神马文学网宿迁金融
来源：百度文库 编辑：神马文学网 时间：2024/04/25 18:01:40
宿金融办发〔2009〕37号
关于全市融资性担保机构行政许可有关事项的通 知
各县（区）金融办，宿迁经济开发区、市湖滨新城、苏州宿迁工业园区金融办，市直各担保机构：
为规范全市融资性担保机构发展，优化融资服务环境，根据《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发〔2009〕7号）和江苏省中小企业局《关于融资性担保机构行政许可有关事项的通知》（苏中小服〔2009〕70号）、《市政府办公室关于明确融资性担保业务监管职责的通知》（宿政办发〔2009〕177号）等有关文件精神和规定，现就全市融资性担保机构行政许可有关事项通知如下：
一、许可范围
在我市行政区域范围内设立和变更融资性担保机构的，均属本通知规定的许可范围。
融资性担保机构（以下简称担保机构）是指依法设立，具有独立法人资格，以经营融资性担保业务为主的专业担保机构。
融资性担保业务，是指为自然人、法人在金融机构的贷款融资、票据融资及债券发行、融资租赁等融资活动提供担保和再担保。
二、设立
（一）条件：
1、有符合法律、法规规定的章程；
2、注册资本原则上不得低于5000万元，其中货币资本不低于80%，法人股占注册资本的50%以上；
3、发起人具备相应的投资能力；主要负责人应具备三年以上从事金融或经济管理的职业经历，精通担保业务；有3名以上熟悉担保业务的专业人员；
4、有健全的组织结构和管理制度，科学的担保业务操作流程和风险防范措施；
5、有与业务经营相适应的营业场所；
6、符合国家、省、市对担保行业统筹规划、合理布局及监督管理的总体要求。
设立中外合资、外商独资的担保机构，按国家关于合资企业、独资企业设立规定的程序和要求审批后，再按本通知规定提出申请。
（二）申请材料：
1、设立申请报告；
2、基本情况表；
3、可行性研究报告和筹建方案；
4、有法定资格的验资机构出具的验资报告，货币验资额不低于注册资本的60%；
5、法定代表人和拟任公司高级管理人员的简历，内部部门设置和主要从业人员的基本情况；
6、公司章程、内部管理制度及风险控制制度等文件；
7、出资比例最大的2位发起人近两年经营业绩和财务信用情况；
8、营业场所所有权或使用权证明文件；
9、《企业名称预先核准通知书》或相关证明；
10、其他需要提供的材料。
三、变更
（一） 审批事项：
1、变更名称；
2、变更注册地或营业场所；
3、变更注册资本；
4、变更组织形式；
5、变更法定代表人；
6、省中小企业局认定的其他变更事项。
（二）增加注册资本的条件：
1、1年内没有违法违规经营记录；
2、申请前6个月月均在保责任余额达到注册资本的2倍以上。
（三）申请材料：
1、申请报告；
2、基本情况表；
3、最近1年完整年度的经营情况和信用评级报告；
4、最近1年完整年度经审计的财务报告；
5、变更原因及相关证明材料；
6、申请变更注册资本还需提交：验资报告、最近2个季度担保资金使用情况及相关证明材料（银行对账单等）。
四、审批程序
（一）设立担保机构，应向所在县、区、开发区（宿迁经济开发区、市湖滨新城开发区、苏州宿迁工业园区）金融办提出申请，县、区、开发区金融办于10个工作日内初审后将初审意见及申请材料（一式三份）正式行文报市金融办；材料完备的，市金融办将在10个工作日内完成审核，审核通过的，将行文上报省中小企业局。
（二）经省中小企业局审批同意后，担保机构持批准文件到工商行政管理部门办理登记注册手续。
五、业务规范
（一）领取营业执照后3个月内，担保机构注册资本须全额实缴。在经营存续期间，担保机构不得抽逃挪用注册资本。
（二）担保机构要以融资性担保业务为主业，不得从事存、贷款金融业务及财政信用业务、房地产投资、境外担保业务和外币担保业务。担保机构不得进行任何形式的非法集资。
（三）担保机构资金的使用和管理应遵循安全性、流动性和效益性原则。不低于实收资本70%的货币资金可用于存出保证金、银行存款，以及购买国债、金融债券、国家重点企业债券及银行理财产品等。收取企业的保证金应存入银行专户，不得挪作他用，保证金收取额不得超过存出保证金的30%。
（四）担保机构应按当年担保费收入的50%计提未到期责任准备；按不超过当年年末担保责任余额l％的比例计提担保赔偿准备；按所得税后利润的一定比例提取一般风险准备。风险准备金累计达到其注册资本金30%以上的，超出部分可转增资本金。
六、监督管理
（一）担保机构应定期向县、区、开发区金融办报送业务统计报表、财务报表等资料。每月15日前报送上月业务统计报表，按季度报送所有银行账户对账单，每年一季度报送上年度经审计的财务报告，由县、区、开发区金融办审核汇总后报送市金融办，市金融办审核汇总后报省中小企业局。
（二）担保机构须接受各级管理部门的监督检查，按要求提供真实信息。对组织机构不健全、内部管理制度和风险控制制度不完善、违规操作的担保机构，一经发现核实，取消其融资性担保业务的经营资格，并向社会公示。
七、其他事项
（一）本通知是在国家相关办法出台之前，为推进全市担保体系建设，解决担保机构设立与变更困难，帮助中小企业融资而施行的过渡办法。过渡期内的审批对象为以中小企业贷款担保为主营业务的担保机构。
（二）本通知下发之前已设立的担保机构，必须按通知要求进行整改规范，整改后符合本通知要求的，可以申请变更；已设立的非融资性担保机构和未正常开展担保业务（申请前6个月月均在保责任余额低于注册资本的2倍）的担保机构，需要审批的，按设立的有关要求办理，并提交设立以来的资金使用情况及相关证明（银行对账单等）。
（三）各县、区、开发区金融办要认真做好行政许可的审核把关和日常监管工作。
附件：申报材料要求
二ＯＯ九年十一月二十三日
主题词：融资 担保 许可 通知
抄送：市工商局
宿迁市人民政府金融工作办公室 2009年11月23日印发
共印40份
附件：
申报材料要求
一、市管理部门请示
二、担保机构申请材料
（一）申请材料封面
（二）审查表
（三）申请报告（需加盖担保机构或主要发起人公章）
三、材料格式要求
担保机构申请材料一律用A4纸张，按规定顺序胶装或线装。
申请事项类别：
江苏省融资性担保机构
行政许可事项申请材料
申请单位（拟成立公司名称）：
地址： 邮编：
负责人：
联系人: 联系电话：
申请日期： 年 月 日
县（市）、市融资性担保机构管理部门审查表
申报单位
申报时间
受理时间
受理人
初审意见：
主审人签字： 主要负责人签字：
协审人签字 公章
年 月 日 年 月 日
受理时间
受理人
审核意见：
主审人签字： 主要负责人签字：
协审人签字 公章
年 月 日 年 月 日
申请报告格式
关于设立（变更）××××××的请示
××××××：
为××××××××××××××××××××××××××××××××××××，特申请设立（变更）××××××。
一、拟成立公司的基本情况：拟成立担保公司的名称、成立背景、拟成立时间、地址、法定代表人、注册资本、企业类型
二、市场主要分析
三、拟开展的主要业务情况
四、经济和社会效益分析
五、董事会、监事会、经理层情况，专业技术人员构成及组织机构设置情况
特此报告，请审查。
附：1、基本情况表
2、可行性研究报告和筹建方案
3、近两年经营情况（并附审计报告）
4、法定代表人和拟任高级管理人员情况简表
5、主要专业技术人员基本情况表
6、营业场所所有权或使用权证明
7、提供的各类证明材料（验资报告、公司章程、内部管理制度、风险控制制度原件，法人代表、高管及专业技术人员的身份证明、学历及专业技术证书、《企业名称预先核准通知书》、信用记录等复印件）
法人代表签字
公章
年 月 日
联系人:
联系电话：
基本情况表
单位名称
地 址
主管单位
法定代表人
联系电话
单位性质
成立时间
传 真
邮政编码
电子邮箱
网 址
注册资金
经营区域
办公面积
职工总数
专业技术人员
主要业务
1、
2、
3、
4、
可行性研究报告和筹建方案要点
一、拟成立公司基本情况
企业名称：
法定地址：
经营范围：
注册资本：
发起单位：
二、投资人简介
企业或自然人名称：
法定代表人:
职务：
资金来源：
出资情况：
出资比例最大的2位发起人近两年经营业绩、财务信用情况（提供营业执照、组织机构代码证、贷款卡复印件）
三、市场分析
四、拟开展的业务情况
五、公司内部管理制度和风险控制制度及具体措施
六、公司组织形式
董事会、监事会、经理层情况
部门设置情况
各部门专业人员配置情况
七、效益分析
八、综合结论
年 月 日
近两年经营状况
金额单位：万元
年
年
一、总资产
其中：固定资产
流动资金
二、总收入
三、利润
四、税收
注：经营状况为出资比例最大的2位发起人近两年经营情况。
法定代表人简表
姓 名
出生年月
学 历
专业技术职称
毕业学校
所学专业
毕业时间
主要从事专业
工作经历：
工作业绩：
签名：
年 月 日
高级管理人员简表
姓 名
出生年月
学 历
专业技术职称
毕业学校
所学专业
毕业时间
主要从事专业
工作经历：
工作业绩：
签名：
年 月 日
主要专业技术人员基本情况表
姓 名
出生年月
学 历
毕业院校
所学专业
毕业时间
从事专业
职业证书
工作经历：
工作业绩：
签名：
年 月 日
注：包括总会计师、总经济师、总评估师、首席律师等具有专业技术资格人员。
营业场所所有权或使用权证明
××××××：
现有 省 市（县区） 路（街巷）营业用房 平方米，产权归 所有（附房屋所产权证书复印件）或是由 租赁使用（附房屋租赁合同）。特此证明。
房屋所有权人或出租人盖章签字
年 月 日
关于全市融资性担保机构行政许可有关事项的通 知
各县（区）金融办，宿迁经济开发区、市湖滨新城、苏州宿迁工业园区金融办，市直各担保机构：
为规范全市融资性担保机构发展，优化融资服务环境，根据《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发〔2009〕7号）和江苏省中小企业局《关于融资性担保机构行政许可有关事项的通知》（苏中小服〔2009〕70号）、《市政府办公室关于明确融资性担保业务监管职责的通知》（宿政办发〔2009〕177号）等有关文件精神和规定，现就全市融资性担保机构行政许可有关事项通知如下：
一、许可范围
在我市行政区域范围内设立和变更融资性担保机构的，均属本通知规定的许可范围。
融资性担保机构（以下简称担保机构）是指依法设立，具有独立法人资格，以经营融资性担保业务为主的专业担保机构。
融资性担保业务，是指为自然人、法人在金融机构的贷款融资、票据融资及债券发行、融资租赁等融资活动提供担保和再担保。
二、设立
（一）条件：
1、有符合法律、法规规定的章程；
2、注册资本原则上不得低于5000万元，其中货币资本不低于80%，法人股占注册资本的50%以上；
3、发起人具备相应的投资能力；主要负责人应具备三年以上从事金融或经济管理的职业经历，精通担保业务；有3名以上熟悉担保业务的专业人员；
4、有健全的组织结构和管理制度，科学的担保业务操作流程和风险防范措施；
5、有与业务经营相适应的营业场所；
6、符合国家、省、市对担保行业统筹规划、合理布局及监督管理的总体要求。
设立中外合资、外商独资的担保机构，按国家关于合资企业、独资企业设立规定的程序和要求审批后，再按本通知规定提出申请。
（二）申请材料：
1、设立申请报告；
2、基本情况表；
3、可行性研究报告和筹建方案；
4、有法定资格的验资机构出具的验资报告，货币验资额不低于注册资本的60%；
5、法定代表人和拟任公司高级管理人员的简历，内部部门设置和主要从业人员的基本情况；
6、公司章程、内部管理制度及风险控制制度等文件；
7、出资比例最大的2位发起人近两年经营业绩和财务信用情况；
8、营业场所所有权或使用权证明文件；
9、《企业名称预先核准通知书》或相关证明；
10、其他需要提供的材料。
三、变更
（一） 审批事项：
1、变更名称；
2、变更注册地或营业场所；
3、变更注册资本；
4、变更组织形式；
5、变更法定代表人；
6、省中小企业局认定的其他变更事项。
（二）增加注册资本的条件：
1、1年内没有违法违规经营记录；
2、申请前6个月月均在保责任余额达到注册资本的2倍以上。
（三）申请材料：
1、申请报告；
2、基本情况表；
3、最近1年完整年度的经营情况和信用评级报告；
4、最近1年完整年度经审计的财务报告；
5、变更原因及相关证明材料；
6、申请变更注册资本还需提交：验资报告、最近2个季度担保资金使用情况及相关证明材料（银行对账单等）。
四、审批程序
（一）设立担保机构，应向所在县、区、开发区（宿迁经济开发区、市湖滨新城开发区、苏州宿迁工业园区）金融办提出申请，县、区、开发区金融办于10个工作日内初审后将初审意见及申请材料（一式三份）正式行文报市金融办；材料完备的，市金融办将在10个工作日内完成审核，审核通过的，将行文上报省中小企业局。
（二）经省中小企业局审批同意后，担保机构持批准文件到工商行政管理部门办理登记注册手续。
五、业务规范
（一）领取营业执照后3个月内，担保机构注册资本须全额实缴。在经营存续期间，担保机构不得抽逃挪用注册资本。
（二）担保机构要以融资性担保业务为主业，不得从事存、贷款金融业务及财政信用业务、房地产投资、境外担保业务和外币担保业务。担保机构不得进行任何形式的非法集资。
（三）担保机构资金的使用和管理应遵循安全性、流动性和效益性原则。不低于实收资本70%的货币资金可用于存出保证金、银行存款，以及购买国债、金融债券、国家重点企业债券及银行理财产品等。收取企业的保证金应存入银行专户，不得挪作他用，保证金收取额不得超过存出保证金的30%。
（四）担保机构应按当年担保费收入的50%计提未到期责任准备；按不超过当年年末担保责任余额l％的比例计提担保赔偿准备；按所得税后利润的一定比例提取一般风险准备。风险准备金累计达到其注册资本金30%以上的，超出部分可转增资本金。
六、监督管理
（一）担保机构应定期向县、区、开发区金融办报送业务统计报表、财务报表等资料。每月15日前报送上月业务统计报表，按季度报送所有银行账户对账单，每年一季度报送上年度经审计的财务报告，由县、区、开发区金融办审核汇总后报送市金融办，市金融办审核汇总后报省中小企业局。
（二）担保机构须接受各级管理部门的监督检查，按要求提供真实信息。对组织机构不健全、内部管理制度和风险控制制度不完善、违规操作的担保机构，一经发现核实，取消其融资性担保业务的经营资格，并向社会公示。
七、其他事项
（一）本通知是在国家相关办法出台之前，为推进全市担保体系建设，解决担保机构设立与变更困难，帮助中小企业融资而施行的过渡办法。过渡期内的审批对象为以中小企业贷款担保为主营业务的担保机构。
（二）本通知下发之前已设立的担保机构，必须按通知要求进行整改规范，整改后符合本通知要求的，可以申请变更；已设立的非融资性担保机构和未正常开展担保业务（申请前6个月月均在保责任余额低于注册资本的2倍）的担保机构，需要审批的，按设立的有关要求办理，并提交设立以来的资金使用情况及相关证明（银行对账单等）。
（三）各县、区、开发区金融办要认真做好行政许可的审核把关和日常监管工作。
附件：申报材料要求
二ＯＯ九年十一月二十三日
主题词：融资 担保 许可 通知
抄送：市工商局
宿迁市人民政府金融工作办公室 2009年11月23日印发
共印40份
附件：
申报材料要求
一、市管理部门请示
二、担保机构申请材料
（一）申请材料封面
（二）审查表
（三）申请报告（需加盖担保机构或主要发起人公章）
三、材料格式要求
担保机构申请材料一律用A4纸张，按规定顺序胶装或线装。
申请事项类别：
江苏省融资性担保机构
行政许可事项申请材料
申请单位（拟成立公司名称）：
地址： 邮编：
负责人：
联系人: 联系电话：
申请日期： 年 月 日
县（市）、市融资性担保机构管理部门审查表
申报单位
申报时间
受理时间
受理人
初审意见：
主审人签字： 主要负责人签字：
协审人签字 公章
年 月 日 年 月 日
受理时间
受理人
审核意见：
主审人签字： 主要负责人签字：
协审人签字 公章
年 月 日 年 月 日
申请报告格式
关于设立（变更）××××××的请示
××××××：
为××××××××××××××××××××××××××××××××××××，特申请设立（变更）××××××。
一、拟成立公司的基本情况：拟成立担保公司的名称、成立背景、拟成立时间、地址、法定代表人、注册资本、企业类型
二、市场主要分析
三、拟开展的主要业务情况
四、经济和社会效益分析
五、董事会、监事会、经理层情况，专业技术人员构成及组织机构设置情况
特此报告，请审查。
附：1、基本情况表
2、可行性研究报告和筹建方案
3、近两年经营情况（并附审计报告）
4、法定代表人和拟任高级管理人员情况简表
5、主要专业技术人员基本情况表
6、营业场所所有权或使用权证明
7、提供的各类证明材料（验资报告、公司章程、内部管理制度、风险控制制度原件，法人代表、高管及专业技术人员的身份证明、学历及专业技术证书、《企业名称预先核准通知书》、信用记录等复印件）
法人代表签字
公章
年 月 日
联系人:
联系电话：
基本情况表
单位名称
地 址
主管单位
法定代表人
联系电话
单位性质
成立时间
传 真
邮政编码
电子邮箱
网 址
注册资金
经营区域
办公面积
职工总数
专业技术人员
主要业务
1、
2、
3、
4、
可行性研究报告和筹建方案要点
一、拟成立公司基本情况
企业名称：
法定地址：
经营范围：
注册资本：
发起单位：
二、投资人简介
企业或自然人名称：
法定代表人:
职务：
资金来源：
出资情况：
出资比例最大的2位发起人近两年经营业绩、财务信用情况（提供营业执照、组织机构代码证、贷款卡复印件）
三、市场分析
四、拟开展的业务情况
五、公司内部管理制度和风险控制制度及具体措施
六、公司组织形式
董事会、监事会、经理层情况
部门设置情况
各部门专业人员配置情况
七、效益分析
八、综合结论
年 月 日
近两年经营状况
金额单位：万元
年
年
一、总资产
其中：固定资产
流动资金
二、总收入
三、利润
四、税收
注：经营状况为出资比例最大的2位发起人近两年经营情况。
法定代表人简表
姓 名
出生年月
学 历
专业技术职称
毕业学校
所学专业
毕业时间
主要从事专业
工作经历：
工作业绩：
签名：
年 月 日
高级管理人员简表
姓 名
出生年月
学 历
专业技术职称
毕业学校
所学专业
毕业时间
主要从事专业
工作经历：
工作业绩：
签名：
年 月 日
主要专业技术人员基本情况表
姓 名
出生年月
学 历
毕业院校
所学专业
毕业时间
从事专业
职业证书
工作经历：
工作业绩：
签名：
年 月 日
注：包括总会计师、总经济师、总评估师、首席律师等具有专业技术资格人员。
营业场所所有权或使用权证明
××××××：
现有 省 市（县区） 路（街巷）营业用房 平方米，产权归 所有（附房屋所产权证书复印件）或是由 租赁使用（附房屋租赁合同）。特此证明。
房屋所有权人或出租人盖章签字
年 月 日