基金定期定额投资有窍门
来源:百度文库 编辑:神马文学网 时间:2024/04/20 17:58:59
http://finance.sina.com.cn 2006年04月06日 01:00 北京娱乐信报
信报讯 定期定额投资基金的方式已经为越来越多的投资者所采用,不过,定期定额投资基金也有需要引起重视的几个方面,比如要选择合适的基金产品、掌握获利时机等。
专家介绍,定期定额投资要注意以下几点:
设定理财目标。每个月可以定时扣款3000元或5000元,净值高时买进的份额数少,
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净值低时买进的份额数多,这样可分散进场时间。这种“平均成本法”适合筹措退休基金或子女教育基金等。
选择有上升趋势的市场。超跌但基本面不错的市场最适合开始定期定额投资,只要看好未来长期发展,就可以考虑开始投资。
投资期限决定投资对象。定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险,只要能遵守长期扣款原则,选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益,而且风险较高的基金的长期报酬率应该胜过风险较低的基金。如果较长期的 理财目标是5年以上至10年、20年,不妨选择波动较大的基金,而如果是5年内的目标,还是选择绩效较平稳的基金为宜。
掌握解约时机。定期定额投资的期限也要因市场情形来决定,如果即将面临资金需求时,例如退休年龄将至,就更要开始关注市场状况,决定解约时点。
善用部分解约,适时转换基金。开始定期定额投资后,若临时必须解约赎回或者市场处在高点位置,而自己对后市情况不是很确定,也不必完全解约,可赎回部分份额取得资金。(李艳)
信报讯 定期定额投资基金的方式已经为越来越多的投资者所采用,不过,定期定额投资基金也有需要引起重视的几个方面,比如要选择合适的基金产品、掌握获利时机等。
专家介绍,定期定额投资要注意以下几点:
设定理财目标。每个月可以定时扣款3000元或5000元,净值高时买进的份额数少,
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净值低时买进的份额数多,这样可分散进场时间。这种“平均成本法”适合筹措退休基金或子女教育基金等。
选择有上升趋势的市场。超跌但基本面不错的市场最适合开始定期定额投资,只要看好未来长期发展,就可以考虑开始投资。
投资期限决定投资对象。定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险,只要能遵守长期扣款原则,选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益,而且风险较高的基金的长期报酬率应该胜过风险较低的基金。如果较长期的 理财目标是5年以上至10年、20年,不妨选择波动较大的基金,而如果是5年内的目标,还是选择绩效较平稳的基金为宜。
掌握解约时机。定期定额投资的期限也要因市场情形来决定,如果即将面临资金需求时,例如退休年龄将至,就更要开始关注市场状况,决定解约时点。
善用部分解约,适时转换基金。开始定期定额投资后,若临时必须解约赎回或者市场处在高点位置,而自己对后市情况不是很确定,也不必完全解约,可赎回部分份额取得资金。(李艳)
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