神马文学网内鬼作祟 兴业银行损失惨重
来源：百度文库 编辑：神马文学网 时间：2024/04/24 12:32:22
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行业的魔鬼交易员名册上恐怕又要增加一个新人了，他就是31岁的杰罗姆•科维尔(Jerome Kerviel)。
法国兴业银行(Societe Generale SA)最近公布的一起案件成为全球银行业最轰动的大事之一。兴业银行称，科维尔进行的未经授权的交易导致该行损失49亿欧元（合72亿美元），他还通过侵入电脑的办法将这些交易隐瞒了数月之久。据知情人士透露，科维尔在最近几个月建立的交易头寸总额高达500亿欧元（折合730亿美元）。
科维尔的大“手笔”让当年导致巴林银行(Barings)损失13亿美元的尼克•李森(Nick Leeson)也相形见绌。兴业银行面对如此巨大的损失不得不靠寻求注资来度过难关。该行打算融资55亿欧元，将主要从现有股东中募集。
在去年夏季美国次级债危机爆发后，美国银行业遭受了数十亿美元的损失，而兴业银行的这起案件再一次暴露出了大型国际金融机构在风险控制上存在的漏洞。一些分析师猜测，兴业银行在过去72小时不顾一切的对违规交易进行平仓，可能是导致欧洲市场周一振荡下挫的原因所在。
除了损失数十亿欧元的资金外，科维尔的踪影也一度“消失”。兴业银行管理人士似乎至今仍未从震惊中恢复过来。周四他们向记者透露，虽然上周六就发现科维尔有问题，但并没有寻找他的下落。
但根据一家律师事务所的人说，本周大部分时间科维尔都与他的律师待在一起。当问及科维尔是否否认银行的指控时，他的律师只表示，科维尔并没有“跑路”，他正等待司法部门的传讯，每天都待在律师的办公室里。
从兴业银行管理层提供的交易资金往来纪录等现有材料看，这名普通的交易员通过非正常的方式捉弄了银行自己的系统，并将违规进行的股指交易隐瞒了数月之久。银行管理人士正在全力追查违规交易，不过他们也搞不明白科维尔这样做的动机。兴业银行管理人士透露，从调查的初步结果看，科维尔的这些行为没有给他挣到哪怕一分钱，而且看起来他是独自作案。
法国兴业银行联席首席执行长谢德恩(Philippe Citerne)称，科维尔平日神经脆弱，实在相像不出他竟会这么做。兴业银行是仅次于巴黎银行(BNP Paribas S.A.)的法国第二大银行，当年由拿破仑三世签字批准成立。该行已经向法国检方递交了诉状。
科维尔此次犯事并不属于交易大腕失手的情况。他不过是兴业银行在巴黎西区Delta One小组的一名低级别交易员，年薪10万欧元左右（合14.5万美元）。据银行人士称，他的日常工作是根据波动预期买卖欧洲各大股指的期货，他擅长根据道琼斯欧元区斯托克50之类的指数进行一篮子股票交易。
兴业银行管理人士称，科维尔从去年开始在股指期货市场豪赌欧洲股市会继续上涨。他之所以能绕过监视，是因为他曾在兴业银行关键交易部门的后台支持部工作过，熟知交易程序和监视系统。
谢德恩表示，科维尔的这些违规交易在2007年末之前都相安无事，但新年假期过后市场风向开始对他不利。他买卖的CAC-40指数开始大幅下跌，进而给他持有的期货头寸造成严重损失。
据兴业银行的一名高管称，虽然科维尔在最近几周试图掩盖证据，但还是在上周六东窗事发。科维尔的一个错误举动触发了电脑系统的警报。谢德恩称，科维尔改变了他一直以来用以隐瞒交易的手段，建立了“可能导致补充准备金”（也就是需要补充资金）的头寸，因而触发了警报。
兴业银行董事长溥敦(Daniel Bouton)拒绝透露过去几个月科维尔所建立头寸的详细情况。但他表示，如果不是迅速采取了行动，所酿成的损失可能会是现在的十倍。兴业银行表示，科维尔的几名上司将被解雇。
这起案件中，银行在风险评估方面存在的漏洞显而易见。面对美国次级债风波已暴露出的风险，这起案件可能将再次让人质疑全球银行业的风险监控状况。次级债危机已清楚地表明，许多银行的风险系统无法评估拖欠借款的可能性，以及这会对那些高评级债券产生怎样的影响。
行业的魔鬼交易员名册上恐怕又要增加一个新人了，他就是31岁的杰罗姆•科维尔(Jerome Kerviel)。
法国兴业银行(Societe Generale SA)最近公布的一起案件成为全球银行业最轰动的大事之一。兴业银行称，科维尔进行的未经授权的交易导致该行损失49亿欧元（合72亿美元），他还通过侵入电脑的办法将这些交易隐瞒了数月之久。据知情人士透露，科维尔在最近几个月建立的交易头寸总额高达500亿欧元（折合730亿美元）。
科维尔的大“手笔”让当年导致巴林银行(Barings)损失13亿美元的尼克•李森(Nick Leeson)也相形见绌。兴业银行面对如此巨大的损失不得不靠寻求注资来度过难关。该行打算融资55亿欧元，将主要从现有股东中募集。在去年夏季美国次级债危机爆发后，美国银行业遭受了数十亿美元的损失，而兴业银行的这起案件再一次暴露出了大型国际金融机构在风险控制上存在的漏洞。一些分析师猜测，兴业银行在过去72小时不顾一切的对违规交易进行平仓，可能是导致欧洲市场周一振荡下挫的原因所在。
除了损失数十亿欧元的资金外，科维尔的踪影也一度“消失”。兴业银行管理人士似乎至今仍未从震惊中恢复过来。周四他们向记者透露，虽然上周六就发现科维尔有问题，但并没有寻找他的下落。
但根据一家律师事务所的人说，本周大部分时间科维尔都与他的律师待在一起。当问及科维尔是否否认银行的指控时，他的律师只表示，科维尔并没有“跑路”，他正等待司法部门的传讯，每天都待在律师的办公室里。
从兴业银行管理层提供的交易资金往来纪录等现有材料看，这名普通的交易员通过非正常的方式捉弄了银行自己的系统，并将违规进行的股指交易隐瞒了数月之久。银行管理人士正在全力追查违规交易，不过他们也搞不明白科维尔这样做的动机。兴业银行管理人士透露，从调查的初步结果看，科维尔的这些行为没有给他挣到哪怕一分钱，而且看起来他是独自作案。
法国兴业银行联席首席执行长谢德恩(Philippe Citerne)称，科维尔平日神经脆弱，实在相像不出他竟会这么做。兴业银行是仅次于巴黎银行(BNP Paribas S.A.)的法国第二大银行，当年由拿破仑三世签字批准成立。该行已经向法国检方递交了诉状。
科维尔此次犯事并不属于交易大腕失手的情况。他不过是兴业银行在巴黎西区Delta One小组的一名低级别交易员，年薪10万欧元左右（合14.5万美元）。据银行人士称，他的日常工作是根据波动预期买卖欧洲各大股指的期货，他擅长根据道琼斯欧元区斯托克50之类的指数进行一篮子股票交易。
兴业银行管理人士称，科维尔从去年开始在股指期货市场豪赌欧洲股市会继续上涨。他之所以能绕过监视，是因为他曾在兴业银行关键交易部门的后台支持部工作过，熟知交易程序和监视系统。
谢德恩表示，科维尔的这些违规交易在2007年末之前都相安无事，但新年假期过后市场风向开始对他不利。他买卖的CAC-40指数开始大幅下跌，进而给他持有的期货头寸造成严重损失。
据兴业银行的一名高管称，虽然科维尔在最近几周试图掩盖证据，但还是在上周六东窗事发。科维尔的一个错误举动触发了电脑系统的警报。谢德恩称，科维尔改变了他一直以来用以隐瞒交易的手段，建立了“可能导致补充准备金”（也就是需要补充资金）的头寸，因而触发了警报。
兴业银行董事长溥敦(Daniel Bouton)拒绝透露过去几个月科维尔所建立头寸的详细情况。但他表示，如果不是迅速采取了行动，所酿成的损失可能会是现在的十倍。兴业银行表示，科维尔的几名上司将被解雇。
这起案件中，银行在风险评估方面存在的漏洞显而易见。面对美国次级债风波已暴露出的风险，这起案件可能将再次让人质疑全球银行业的风险监控状况。次级债危机已清楚地表明，许多银行的风险系统无法评估拖欠借款的可能性，以及这会对那些高评级债券产生怎样的影响。
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