什么是中华民族精神,它来自哪里?

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田辰山 北京外国语大学美国专家
主题:从抗震救灾看中华民族精神
嘉宾:黄纪苏,田辰山,韩德强,张宏良,李北方,徐亮等
时间:2008年6月1日下午3点
地点:乌有之乡书社(北大资源宾馆三层1308室)
以下是田辰山老师的发言稿:
512汶川大地震发生后,中国举国上下大规模的抗震救灾在电视台和媒体报出了无数令人感动的故事。中国领导人、政府、军队、志愿援助人员、严重受地震损害的四川人(包括老师和儿童)的表现都很令人钦佩。使得历来只倾向报道中国负面消息的西方媒体也出现了较为肯定的报道。中国表现的到底是一种什么精神?什么是中华民族的精神?中国这种抗震救灾的英雄精神到底来自哪里?这是很值得认识清楚的,是个从根本上树立中国人自信心的问题。
中国人现在把它叫做“以人为本”,叫做“人性化”。有些人还说这是国际接轨而来的“普世价值”。似乎中国人在过去是不讲“人性”的,是没有“尊重生命”传统的,而只是与国际接轨之后,才学会的。这是不对的。我认为,中国人在抗震救灾中表现的精神是一直延续在自己传统中的精神,是一种特有的中国精神,是中国两千年文明经久不衰的精神。温总理“多难兴邦”说法,是中国历史的写照,也是中国互系性哲学思想方法的一个概念。也就是说,中国人是在困难之中站起来的,这是中国精神,也是中国人的经历。这是针对整个民族的精神来说的,这正是西方传统中所不突出的。
西方传统,尤其是现代自由主义传统,突出的是自私和邪恶的人性观念。这与中国人所看到的人性的美与善,是明显不同的。这明显不是从西方来的。所谓现代的经济制度和政治制度是以人性恶作为基本设想所建立起来的制度。这一点是与中国人对政府和政治的观念存在根本区别的。所以,中国人的精神是中国特有的,是自己传统的。西方的所谓“尊重生命”,是尊重单个个人的生命,是把“人”想成是一己的、单个的,不是中国人的把“人”想成是互相联系不分的,是“大家”、是“民”、是“群众”。尊重一己个人生命,尊重单个个人生命,在逻辑上是不能直接产生、也不能在现时中实现尊重每一个人生命的。中国是把个人生命看成是与群体相联系的,不像西方个人与群体是对立的。所以,所谓“尊重生命”在西方和中国是两个不同的概念。在自由主义,个人把“我”这个一己看成是绝对的,是生命的完全意义,完全以一己为中心,一切围绕自己转,以自己为终极目的是天经地义的。中国则总是把个人看成是离不开与他人和群体、社会的联系的。这是中国传统固有的思维。而中国人作为一个民族就是依赖这种世界观和认识,具有了自己的精神,是在这种精神之下获得自己民族的延续和在任何困难面前站立着的。
世界上是没有普世价值的。所谓没有普世价值,就是没有绝对不变的价值,没有抽象的价值。任何价值都是具体的、是根据不同时间、地点、情势而不同的。自由主义思想的普世价值是什么,是金钱、是个人财富、是个人幸福、是个人自由、是个人权利的核心、是保护这些的权力政治、是西方概念的“democracy”,是西方概念的“法制”。这些都是绝对价值,是不变的价值,是抽象的价值,是自由主义的普世价值。但在现实中,这些都不是绝对的、都是不抽象的、都不是普世的价值,因为它们都是建立在以互不联系的单个个人为假设基础上的。在直接逻辑上和现实社会中,都不导致所有个人的金钱、幸福、自由、权利和保护所有人的权力政治(或“democracy”)和法制。而是,即便是一些个人的这些价值的实现,也是在竞争当中去实现的,而正是竞争是根本不会实现普世价值的机制。也即是说,竞争是以产生不平等为前提的,是以非绝对价值的存在为前提的。在这点上,正是与中国精神相逆反的。恰恰是中国传统历来不推崇竞争,而是提倡合作与友好竞赛精神,是产生普遍价值(注意不是普世)的思想基础和精神。正是如此,才有大地震中国表现出的这种独特的精神。
为什么中国领导人、政府、军队、志愿援助人员、严重受地震损害的四川人(包括老师和儿童)和全国人民 “一方有难、八方支援、自力更生艰苦奋斗” 的表现?为什么西方报纸有对中国军队的表示惊讶?这就是中国传统所延续到当今获得迸发的精神。这个精神的来源就是中国人的世界观和对人的认识,也即,把人不看成是互不联系的单个个人,而是感同身受。感同身受就是把人看成是互相联系的而呈现的一种心理状态。如果把人看成是一己个人的,互无关系的,就不会有感同身受。感同身受是自由主义对人的认识产生不出来的心理状态和情感。它只讲个人感受,只局限于一己,当中是没有感受他人的逻辑的。相反,它在认识上和心理上,必然导致二元对立。一个最好的例子就是政府与人民的关系。
中国人把人看成是互相联系的,个人与群体不是对立的,看到的是人性的善和美,正是这些使得中国人所理解的“普世价值”,不是西方那个普世价值。因为西方普世价值是建立在人是互不联系的、人性是恶的,个人与群体是对立的,一己是终极目的的认识和心理状态上的价值,是由于这种情况,那种认为中国人是由于国际接轨学到了西方普世价值的说法是不对的。这是对普世价值的不了解,只是出于对西方概念的一种盲目崇拜。正是由于这样的差别,才有了人们所熟知的在中国和在西方,有截然不同的政府和人民关系的认识。在西方,政府与人民永远是一对冤家,永远是对立的,个人对政府永远不能信任,永远怀有戒心,因为政府中的人也是个人,也是人性恶的,永远是在为自己权力追求的,任何政府中的个人必然是对其他个人造成威胁的。这就是众多二元对立思维的一种。而中国人的认识是,政府和人民(不是个人)之间不是对立而是联系的;人不是没有好人的,政府是可以由好人来行使的,可以有好政府,好政府必须是为人民(不是为个人)利益的,可以是与人民同命运共呼吸的。这在自由主义传统是无法产生出的认识,是无法想象的。所以中国的精神和很多说法,在西方是奇怪的,是不可信的。因此,大地震中的政府和军民精神是中国特有的,是与所谓“普世价值”毫无干系的。
中国有做人的说法。这种做人的说法,是西方没有的。做人的说法,就是基于人性有两种,一种是伟大、高尚的,一种是渺小、低级的,甚至是卑鄙的、龌鹾的。所谓伟大、高尚的,就是特别注重把个人看成是与群体相联系的,在正当把握上,追求一个更合适的尺度。中国人历来的英雄精神是那种将天人视为合一的,把小我融入大我的认识和行为。而所谓渺小、低级的,甚至是卑鄙的、龌鹾的,也正是在不同程度上的把一己摆在人民之上或社会之上的不适当位置。中国历史上可歌可泣的英雄,都无不是追求一个在特定情势条件下的一个小我与大我的恰如其分的关系,都是把小我的价值体现在与大我的联系之中。这次大地震之中,中国军民之表现的可歌可泣,还是这种体现。它体现在生死的关键时刻,体现在没有过多时间考虑的时刻,所以体现的更是与人性接近的品质,体现的是人性的真实,而不是虚妄的人性,编造的人性。这就是中国传统的特有的中华民族精神,是中国的认识和中国的经验,是中华民族作为整体生存和自强的遗产。这种精神,就是古代的民本,就是近现代的革命精神,就是毛泽东思想的为人民服务精神,就是今天的以人为本的精神;尽管说法不同,都是中华民族传统精神的一脉相承。它基于中华民族特有的世界观,特有的思维方式和特有经验的价值观念。用现在的话讲,这个精神就是全心全意为人民服务,就是大多数人民的利益和生命高于一切,就是个人敢于为着弱者、为着大多数人,为着他人敢于牺牲自己的英雄行为。某个知名学者将此指为“愚蠢”,说明他已经不再与中国的精神相认同。这是中华民族精神的特质,是中华民族久经磨难而不倒,多难而兴邦的坚忍不拔精神。它是中华民族的根本力量所在。也可以说,中华民族不是靠以个人第一生存发展下来的,而是靠以抗震救灾这种在生死存亡的现实面前,人民的利益高于一切的人性和精神,而生存自强起来的。
所谓“普世价值”,西语是“universal value”,是基于一种特有的西方思维,它包含一整套传统架构,一整套诸如“人性恶”、“个人第一”等的假设。中国有区别于西方这种价值,区别于这种架构的一套自己的东西。它是适合于中国自己生存和发展经验而来的。中国的价值是中国自己的一种文化和心理成熟的标志。成熟的意义在于它是一种互系思维的结果。也就是说,它看到高尚和渺小两种人性,看到如何从渺小走向高尚的过程。中国不把人混同于动物,不混淆人性与动物性的差别。在中国的意义上,不能有一个没有高尚和渺小差别的人和社会。一个没有这种差别的人、社会或民族是个迷失方向的人、社会和民族。只有高尚的人性才堪称人性,才是真正的人性。渺小的人性是伪人性,只是某些人的假设,是某些人的迷信。只有高尚、伟大的人性才是人性的所在,才是人生存的灵魂,才是一个人、一个社会、一个民族打不垮的精神支柱,才是支配巨大物质的力量。这种人性存在于每一个人。地震中表现的美丽人性,众多的是发生在普通人、小人物身上。这种美丽,只在于人对自己的人性开发。而放弃对自己这种人性的开发,摒弃这种真正的人性,制造只有渺小才是人性,则是少数人虚妄概念对多数人的强加。这两种精神差别的根本之处,就在于对人和人、个人与社会是否是互相联系的认识;人是以单个人独立存在还是以联系的人之间形成的共同体而存在,是人以共同体形式的生存、自强,还是依赖某种假设的外来主宰力量。
新自由主义错就错在把个人利益突出为抽象概念的“人”的终极目的。它在于要把这个假设的概念从市场利润竞争的狭小范畴无限的扩大,扩展成普世价值、绝对价值,强加给任何人,强加给整个社会和整个人类。而在这个过程中,真正实现的却只是少数所谓强者、成功者对大多数人构成的不平衡权利和权力关系。人们应当弄明白、认清新自由主义这种对社会、对人心、人性的危害和腐蚀。
当然,人与人是有差别的。对少数信仰自由主义的人怎么办?推崇这种理念造成的危害,已经在我们周围有丛生的现象。然而这种人是必然有的,也即,人和人不一般齐,十个指头不一般齐,怎么办?这就是一种社会运行的操作问题,就是不承认它政治上、社会意识形态上的主导或正统地位;而是要把它控制为在操作层面的适当处理问题。也就是说,把它控制只在适当的市场范畴之内,使它对社会的冲突影响被限制在可控制的范围之内。
(2008年6月1日于北京外国语大学专家楼)
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穷朋友也是真朋友
——古巴医疗队在成都见闻
作者:双石

以何塞•罗德里格斯队长为首的古巴医疗队来四川震区的消息很早就传开了,各路新闻媒体报道得也挺多——他们是5月23日到成都的,5月24日便在四川省人民医院开展了医疗救治工作,据说颇受他们的中国同行和患者们的好评。
5月26日他们有个队员巴斯克斯过生日,本台还去拍了个节目,场面挺热闹的。
不过我是还想自己儿个去瞅瞅:这个倔头巴脑在世界头号阔佬大佬的后院树着一杆社会主义大旗的资源小国,这个被人当作“邪恶国家”施以“制裁”却仍然敢拧着脖子跟霸权主义“穷横”的拉美穷国,恐怕就没有入过在改革开放之后在腰里已经趁了不少美刀的不少富裕国人的法眼!可殊不知,人家那地儿,还有的该着咱眼馋的事儿哩!要知道,人家可是在世界头号强国大国的挤兑下保证了国民温饱,而且在第三世界国家中率先实现了全民免费医疗——被人称作“最穷的国家却有着最好的公共医疗体系”,堪称奇迹。
而且人家医疗水平也很高,虽然由于美国的长期封锁,很难从外国采购药品,可人家还是靠自己利用先进的基因工程研究不断开发研制新药,在干扰素、疫苗等药物的研发方面都取得显著成果。在他们那个千余万人的国度里,平均每160人就拥有1位医生,“家庭医生”覆盖全国,婴儿死亡率在1‰以下——超过了许多发达国家,人均寿命2002年就已达到76.2岁,跨入了世界长寿国家行列……
就这些,还够不上咱这些在“新三座大山”下喘不过气儿来的的打工族们狠狠羡慕一把?
这回,咱这儿遇到难事儿了,人家的医疗队也飘洋过海搭把手来了。
省医院离我的工作单位很近,30日一大早我就骑着摩托就去了。
在省医院大门口“新闻采访登记处”遇到点小麻烦,跟那位女姓的“国际合作处处长”那儿费了点口舌解释:我就是33频道的,前几天去汉旺灾区,不知在什么地方把工作牌给弄丢了!你能跟我说说古巴那帮哥们儿姐们儿在贵院什么地方干活儿么?我得去跟他们掰活掰活……
人家还算能通融,把地儿指给我看了:门诊部旁边一小楼,他们天天跟那儿和中国同行位一起上班还参加手术哩。虽然现在最紧张的时候已经过去了,伤员也转走了不少,但人家还是天天跟那儿轮班倒——人家说啦:“四川就是哈瓦那,只要中国四川灾区的人民需要我们,我们就在这里坚持工作。”……
好,赶紧瞅瞅去。
刚走几步,就瞅见两位中国青年陪同着一位黑黑的洋大夫迎面走来。
没错,这肯定是古巴医疗队的医生。
上去他们一套近乎,果然是古巴医疗队的,两位中国青年是中国在古巴的留学生,医疗队来华时特意聘请的西班牙语翻译。还都是成都人,其中一位竟然还是我的母校——成都石室中学的小校友——得亏了这两位小兄弟,要不我还不知道怎么跟人掰活哩!

这位大夫名叫何塞•安东尼奥,他告诉我:他们这支医疗队是很专业的救援队伍,共有18名医生和17名护理队员,大都是全科医生(这个我不太懂,是不是就是“万金油”,什么活儿都能拿得起来?),参加过巴基斯坦地震、印度洋海啸和秘鲁地震等多次国际医疗救援活动,具有很丰富的医疗救助临场经验,他们来的时候还携有3吨多的药品等医疗物资。行前,“大胡子菲德尔”(也就是大名鼎鼎的卡斯特罗总统)对他们说:“中国人民在我们最困难的时候帮助过我们,我们也要在中国人民有了困难的时候帮助中国人民!”
这话听着挺暖心的,谁都有作难的时候,患难才见真情,穷朋友往往才是真朋友。
走进病区,看见许多古巴“洋大夫”正跟中国同行们一起在忙碌,好象是在查房。
我又生出一个纳闷儿:这么多“洋大夫”跟这儿工作,据说还参加手术,跟伤员病员和中国同行之间,语言交流咋办哩?古巴的官方语言是西班牙语,而咱可是“全民学英语”的国度,西班牙语属于不太热的语种,如果光是跟他们一块儿来的那3位中国留学生,够得上使唤么?

跟着进了一病房才明白自己有点瞎担忧了:“洋大夫”查房时,旁边儿都跟着位挂着“志愿者”牌子的靓妞,一问才知道她们是外语学院西班牙语专业的学生,专门来为医疗队提供志愿服务的。“洋大夫”们在此间开展的一切工作,都得由她们轮着班儿的来充当必不可少的中介,包括上手术台。
在一间病房里,我看见一位“洋大夫”正在给一位伤员作检查。伤员家属告诉我,伤员名叫幸享元,都江堰市玉德桥人,地震发生当天被垮塌的房屋砸伤,当晚被送到这里救治,经检查是左髋关节脱位,已手术复位,目前正处于康复期……
我看见“洋大夫”正在为伤员作上下左右的屈伸,神情和蔼,动作很轻柔。
问了一下“志愿者”姑娘,这位“洋大夫”名叫菲力斯。
另一位伤员家属告诉我:“这些古巴医生硬是负责任噢,天天都要来做这些事情,耐烦得很,那边应急病房里有个绵竹来的大爷,快80岁了,天天大小便失禁,人家都跑起跑起地去收拾……”
另一间病房里,两位男女“洋大夫”也在对一位老者作治疗。“志愿者”姑娘告诉我:这位名叫杜玉洪的老者75岁,也是来自锦竹灾区的伤员,可能是救助出来的时间有点晚,患上了外伤性感染,经过古巴医生的施治,现在已经大大好转。

正说着,这位名叫路易斯的古巴男医生跟志愿者姑娘叽哩咕噜说道起来,听“志愿者”姑娘转述那意思,好象是要用一个什么仪器作检查。“志愿者”姑娘不是学医的,也搞不清楚是个啥仪器,赶紧找了本字典出来狂翻,连蒙带猜带比划再跟旁边的中国医生一讨论,好容易才整明白:这位说的是“B超”……
这么着工作,可真是不易。
“他们目前参加了8个专业的救治工作,还参加手术,诊治的伤病员恐都好几百了……”
“志愿者”姑娘介绍说。
据悉,可能是因为语言交流方面的问题,参加手术的古巴医生们一般都充当助手而没主刀,但他们同样精神饱满而且严谨细致地工作,非常认真非常投入,从不怕苦怕累或有些许怨言。很多伤病员,以及跟他们一起工作的医务人员、志愿者,都跟他们建立了友谊……
路易斯医生出门后我问他:
“你们在其他国家工作时也会遇到语言障碍么?”

“当然,哪里都一样,多和少而已。但只要是同行,相处一久,都能大致清楚。”
“听说你们古巴是全民免费医疗,外国人到你那儿也能享受么?”
“当然,不过最好还是别去享受——找医生总不是好事儿!”路易斯还挺幽默的。
我看见,所有的古巴大夫的衣领上都别着一枚中古两国国旗图案的徽章,看见我给他们拍照,一位名叫艾德玛的女医生把自己的徽章别在了我的领口上。整得我马上浑身上下一通乱摸索:我该回送人家什么呀?
可出门急,啥都没带呀!
这多丢人!
路易斯医生一笑:“你是从灾区回来的么?”
“是,我前两天刚从汉旺灾区回来。”
“你是战士?”
“这个……当年是,现在也应该是!”这是脸面儿,得蹦住!虽然很惭愧,与那些可以作自家孩子的年轻战士们相比,俺这老兵做的事儿可是太少了!
“你有解放军在灾区救灾的照片么?”路易斯指着我的照相机。
“有啊,这个可是不少!可惜没带身上,回头弄好刻张盘给你送来?”
“谢谢!那我等着你!”路易斯很认真。

我把我随部队在汉旺灾区的所见所闻讲给了在场的古巴医生和“志愿者”姑娘们听。
他们都红着眼圈,泪光闪闪。
临别前,我问路易斯医生:“是共产党员么?”
得到的是一个肯定的答复。
我握着右拳比划了一下:“全世界无产者,联合起来!”
路易斯脸色肃穆,也紧握右拳回礼!
回到家中上网,看到一条消息:“在广州军事体育学院进修的古巴中校海苏斯捐款之后又要求献血,被婉拒5次,最后经古巴驻广州领事馆领事同意后如愿……”
真仗义!
赶紧着,把照片刻盘,明儿个给仗义的古巴大夫们送过去。
监控热钱:谨防金融大鳄狙击中国经济
2008年06月02日      来源:上海证券报
⊙主持人:邹民生 乐嘉春
王 敏:广东银监局高级经济师
热钱特征:短期趋利、跨境流动、隐蔽性
主持人:今年一季度,我国外汇储备增加1539亿美元。其中,外汇资金异常流入约有850亿美元。热钱问题显然已成为各方关注的焦点。那么,什么样的钱是“热钱”?“热钱”有哪些明显特征?能否谈谈你的看法?
王敏:目前对热钱并没有准确、公认的定义,但我们仍可把短期逐利的跨境流动的国际金融资本定义为热钱,包括通过合法途径流动和通过非法途径流动的境外投机性资金。
从热钱的特征来看,其一,逐利是任何资金流动的源动力,也是热钱流动的驱动力。利润率的高低决定了热钱流动的动力,利润率的高低至少取决于以下几个方面:资金的回报率、资金的安全性(包括跨境流动的合法性和便利性)和资金跨境流动的成本。
其二,跨境流动是其基本特征,跨境流动是双向的,如果只进不出或只出不进就变成了投资,而不是我们所要监控的具有危害性的“热钱”。
其三,短期性是第二个基本特征,投资资金和以投机为目的的热钱有时往往难以区分,就如同股市上的投资和投机难以区分一样,投机资金被套牢后也会变成了投资。至于短期的期限是多长,没有准确的定义,少则三个月到半年,长的可能长达几年。决定资金是否短期流动,至少须考虑两点:一是跨境的便利性;二是投资的利润率。如果还有较高的利润空间,热钱可能会继续留在国内暂不流出境外。
其四,隐蔽性也是热钱的一个基本特征。如同对冲基金一样,隐蔽性和不确定性是其运作成功和资金安全的基本保障。隐蔽性和不确定性主要体现在以下几个方面:(1)热钱流动的渠道难于把握,往往是非法的或者是通过合法外衣掩护下的跨境流动;(2)热钱难以准确定义和计算,目前还没有公认的定义标准和统计口径,因此热钱的真实规模难以掌握;(3)热钱的表现形式和流动的手法多变,往往难以监测。
需要指出的是,并不是所有的热钱都有恶意,但热钱的本质是趋利的,大量逐利的投机性资金跨境流动,常常导致资金流入国的市场资产价格发生剧烈波动,给该国的经济和金融带来极大的破坏力,容易引发经济和金融危机,破坏社会的稳定和经济的平稳增长。
热钱流入:三种主要方式进入我国
主持人:热钱的危害性是不言而喻的。那么,热钱是以什么方式流入我国的呢?
王敏:从目前来看,尽管热钱进出的渠道或手法多样,但热钱进入我国的方式仍可以分为三大类。
第一,披着合法的外衣从银行的渠道进出。主要形式包括虚假或部分虚假的贸易、非贸易、外商投资、外债、单方面转移支付等项目项下资金进出。
具体来看,有的通过伪造虚假的合同、批文、提单和报关单进行虚假贸易,支付虚假的保费、咨询费、专利使用费和预收款等;有的通过设立空壳公司、虚假注资、虚假并购和调整扩大“投注差”等资本投资形式进入我国;有的通过虚假的捐赠、境外投资利润汇回等方式进入我国;也有的通过提高出口报价等方式将部分需要转移的资金隐藏在正常的贸易中夹带进出。
通过银行渠道进出的异常的资金跨境流动,必然会通过国际收支申报、资金账户和结售汇业务反映出来,这部分热钱信息是公开的,其规模也是可以大致估算的。
第二,携带外币或人民币现钞进出境。对于往来我国港澳地区和进出境频繁的外籍人士或客商,通过多次多人携带现钞入境是热钱进出常用的方法。
据调查,在毗邻我国港澳台地区的广东省,在数量众多的加工贸易型的中小型三资企业中,携带外币或人民币现钞入境,或者通过境外汇入后再通过提取现钞借用他人结汇,是解决企业人民币需求常用的方法。美元或港币可以很方便地在我国香港或内地兑换成人民币。特别是近期美元持续贬值,也带动了港币对人民币持续贬值。自去年下半年以来,我国港澳地区居民将港币资产兑成人民币并存放在境内银行的迹象明显,以获取较高的利差和人民币升值的预期汇率收益;另一方面,境内居民出境游和到我国港澳地区的自由行,也将大量人民币现钞带到了我国港澳地区和东南亚等国,人民币现钞也需要通过一定的渠道回流国内。
第三,利用地下钱庄。地下钱庄一直是洗钱和热钱进出的主要渠道之一。地下钱庄通过境内外网点的配合,通过贷记或借记国内外资金账户的方式为客户转移所需资金,并同时完成了不同货币的兑换。
地下钱庄一般并不产生真实的资金跨境,地下钱庄交易具有很强的隐蔽性,使得国际收支申报和银行渠道难以反映,真实的交易规模难以掌握。但是,地下钱庄在一定时期内往来资金轧差后头寸的清算往往需要通过银行或其他渠道解决。据有关部门提供的情况,外汇局和公安部门联合在2006年至2007年间就打掉地下钱庄100多个。
三大因素影响热钱快速流入我国
主持人:热钱为什么会持续流入我国?目前流入我国的热钱规模大致如何?
王敏:可以说,热钱寻找投机机会,往往考虑一国的经济发展状况、经济金融制度以及相关法律法规等因素。
鉴于我国多年来政局稳定、国民经济持续高速增长、外贸顺差持续扩大和人民币面临持续升值压力,加上近年来西方主要国家采取了低利率政策,金融衍生产品和金融工具泛滥,使得国际金融市场中流动性过剩,跨境套利交易盛行。于是,寻找资金出路的大量热钱盯上了我国。
在我国加入WTO后,随着我国出口急速增长,我国与西方主要国家的贸易顺差和贸易摩擦不断扩大,美国、欧盟、日本等对华贸易大国不断向我国施压,指责我国操纵汇率、低价倾销,并把对华贸易逆差不断扩大归因于我国的汇率政策所致,企图迫使我国人民币快速升值,以扭转贸易逆差局面。在人民币升值预期不断加剧的情况下,热钱进入中国的速度明显加快,规模越来越大。
具体来看,热钱之所以会流入我国,可以归纳为以下三大影响因素。
其一,热钱的投资预期回报率已足够高,如利差、汇差、股市投资回报和房市投资回报之高,足以令国际游资“冒险犯难”,大举进入。
其二,在当今流动性过剩(包括游资泛滥)的国际经济环境下,我国经济显然是世界经济中的佼佼者,是国际游资良好的避风港。相比而言,美国经济短期内陷入衰退,美元汇率和利率不断下调,全球经济通胀压力不断上扬,都对国际资本流动产生了巨大的影响,这是热钱进入我国的国际背景之一。
其三,稳定并不断强化的人民币升值预期。特别是进入2008年以来,我国在国内通胀压力居高不下及在西方主要国家的政治压力下,加快了人民币升值步伐,并在外汇储备不断增加的巨大压力下,逐步放开了对投资境外的资金审核和个人用汇的限制,我国政府的汇率政策措施与国际资本的市场预期基本一致,进一步强化了人民币升值的预期。
至于热钱流入我国的规模究竟有多大,这是各方面一直关心的一个问题,由于热钱问题很复杂,没有公认的定义标准和统计口径,热钱的表现形式和流动的手法也多种多样,因此,要准确地掌握热钱的真实规模很难,但热钱也不是不可以估算的。因为,热钱要跨境套利,一个必经的环节是顺利实现货币的转换。除了携带入境和地下钱庄提供的人民币外,大部分境外投机资金都要转化成人民币或人民币资产。
虽然热钱的总量难以准确计算,但总的规模还是可以进行简单估算的。初步简单的匡算,可以把除去真实的贸易净出口、投资实业的外国投资、国际组织和金融机构的外国借款外,其他不明因素引起的外汇储备增长都可以粗略地视为热钱,这是大头。如果再加上携带入境和地下钱庄所提供的人民币,以及以前热钱投资所形成的净利润,就大致构成了热钱的总规模。
其中,最可估算的部分是外汇储备的异常增长。数据显示,今年一季度,我国外汇储备增加1539亿美元,而贸易顺差和外商直接投资分别为414亿和274亿美元。其中,外汇资金异常流入的规模约有850亿美元。
但是,自今年以来,受国内外多种因素的影响,我国的对外贸易状况恶化,增幅明显放缓,相当部分的加工贸易型企业处于停产和半停产的状态,广东省外经贸厅的官员认为,外贸形势极不乐观,是历史上最为困难的一年。
据相关调研表明,目前国内企业界对未来前景非常担忧。受人民币升值、出口退税下调、劳动用工成本上升、原材料价格急剧上涨,以及货币从紧政策下的企业融资困难加剧、企业应收账款账期拉长、传统的出口市场不振等等因素影响,企业的经营困难远比1997年的东南亚金融危机、非典困难时期的形势要严峻得多,甚至有相当一部分企业经营者已有停业和外迁的计划。
在如此严峻的出口形势下,今年一季度我国的外汇储备怎么会有如此规模增长?外汇资金流入异常规模为何如此之大?这些都足以说明热钱进入我国的迹象相当明显。
阻止投机性热钱流入形势严峻
主持人:尽管目前市场已非常关注热钱问题,但对热钱对我国经济金融影响的判断与分析存在着差异。对此,你怎么看目前我国的热钱现状?
王敏:目前,外界对热钱进入我国的议论有以下几种观点。
一种观点认为,目前的形势非常严重,热钱进入我国的数量非常庞大,且进出国境也难以有效控制,风险隐患较大。一旦人民币升值趋势逆转(并很有可能逆转),国际热钱外流,对中国经济和金融安全构成极大的威胁。
另一种观点认为,目前热钱有进入,但影响并不大。其依据是由于外汇管理部门和外汇指定银行对贸易真实性审查严格,热钱通过虚假贸易进出的可能性不大,热钱主要是资本项目和非贸易项目下部分资金。另外,我国是资本项下外汇管制的国家,热钱大量进出是不可能的。即使有些少量热钱进入,也不会对经济产生太大的影响。
不过,后一种观点似乎过于乐观了,就如同我们去年对通货膨胀压力的认识和判断一样。虽然我个人不完全赞同前一种观点,但对于热钱严重危害性的认识,有助于我们对问题进行深入思考,引起警惕。尽管我国是资本项下外汇管制的国家,但许多资本项目实际上已经放开。
此外,我们对于我国的外汇管制能力也不能盲目自信。其一,如果在成本和时间许可的情况下,热钱往往可以通过地下管道进出。在目前的条件下,跨境资金流动的成本相对于利润回报来说,显然是越来越小了;其二,我们目前还缺乏有效监控跨境资金流动的手段,还没有建立起有效的监测方法和指标体系;其三,由于我们的外汇监管成本过高,相关部门间有效的监管协作机制还未建立起来,基层部门在利益驱动下也可能会导致我们放松管制,因此我们对我国外汇管制的执行能力不应太过自信。此外,还需要考虑我们实施严格外汇管制政策的外部压力和可操作性,泰国新政的教训可为我们提供某种启示。
我个人认为,近些年来,热钱在我国境内的积存量和获利已经非常庞大了,从以下有五大因素显示,我们对当前的形势已不能太过于乐观了。
其一,热钱获利回吐、落袋为安的压力较大。
其二,进入我国的热钱形式和渠道多样,热钱流入的趋势在加剧,热钱在我国境内的积存数量庞大,但我们却一直以来未能有效监测。
其三,美国次贷危机的影响和对经济形势的判断逐步被公众认可和消化,美国外贸形势和赤字在改善,金融政策(利率和汇率政策)触底反弹的可能性也在明显增大。
其四、多年来外商直接投资利润较大,利润也未汇出,一旦人民币升值趋势逆转,各种资金合理购汇汇出的压力较大,并会带动其他规避风险的资金外逃。
其五、在巨大的外汇储备压力下,外汇储备的投资收益相对较小,而汇兑损失日益扩大,外汇向境外疏导的压力越来越大,境内外汇管制正在逐步放开。可以说,如果管不住资金的进入,也一定管不住资金的流出。释放的压力会让我们自动放弃管制,这样一来,对于热钱来说,外汇管制的政策就会变得有名无实了。
(本对话嘉宾观点不代表所在单位)
防患于未然:监控热钱要做好五方面工作
2008年06月02日  来源:上海证券报
⊙王敏
根治热钱流动的根本方法是消除热钱套利的机会。如减少热钱套利空间、严控资金进出境渠道、引导资金投向实体经济等,要预防热钱流动形成大的金融灾难,特别要防止大众投机预期的形成。
东南亚金融危机告诫我们,以索罗斯为首的对冲基金在行动之前,做了充分的调研和周密的部署,不仅自身通过信用杠杆做大了自己实力,还通过舆论造势造成公众的恐慌,从而形成了大众资金外逃的心理预期,引导了资金的流向,成为“罪恶的领头羊”。
对于热钱的流动,要提高警惕,防范于未然,当前应重点做好以下几项工作:
第一,摸清家底,加强分析和监测,建立有效的监控系统。
目前,当务之急是要通过各方协作,深入调查热钱进出的渠道、方式和方法,科学地评估热钱的规模、资金的来源与投向、存在的形式和流动的意向,并建立起资金异常流动的监测和预警指标,完善技术检测手段。
各相关部门应加强对国际收支、外贸、外商投资、个人外汇等方面的数据分析,加强对其他非法流动形式的摸查和监控,加强信息交流与共享,力争做到情况清、预警早、手段多、应对及时。
第二,抓住重点,协同配合,从严执法,加大处罚力度,增加热钱的投机和违法成本。
我们需要针对热钱进入中国的不同方式和特点采取针对性强的应对措施。
对于从银行渠道进出的热钱,资金在汇入和汇出环节上难以有效控制,关键是要对结售汇业务环节把好关。例如,从外汇管理和审计部门检查的情况看,有不少外资企业通过编造各种名目将境外汇入的资金结汇,没有按照原定的资金用途使用,而是投入到股市和房地产市场炒作。
因此,建议外汇指定银行要对结售汇业务需求的真实性进行必要的审查,必要时可以对单户累计结售汇、单户单笔大额结售汇进行报批或备案,从严控制人民币资产抵押的外汇贷款、从严审查虚假贸易纠纷等措施控制资金跨境流出,加强各部门间的联网核查,可疑交易要及时向外汇管理、海关、税务等部门举报,相关管理部门应协同配合,深入调查,追踪资金的去向和资金使用的合法合规性,从严执法,加大处罚力度,通报处理结果,对违法违规行为以足够的震慑。
第三,检讨和修订相关法规和政策,加强对相关政策的后评价,加强政策间的配合和监管协作机制建设,加强对执法者的监督和问责。
长期以来,我国外汇管理政策上一直以“奖出限入”和“宽进严出”为主,外汇管理思路没有根据形势发展需要做出相应调整。在各地大张旗鼓地招商引资的背景下,我们对外部资金的进入没有约束,没有对外来的各种资金准确分类和有效监管。
目前,我们应对我国的外汇管理政策、利用外资政策和外贸政策等进行科学、系统地检讨和评价,相关政策应当根据我国战略需要和产业政策作适当的调整,对外资外债管理、境外投资、外币现钞提取等相关外汇管理政策也应根据形势需要和按照双向均衡的原则及时修订和调整。特别是要加强各部门政策间的配合和监管协作机制建设,加强对执法者的监督和问责,保证政策法规执行到位。
第四,严厉打击地下钱庄,疏导和满足三资企业对人民币资金的合理需求。
地下钱庄的兴起一方面与洗钱等违法犯罪活动有关,一方面也与我国外汇管理政策过于僵化,三资企业经营融资困难等方面的因素有关。因为,三资企业投资资本多用于购买机器设备和建设厂房,能够用于融资的抵押品不多,融资需求难以满足,于是境外融资境内使用情况较为常见,地下钱庄成为三资企业规避外汇管理、偷逃税款的主要渠道。
近期,有必要对地下钱庄、非法买卖外汇活动进行专项打击,但同时要进一步完善措施,为三资企业提供金融支持,疏堵并举,力争取得明显成效。
第五,不断完善人民币汇率形成机制,改进外汇管理政策。
人民币汇率单边升值预期是热钱进入中国的主要动因之一,而通货膨胀压力居高不下、流动性过剩、美元持续贬值和中美利差继续扩大等因素,又迫使我国采取了从紧的货币政策,并加快了人民币升值步伐。
人民币快步升值,一方面扩大了套利空间,进一步吸引热钱进入,使流动性过剩压力进一步加大,增大了宏观调控的难度;另一方面,人民币升值步伐过快,严重打击了具有竞争优势的中国传统的劳动密集型生产和出口企业。由于汇率风险大,外贸企业难以确定出口价格,无法接单,今年春季广交会成交急剧萎缩,外贸形势严峻,企业开工不足,裁员严重,出口市场份额不断下降,相当部分企业处于生死边缘。
笔者认为,人民币汇率政策的制定必须认真考虑实体经济的承受力,我国传统的劳动密集型产业是多年形成的产业结构,解决了大量的人口就业,减轻了社会压力,但我们生产的大多为低端产品,在国际市场上没有定价权、没有核心技术和垄断优势,传统产业升级需要时间,不能一蹴而就。
目前,经济过热主要表现在房地产、股市、基础设施建设投资和“两高一资”行业等方面,并不一定是全面的经济过热。货币政策往往具有普适性,宏观调控需要财政、产业政策等多方面政策的配合。
目前,人民币快速升值的结果并没有使高企的物价降下来,反而对我们的民族工业造成了一定伤害,却有让利于外国人之嫌。所以,当前快步升值人民币汇率政策值得检讨。
我们的政策不能让众多的企业经营者失去信心。在多种不利因素共同作用下,当前企业生存的压力非常大,货币政策和其他相关政策需要综合考虑叠加于企业身上的影响,要及时监测和评价政策实施的效果,灵活及时地微调,从而避免调控过度造成经济硬着陆。
(作者单位:广东银监局, 本文不代表所在单位意见)