和《股份认购协议之补充协议》。协议约定,拟由中国平安以其所持平安银行的约78.25亿股股份(约占平安银行总股本的90.75%)以及现金,认购本公司非公开发行的约16.38亿股股份。上述协议以及向中国平安发行股份购买资产的议案已于2010年9月30日获得该行2010年第一次临时股东大会审议通过,待中国平安股东大会审议通过并报相关监管机构审批通过后实施。

展望未来
  该行将继续坚持稳健经营的理念,夯实业务基础,提升风险管理水平,对不同的业务结构实行信贷组合管理,在追求发展的同时对客户实施差异化管理,继续强化面向中小企业、面向贸易融资业务优势。强化合规、稽核和运营管理工作,确保银行整体业务运行持续健康合规。同时,随着中国平安作为战略大股东的进入,该行在筹资能力、业务创新、客户基础和基础平台等方面迈上更高的台阶,将有利于推动该行在提供全面金融服务的综合能力。


关于深发展
  深圳发展银行是在深圳证券交易所挂牌的首家股份制上市公司(深交所000001),是一家总部设在深圳的全国性银行,截至2010年9月30日,总资产6,751亿元人民币。深发展通过其全国20个主要城市的303家网点,为公司、零售和政府部门等客户提供多种金融服务。目前,中国平安保险(集团)股份有限公司及其关联子公司共持有深发展10.45亿股股份,约占深发展非公开发行后总股本的29.99%。
2010年9月30日资产负债表重点项目:
- 总存款:5,367亿元
- 总贷款:3,984亿元
- 总资产:6,751亿元

2010年1-9月损益表概要[未经审计]

(除每股数字外,单位为人民币百万元)
      变化   20101-9 20091-9 金额 % 1. 营业收入 13,160 11,114 2,046 18% 净利息收入 11,460 9,560 1,900 20% 非利息收入 1,700 1,554 146 9% 2. 营业支出 6.436 5,212 1,224 23% 营业税及附加 946 768 178 23% 业务及管理费 5,490 4,444 1,046 24% 3. 准备前营业利润 6,724 5,901 823 14% 减:资产减值损失 804 1,375 -571 -42% 4. 营业利润 5,920 4,526 1,394 31% 5. 税前利润 6,014 4,540 1,474 32% (减):所得税 1,280 903 377 42% 6.净利润 4,734 3,637 1,097 30% 7.基本每股收益() 1.46 1.17 0.29 25%

2010年7-9月损益表概要[未经审计]

(除每股数字外,单位为人民币百万元)
      变化   20107-9 20104-6 金额 % 1. 营业收入 4,664 4,412 252 6% 净利息收入 4,051 3,799 252 7% 非利息收入 613 613 - - 2. 营业支出 2,239 2,227 12 1% 营业税及附加 339 322 17 5% 业务及管理费 1,900 1,905 -5 -% 3. 准备前营业利润 2,425 2,185 240 11% 减:资产减值损失 310 375 -65 -17% 4. 营业利润 2,115 1,810 305 17% 5. 税前利润 2,142 1,875 267 14% (减):所得税 441 420 21 5% 6.净利润 1,701 1,455 246 17% 7.基本每股收益() 0.49 0.46 0.03 6%