神马文学网中国银监会严查商业银行违规揽储 光大平安等被罚
来源：百度文库 编辑：神马文学网 时间：2024/04/25 14:17:15
时间：2010年09月17日 13:52:23 中财网
今年以来,少数银行业金融机构利用不正当手段吸收存款的行为有所抬头,银监会及其派出机构严肃查处了一批存在违规揽储问题的商业银行机构和个人。
违规揽储行为大致有以下几类:一是擅自提高利率;二是采取暗记高息、上套利率档次、有奖储蓄、减免或报销其他业务手续费、赠送实物或现金（包括提货卡、有价证券等）、提供境内旅游、支付客户子女入学费、安排亲属就业等方式变相提高利率;三是向存款中介支付吸储费、协储费、手续费等不当费用;四是借办信用卡、购买理财产品、第三方存管等业务名义向客户返现金、送礼品或购物卡。
银监会及其派出机构充分利用非现场监测、信访举报、媒体披露等渠道,加大对各类违规揽存行为的明察暗访,并采取措施处罚了一批违规机构和个人,有效发挥了威慑和遏制作用。
如上海银监局根据举报核查,证实广东发展银行上海分行存在对某家企业存款违规使用会计科目,并向该企业手工补计利息,套取不同账户间利息差,以及存款营销费用挂钩的问题。上海银监局对该分行作出暂停业务,责令对高级管理人员进行调整、对相关责任人员进行纪律处分等处罚。
河北银监局针对华夏银行石家庄建华支行有奖储蓄行为,及时约见华夏银行主要负责人进行监管谈话,并责成华夏银行对该支行大堂经理给予离岗培训、责令检查并扣罚奖金等处罚,给予个人客户部经理及个人业务分管副行长扣罚奖金等处罚。
山东银监局对华夏银行、渤海银行济南分行违规揽储的问题,责令相关银行对9位责任人员给予通报批评、调离岗位和扣罚奖金等处罚。
深圳银监局向在暗访中发现存在违规行为的中国光大银行、广东发展银行、平安银行和中国农业银行四家银行深圳分行发送了《关于"高价揽储"暗访情况的监管提示》,要求银行立即停止各种违规揽储行为,严格按照有关要求进行彻查,约见存在违规行为的相关银行高管进行诫勉谈话,重申合法合规经营的必要性和重要性,要求追究相关责任人的责任。目前,这四家银行都已结合银行内部管理、制度执行力、合规意识等方面的问题进行了深刻检讨和整改,并对分行负责自查的责任人、相关支行行长等进行了通报批评和经济处罚。
浙江温州银监分局针对银行违规揽储等问题出台《银行业纠正违规人员培训与考试计划》,对考试不及格的责任人员所在单位发送《监管意见书》,建议进行岗位调整,对多次违规的将取消其高管任职资格。
银监会表示,违规揽储扰乱了正常的市场秩序,要从严处罚,绝不姑息,并表示要从源头上防治违规揽储行为,要求银行业金融机构进一步完善公司治理,加强内部控制,改革以存贷款时点规模为核心的传统考核方式,建立"风险与约束相称、激励与问责平衡、当前与长远兼顾"的激励机制。下一步要加大金融法律、法规和国家法定存款利率政策的宣传力度,鼓励社会公众对银行业金融机构违法违规揽存行为进行举报,加大对违规揽存的社会监督,并积极指导中国银行业协会围绕规范市场竞争、严禁高息揽存等内容开展行业自律工作。 .中.国.银.行.业.监.督.管.理.委.员.会.网.站
[首页] 银监会:暂不出台新楼市调控措施
今年以来,少数银行业金融机构利用不正当手段吸收存款的行为有所抬头,银监会及其派出机构严肃查处了一批存在违规揽储问题的商业银行机构和个人。
违规揽储行为大致有以下几类:一是擅自提高利率;二是采取暗记高息、上套利率档次、有奖储蓄、减免或报销其他业务手续费、赠送实物或现金（包括提货卡、有价证券等）、提供境内旅游、支付客户子女入学费、安排亲属就业等方式变相提高利率;三是向存款中介支付吸储费、协储费、手续费等不当费用;四是借办信用卡、购买理财产品、第三方存管等业务名义向客户返现金、送礼品或购物卡。
银监会及其派出机构充分利用非现场监测、信访举报、媒体披露等渠道,加大对各类违规揽存行为的明察暗访,并采取措施处罚了一批违规机构和个人,有效发挥了威慑和遏制作用。
如上海银监局根据举报核查,证实广东发展银行上海分行存在对某家企业存款违规使用会计科目,并向该企业手工补计利息,套取不同账户间利息差,以及存款营销费用挂钩的问题。上海银监局对该分行作出暂停业务,责令对高级管理人员进行调整、对相关责任人员进行纪律处分等处罚。
河北银监局针对华夏银行石家庄建华支行有奖储蓄行为,及时约见华夏银行主要负责人进行监管谈话,并责成华夏银行对该支行大堂经理给予离岗培训、责令检查并扣罚奖金等处罚,给予个人客户部经理及个人业务分管副行长扣罚奖金等处罚。
山东银监局对华夏银行、渤海银行济南分行违规揽储的问题,责令相关银行对9位责任人员给予通报批评、调离岗位和扣罚奖金等处罚。
深圳银监局向在暗访中发现存在违规行为的中国光大银行、广东发展银行、平安银行和中国农业银行四家银行深圳分行发送了《关于"高价揽储"暗访情况的监管提示》,要求银行立即停止各种违规揽储行为,严格按照有关要求进行彻查,约见存在违规行为的相关银行高管进行诫勉谈话,重申合法合规经营的必要性和重要性,要求追究相关责任人的责任。目前,这四家银行都已结合银行内部管理、制度执行力、合规意识等方面的问题进行了深刻检讨和整改,并对分行负责自查的责任人、相关支行行长等进行了通报批评和经济处罚。
浙江温州银监分局针对银行违规揽储等问题出台《银行业纠正违规人员培训与考试计划》,对考试不及格的责任人员所在单位发送《监管意见书》,建议进行岗位调整,对多次违规的将取消其高管任职资格。
银监会表示,违规揽储扰乱了正常的市场秩序,要从严处罚,绝不姑息,并表示要从源头上防治违规揽储行为,要求银行业金融机构进一步完善公司治理,加强内部控制,改革以存贷款时点规模为核心的传统考核方式,建立"风险与约束相称、激励与问责平衡、当前与长远兼顾"的激励机制。下一步要加大金融法律、法规和国家法定存款利率政策的宣传力度,鼓励社会公众对银行业金融机构违法违规揽存行为进行举报,加大对违规揽存的社会监督,并积极指导中国银行业协会围绕规范市场竞争、严禁高息揽存等内容开展行业自律工作。 .中.国.银.行.业.监.督.管.理.委.员.会.网.站
[首页] 银监会:暂不出台新楼市调控措施
中国银监会严查商业银行违规揽储 光大平安等被罚
银监会严查违规揽储 6家银行遭通报
多家商业银行违规揽储遭查处
国土资源部：将严查高尔夫球场等违规建设_
中石油中石化等6公司违规高价销售柴油被罚
中石油中石化等6公司违规高价销售柴油被罚
中石油中石化等6公司违规高价销售柴油被罚
人寿平安等14家险企被点名 36机构被罚989万元
中国强调落实农民减负政策严查违规违纪行为
看看这些流氓嘴脸之中石油中石化等6公司违规高价销售柴油被罚
光大集团董事长唐双宁:必须解决中国商业银行九大趋同问题
商业银行展开揽储大战 深发展存款送金条
证监会集中下达处罚令 22位公司高管违规被罚_要闻播报_中国金融界网
违规跨国卖唱片 香港公司被罚赔偿
季末扭曲心电图：深圳四银行违规揽储调查
中央十部委彻查中国粮仓 严查违规空库谎报库存
北京十部门联手严查楼市违规
北京10网吧违规播放电影被罚 13万网吧面考验
坚决遏制在统计上弄虚作假 解读全国统计执法大检查//三部委严查GDP等统计作假现象 公开曝光违规情况
中国银监会公布《商业银行金融创新指引》
中国银监会敦促商业银行确保资本充足
中国人寿忽悠消费者被罚
中国平安
2009年要闻 - 光大要闻 - 中国光大集团有限公司